صندوق ای تی اف (etf) چیست؟♨️آشنایی با بهترین صندوق های قابل معامله در بورس!

اتابک منفرد

راهنمای کامل صندوق قابل معامله یا صندوق ای تی اف (ETF)

بازار بورس و بازار فارکس فرصت های ویژه ای را برای تریدرها و سرمایه گذاران فراهم می کند. برای پاسخ کلی به پرسش «صندوق etf چیست؟» باید بدانید که آن ها، انواعی از صندوق های سرمایه گذاری هستند که می توانند سودهای قابل توجهی را به شما برسانند.

صندوق های etf انواع مختلفی دارند و سرمایه گذاری در هر کدام می تواند نتایج متفاوتی را برای شما داشته باشد. با داغ شدن بازارهای ارز دیجیتال و تصویب قوانین برای اجازه سرمایه گذاری صندوق های ETF آمریکا روی بیت کوین و اتریوم، سرمایه گذاری روی صندوق های ای تی اف بیش از پیش رایج شده و بسیاری از سرمایه گذاران در پی آن می باشند.

در این مقاله به تعریف صندوق های etf به زبان ساده و انواع و عملکرد آنها می پردازیم. پس تا انتهای مقاله را با کپی ترید بیزنس همراه باشید.

 

صندوق etf چیست؟ هر آنچه که باید از ای تی اف بدانید!

در واقع etf مخفف «صندوق قابل معامله» است و مانند سهام در بورس معامله می شود.

صندوق های ETF ساختاری شبیه به صندوق های سرمایه گذاری مشترک دارند. در طول ساعات و روزهایی که بازار معاملات سهام باز است، شما می توانید یک یا چند واحد از یک صندوق ETF را بخرید یا بفروشید. با خرید واحدهای ETF، پول خود را در صندوقی سرمایه گذاری می کنید که با استفاده از تیم مدیریت حرفه ای، سعی می کند تا با تشکیل پرتفویی از سهام و اوراق بهادار، سود کسب کند. تا به اینجا دانستید که صندوق سرمایه گذاری etf چیست. در ادامه به تشریح این موضوع می پردازیم.

 

تاریخچه پیدایش و راه اندازی صندوق etf

تاریخچۀ صندوق etf چیست؟ اگر نگاهی به سابقۀ آن بیندازیم، متوجه می شویم که ایدۀ اولیه جمع آوری سرمایه به اروپایی ها باز می گردد. آن ها در اواسط قرن نوزدهم پس انداز را آغاز کردند و در سال ۱۹۲۴، موفق به ایجاد اولین صندوق رسمی شدند؛ اما اولین صندوق به نام سرمایه گذاران تراست ماساچوست (Massachusetts Investors Trust) به صورت رسمی در ۲۱ مارس ۱۹۲۴ ثبت شد.

در ایران، شروع به کار رسمی ETFها در سال ۱۳۹۲، همزمان با افتتاح تابلوی ETF، رخ داد. به همین دلیل نمی توان ادعا کرد که ETF در ایران دارای یک تاریخ طولانی است.

 

مزایا و معایب صندوق های etf

مزایای صندوق های etf:

• تنوع سرمایه گذاری: ETF ها به سرمایه گذاران امکان می دهند تا به سادگی و بدون نیاز به خرید مستقیم اوراق بهادار مربوط به آن، در بازارهای مختلف و بخش های مختلف بازار سرمایه سرمایه گذاری کنند.
• پوشش شاخص های بازار: ETF ها به سرمایه گذاران اجازه می دهند تا به صورت دقیق شاخص های مختلف بازار را دنبال کنند و به سادگی به عنوان یک وسیلۀ سرمایه گذاری در این شاخص ها عمل کنند.
• هزینه های پایین: هزینه های مدیریتی ETF ها معمولاً پایین تر از سایر صندوق های سرمایه گذاری مشترک است، که این امر برای سرمایه گذاران مزیت مهمی به حساب می آید.
• نفوذ و معاملات آسان: ETF ها در بازارهای مالی بسیار معمول و متداول هستند و به سرمایه گذاران امکان می دهند تا به سرعت و به راحتی در طول روز معامله کنند.

 

معایب صندوق های etf:

• وابستگی به بازار: قیمت ETFها به قیمت اجزایی که در آن ها موجود است، مرتبط است؛ بنابراین تحولات در بازار ممکن است تأثیر مستقیمی بر قیمت ETFها داشته باشد.
• هزینۀ ناشی از ترید مکرر: برخی ETFها ممکن است هزینه های معاملاتی بالایی داشته باشند، به ویژه اگر سرمایه گذاران، تعداد زیادی از آن را در طول روز آن را معامله کنند.
• ریسک نوسانات بازار: مانند سایر ابزارهای سرمایه گذاری در بازار سرمایه، ETFها نیز تحت تأثیر نوسانات بازار قرار می گیرند و ممکن است برای سرمایه گذاران ایجاد ریسک کنند.

مزایا	معایب
تنوع سرمایه گذاری	وابستگی به بازار
پوشش  شاخص های بازار	ناتوانی در مدیریت فعال
هزینه های پایین	ریسک نوسانات بازار
نفوذ و معاملات آسان

 

معرفی انواع صندوق های ETF

صندوق های ETF یا صندوق های معاملاتی تبادلی، نوعی از صندوق های سرمایه گذاری مشترک هستند که به صورت عمومی در بورس معامله می شوند و می توانند دارایی های متنوعی از اوراق بهادار، مثل سهام، بدهی ها، طلا و سایر دارایی ها را درون خود جای دهند.

 

انواع مرسوم این صندوق ها عبارت اند از:

 

صندوق های ETF سهام

این گونه صندوق ها، دارای سهام شرکت های مختلف هستند و عموماً نماینده یک شاخص مانند S&P500 هستند.

