بررسی صندوق سرمایه گذاری پشتوانه طلا لوتوس در سال 1404☑️
صندوق سرمایه گذاری پشتوانه طلای لوتوس (ETF کالایی) به عنوان یکی از بهترین “صندوق های طلا در بورس” برای قرارگرفتن در معرض قیمت طلا بدون نگهداری فیزیکی شناخته می شود.
اگر می پرسید «صندوق طلا لوتوس چیست؟» پاسخ دقیق این است: نهادی تحت نظارت سازمان بورس با شماره ثبت 11509 که از 1396/04/21 آغاز به کار کرده و عمدتاً در “گواهی سپرده طلا (اعم از سکه و شمش طلا)” سرمایه گذاری می کند.
طبق امیدنامه، حداقل [70%] دارایی ها باید در گواهی های طلا و حداکثر [20%] در «اوراق مشتقه (آتی/اختیار)» باشد؛ بنابراین ریسک و بازده آن به شکل ساختاری به طلا گره خورده و برای حفظ قدرت خرید و تنوع بخشی سبد کارآمد است.
از منظر «صندوق طلا لوتوس در بورس»، واحدها همانند سهام، قابل معامله اند و نقدشوندگی روزانه فراهم است.
برای 2025، پیام تحلیلی روشن است: در محیط تورمی و نوسانی، قرار دادن بخشی از پرتفوی در “صندوق طلا پشتوانه لوتوس” می تواند نوسانات ارزی/طلایی را به فرصت تبدیل کند؛ در مقابل، استفاده از مشتقات صندوق، ریسک های اهرمی را افزایش می دهد و نیازمند حد ضرر است.
برای بررسی دقیق تر صندوق طلا لوتوس، ویژگی ها، نحوه سرمایه گذاری و مقایسه آن با سایر گزینه های موجود ادامه این مطلب را از دست ندهید.
صندوق طلا لوتوس چیست؟
صندوق طلا لوتوس یک صندوق سرمایه گذاری قابل معامله (ETF) است که در بورس کالای ایران فعالیت می کند. این صندوق با هدف فراهم کردن امکان سرمایه گذاری غیرمستقیم در طلا برای سرمایه گذاران خرد و کلان طراحی شده است.
صندوق لوتوس با خرید و نگهداری گواهی سپرده طلا، امکان مشارکت در بازدهی قیمت طلا را برای سرمایه گذاران فراهم می کند. صندوق طلای پشتوانه لوتوس، در تاریخ 21 تیر 1396 با مجوز رسمی از سازمان بورس و اوراق بهادار (سبا) و با شماره ثبت 11509 فعالیت خود را آغاز کرد.
مدیریت این صندوق تحت نظارت سبا و متولی صندوق انجام می شود و تمامی عملیات مالی و سرمایه گذاری طبق اساسنامه و امیدنامه رسمی پیش می رود.
هدف از تشکیل صندوق
هدف اصلی صندوق، جمع آوری سرمایه های خرد و کلان و تشکیل یک سبد سرمایه گذاری متنوع و تخصصی از دارایی های مبتنی بر طلا است.
این دارایی ها شامل موارد زیر می شود:
-
گواهی سپرده سکه طلا و شمش طلا؛
-
اوراق مشتقه مبتنی بر طلا مانند قراردادهای آتی و اختیار معامله.
با تجمیع سرمایه ها، صندوق هزینه های تحلیل، مدیریت و معامله را کاهش داده و در مقابل، امکان تنوع بخشی و مدیریت ریسک بهتر را برای سرمایه گذاران فراهم می کند.
ویژگی های صندوق طلا لوتوس
صندوق طلا لوتوس دارای ویژگی های منحصر به فردی است که آن را از سایر گزینه های سرمایه گذاری در طلا متمایز می کند:
- نقدشوندگی بالا: امکان خرید و فروش واحدهای صندوق در ساعات معاملاتی بورس؛
- مدیریت حرفه ای: توسط تیم متخصص شرکت سبدگردان لوتوس پارسیان؛
- شفافیت: انتشار روزانه NAV (ارزش خالص دارایی) صندوق؛
- هزینه پایین: کارمزد معاملاتی کمتر نسبت به خرید و فروش فیزیکی طلا؛
- امنیت بالا: نگهداری دارایی ها توسط بانک های معتبر.
ترکیب و الزامات سرمایه گذاری
بر اساس امیدنامه صندوق:
-
حداقل 70% از دارایی های صندوق باید در گواهی سپرده سکه یا شمش طلا و اوراق مرتبط سرمایه گذاری شود؛
-
حداکثر 20% از دارایی ها می تواند به اوراق مشتقه (مثل قراردادهای آتی و اختیار معامله) اختصاص یابد؛
-
این صندوق فقط در دارایی های ریالی داخل کشور سرمایه گذاری می کند و هیچ سرمایه گذاری ارزی یا خارجی ندارد.
محل فعالیت و مدیریت
مرکز اصلی صندوق در تهران، خیابان ملاصدرا، خیابان شیخ بهایی شمالی، نبش بن بست مهران، پلاک 99 واقع شده است.
مدیر صندوق، فعالیت آن را از این محل هدایت می کند و نماینده رسمی، آقای احسان مرادی است.
ماهیت عملکرد
به صورت ساده، وقتی شما واحدهای صندوق طلا لوتوس را در بورس کالا خریداری می کنید، در واقع مالک بخشی از طلاهای سپرده شده در انبارهای رسمی بانک ها و بورس کالا می شوید.
ارزش واحدهای صندوق هم راستا با نوسان قیمت روز طلا تغییر می کند؛ بنابراین این صندوق یکی از ابزارهای حرفه ای برای حفظ ارزش پول در برابر تورم است.
نحوه سرمایه گذاری در صندوق طلای پشتوانه لوتوس
برای سرمایه گذاری در صندوق طلا لوتوس، مراحل زیر را دنبال کنید:
- افتتاح حساب کارگزاری: اگر حساب کارگزاری ندارید، باید ابتدا یک حساب افتتاح کنید؛
- احراز هویت سجام: برای معامله در بورس، احراز هویت سجام الزامی است؛
- شارژ حساب: مبلغ مورد نظر برای سرمایه گذاری را به حساب کارگزاری خود واریز کنید؛
- ثبت سفارش خرید: با استفاده از نماد “طلا” در سامانه معاملاتی، سفارش خرید خود را ثبت کنید؛
- نگهداری و مدیریت سرمایه: پس از خرید، می توانید واحدهای صندوق را در پرتفوی خود مشاهده و مدیریت کنید.
شرایط خرید و فروش
جدول زیر شرایط خرید و فروش واحدهای صندوق طلا لوتوس را نشان می دهد:
| شرط | خرید | فروش |
|---|---|---|
| حداقل تعداد | 1 واحد | 1 واحد |
| حداکثر تعداد | بدون محدودیت | بدون محدودیت |
| ساعت پیش گشایش | 11:45 تا 12:00 | 11:45 تا 12:00 |
| ساعت معاملات پیوسته | 12:00 تا 18:00 | 12:00 تا 18:00 |
| روزهای معامله | شنبه تا چهارشنبه | شنبه تا چهارشنبه |
| کارمزد هر معامله | 0.125% | 0.125% |
توجه داشته باشید که معاملات صندوق طلا لوتوس در روزهای تعطیل رسمی انجام نمی شود. همچنین، ممکن است در برخی مواقع، ناظر بازار معاملات را متوقف کند که در این صورت، امکان خرید و فروش وجود نخواهد داشت.
مزایای سرمایه گذاری در صندوق لوتوس
- حفظ ارزش سرمایه در برابر تورم؛
- امکان سرمایه گذاری با مبالغ کم؛
- عدم نیاز به نگهداری فیزیکی طلا؛
- معافیت مالیاتی؛
- امکان رصد لحظه ای ارزش سرمایه؛
- مدیریت حرفه ای و کاهش ریسک های فردی.
معایب و ریسک های سرمایه گذاری
- وابستگی به نوسانات قیمت جهانی طلا؛
- ریسک نقدشوندگی در شرایط بحرانی بازار؛
- عدم امکان استفاده فیزیکی از طلا؛
- ریسک های سیستماتیک بازار سرمایه.
عملکرد و بازدهی صندوق طلای پشتوانه لوتوس
صندوق سرمایه گذاری پشتوانه طلای لوتوس از زمان آغاز فعالیت خود در تیرماه 1396 تاکنون، یکی از موفق ترین صندوق های طلا در بازار سرمایه ایران بوده است. این صندوق با هدف سرمایه گذاری در گواهی سپرده سکه و شمش طلا و اوراق مشتقه مرتبط، توانسته بازدهی قابل توجهی برای سرمایه گذاران خود به همراه داشته باشد.
بر اساس آخرین گزارش ها، ارزش خالص دارایی های صندوق تا اردیبهشت 1403 بیش از 11.7 هزار میلیارد تومان بوده و در سال 1402 حدود 25 درصد بازدهی سالانه ثبت کرده است. در دوره های بلندمدت تر، بازدهی صندوق چشمگیرتر بوده؛ به گونه ای که در بازه پنج ساله، رشد آن به بیش از 530 درصد رسیده است.
با وجود نوسانات طبیعی بازار طلا، عملکرد صندوق لوتوس نشان می دهد که این ابزار سرمایه گذاری توانسته به خوبی از رشد قیمت طلا و تورم داخلی بهره مند شود و گزینه ای مطمئن برای حفظ ارزش دارایی ها در برابر کاهش ارزش پول ملی محسوب می شود.
مقایسه صندوق طلا لوتوس با سایر صندوق های طلا
جدول زیر مقایسه ای بین صندوق طلا لوتوس و برخی دیگر از صندوق های طلا را نشان می دهد:
| ویژگی | صندوق لوتوس | صندوق عیار (مفید) | صندوق زر (زرافشان) |
|---|---|---|---|
| تاریخ تأسیس | 1396/04/20 | 1397/03/30 | سال 1396 |
| ارزش کل دارایی ها | ≈500 هزار میلیارد ریال (≈50 هزار میلیارد تومان) | حدود 3000 میلیارد تومان | ≈72٫1 هزار میلیارد ریال (≈ 7.2 هزار میلیارد تومان) |
| نقدشوندگی (کیفی) | بسیار بالا (بزرگ ترین AUM و حجم های بالا) | بالا | بالا/متوسط (نسبت به لوتوس کوچک تر) |
| کارمزد معاملات | 0.125% هر سمت | 0.125% هر سمت | 0.125% هر سمت |
صندوق لوتوس با توجه به سابقه طولانی تر و حجم بالاتر دارایی، از نقدشوندگی بهتری نسبت به سایر صندوق ها برخوردار است.
ابزارهای مشتقه صندوق لوتوس
صندوق طلا لوتوس علاوه بر معاملات نقدی، دارای ابزارهای مشتقه نیز هست:
این ابزارها امکان مدیریت ریسک و کسب سود از نوسانات قیمت را برای سرمایه گذاران حرفه ای فراهم می کنند.
بهترین زمان سرمایه گذاری در صندوق طلا لوتوس
تعیین بهترین زمان برای سرمایه گذاری در صندوق طلا لوتوس به عوامل متعددی بستگی دارد. بررسی روند قیمت جهانی طلا، شرایط اقتصادی کشور و تحلیل تکنیکال نمودار قیمت صندوق می تواند در تصمیم گیری کمک کند.
به طور کلی، زمان هایی که انتظار افزایش تورم یا بی ثباتی اقتصادی وجود دارد، می تواند فرصت مناسبی برای سرمایه گذاری در طلا باشد.
تحلیل تکنیکال صندوق طلا لوتوس
بر اساس داده های نمودار رسمی صندوق سرمایه گذاری پشتوانه طلای لوتوس در سایت رسمی صندوق طلا لوتوس، روند قیمتی این صندوق طی ماه های اخیر مسیر صعودی قدرتمندی را تجربه کرده است.
در بازه ی سه ماهه، قیمت واحدهای صندوق از حدود 450 هزار ریال به بیش از 760 هزار ریال رسیده که نشان دهنده ی رشد حدود 70 درصدی در این دوره است.
در بازهی یک ساله نیز صندوق توانسته عملکردی به مراتب بهتر از شاخص کل بورس ثبت کند؛ نمودار مقایسه سالانه نشان می دهد که منحنی بازدهی صندوق به طور مداوم بالاتر از خط شاخص حرکت کرده است.
از منظر تکنیکال، روند اصلی همچنان صعودی است و اصلاح های مقطعی کوتاه مدت در محدوده های حمایتی حدود 680 تا 700 هزار ریال جذب تقاضا شده اند. در مقابل، سطح مقاومتی مهم بعدی در ناحیه ی 780 تا 800 هزار ریال قرار دارد که در صورت عبور از آن، احتمال ادامه ی رشد تا محدودهی روانی 850 هزار ریال وجود دارد.
افزایش پیوسته ی حجم معاملات و ثبات ترکیب دارایی ها (بیش از 99% سرمایه گذاری در گواهی سپرده طلا) نشان می دهد که اعتماد سرمایه گذاران به صندوق همچنان بالاست.
از دید میان مدت، در صورت حفظ روند افزایشی بهای طلا در بازار داخلی، صندوق طلا لوتوس می تواند یکی از پربازده ترین ابزارهای سرمایه گذاری بورسی در سال 1404 باقی بماند.
سوالات متداول
صندوق طلا لوتوس چیست؟
صندوق طلا لوتوس یک صندوق کالایی قابل معامله در بورس کالا است که با پشتوانه سکه و شمش طلا فعالیت می کند و بازدهی آن متناسب با قیمت روز طلا تغییر می یابد.
سرمایهگذاری در صندوق طلا لوتوس چگونه انجام می شود؟
کافی است از طریق هر کارگزاری بورس، نماد «طلا» را جست و جو کرده و مانند سهام، واحدهای صندوق را خرید و فروش کنید.
آیا می توان واحدهای صندوق را به طلای فیزیکی تبدیل کرد؟
خیر، این صندوق امکان تبدیل به طلای فیزیکی را ندارد.
حداقل سرمایه لازم برای خرید چقدر است؟
سرمایه گذاران می توانند تنها با خرید 1 واحد صندوق (معادل قیمت روز هر واحد) وارد شوند؛ محدودیت حداقلی خاصی وجود ندارد.
آیا صندوق طلا لوتوس تضمین سود دارد؟
خیر، هیچ تضمینی برای سودآوری وجود ندارد و ارزش سرمایه گذاری می تواند کاهش یا افزایش یابد.
ترکیب دارایی های صندوق طلا لوتوس چیست؟
بیش از 70% از دارایی صندوق در گواهی سپرده سکه و شمش طلا و تا 20% در اوراق مشتقه مبتنی بر طلا سرمایه گذاری می شود.
![کدام سودده تر است؛ صندوق طلا یا گواهی سکه؟✨ [تحلیل داده محور 2025]](https://copytrade.biz/wp-content/uploads/2025/08/gold-fund-vs-coin-certificate-01-150x150.webp)