 

صندوق های ETF بدهی

این صندوق ها شامل بدهی های دولتی یا شرکتی هستند که معمولاً به صورت اوراق قرضه عرضه می شوند.

 

صندوق های ETF محصولات اولیه

این صندوق ها دارایی هایی مانند طلا، نفت، یا سایر کالاهای اولیه را درون خود جای داده اند.

 

صندوق های ETF مختلط

این گونه صندوق ها دارای دارایی های متنوعی از جمله سهام، بدهی ها، و محصولات اولیه هستند.

 

صندوق های ETF قطاعی

این صندوق ها معمولاً دارای سهام شرکت های متعلق به یک صنعت خاص مانند فناوری، بهداشت، یا امور مالی هستند.

 

هرکدام از این انواع صندوق های ETF ویژگی ها و ریسک های خاص خود را دارند؛ بنابراین پیش از سرمایه گذاری در هرکدام، لازم است تحقیقات کافی را انجام دهید و با شرایط بازار آشنا شوید.

 

نحوه سرمایه گذاری در صندوق های etf به چه صورت است؟

سرمایه گذاری در صندوق های ETF معمولاً به صورت خرید و فروش واحد های صندوق انجام می شود که به عنوان سهام صندوق شناخته می شوند. برای سرمایه گذاری در یک ETF، مراحل زیر را طی می کنید:

• انتخاب صندوق ETF: ابتدا باید صندوق ETF مناسب را براساس اهداف سرمایه گذاری، ریسک، عملکرد گذشته و سایر عوامل مرتبط انتخاب کنید.
• خرید و فروش واحد های صندوق: برای خرید واحد های صندوق، معمولاً به یک بورس اوراق بهادار مراجعه می کنید و مانند خرید سهم شرکت، واحد های مورد نظر را خریداری می کنید. برعکس، برای فروش، می توانید واحد های خود را به بورس عرضه و بهای آن ها را دریافت کنید.
• رصد عملکرد صندوق: پس از سرمایه گذاری، مهم است که عملکرد صندوق را به طور دوره ای مانیتور کنید تا اطمینان حاصل شود که اهداف سرمایه گذاری شما دارای پیشرفت است و نیاز به اقدامات اصلاحی ندارد.

به طور کلی، سرمایه گذاری در صندوق های ETF مشابه سرمایه گذاری در سهام عادی است، با این تفاوت که شما دارایی های متنوع تری را درون یک صندوق تنها می خرید.

 

معرفی بهترین صندوق های ETF برای سرمایه گذاری

 

انتخاب بهترین صندوق های ETF برای سرمایه گذاری به طبقه بندی شخصی، اهداف سرمایه گذاری و سطح ریسک شما بستگی دارد؛ اما در حالت کلی، برخی از صندوق های ETF محبوب و با عملکرد خوب شامل موارد زیر هستند:

• صندوق SPDR S&P 500 ETF (SPY): این صندوق ETF معمولاً به عنوان یک نماینده از بازار سهام آمریکا شناخته می شود و عملکرد قوی و هزینه نسبتاً پایینی دارد.
• صندوق Vanguard Total Stock Market ETF (VTI): این صندوق ETF به صورت جامع سهام بازار آمریکا را در بر می گیرد و هزینۀ کمتری نسبت به بسیاری از صندوق های دیگر دارد.
• صندوق Invesco QQQ Trust (QQQ): این صندوق ETF به عنوان نماینده ای از شرکت های فنّاوری و بیشترین شرکت های نوآور در بازار سهام آمریکا شناخته می شود.
• صندوق iShares MSCI Emerging Markets ETF (EEM): برای سرمایه گذاری در بازارهای نوظهور مانند چین، برزیل و هند، این صندوق ETF یک گزینۀ عالی است.
• صندوق Vanguard FTSE Developed Markets ETF (VEA): این صندوق ETF به عنوان یک نماینده از بازارهای توسعه یافتۀ خارج از ایالات متحده شناخته می شود و ارزش افزودۀ طولانی مدت را ارائه می دهد.

همچنین، پیش از انتخاب هر صندوق ETF، مهم است که تحقیقات دقیقی انجام دهید و با هدف و ریسک های مرتبط با هر صندوق آشنا شوید تا بهترین تصمیم را بگیرید.

 

چه آینده ای در انتظار صندوق های etf است؟

چند نکته مهم درباره آیندۀ صندوق های ETF عبارت اند از:

• رشد پیشرفت های تکنولوژیکی: با پیشرفت تکنولوژی، شفافیت، دسترسی و کارایی صندوق های ETF بهبود می یابد که می تواند رونق بیشتری به این بازار بخشد.
• گسترش محصولات مبتنی بر ETF: احتمالاً محصولات جدید مبتنی بر ETF با تمرکز بر صنایع و مناطق جغرافیایی مختلف در بازار عرضه خواهند شد.
• رقابت فشرده تر: با رشد صندوق های ETF، رقابت بین تأمین کنندگان این صنایع سخت تر شده است و این می تواند منجر به هزینه های پایین تر و سرویس های بهتر برای سرمایه گذاران شود.
• محدودیت های قانونی و نظارتی: همواره تغییرات در مقررات و نظارت های مربوط به صندوق های ETF ممکن است اثری هم بر بازار داشته باشد و سرمایه گذاران باید این تغییرات را در نظر بگیرند.
• جذب بیشتر سرمایه گذاران: با افزایش آگاهی و پذیرش بیشتر مردم نسبت به فواید صندوق های ETF، احتمالاً شاهد جذب بیشتری از سرمایه گذاران به این صنعت خواهیم بود.

این نکات تنها چند نمونه از مواردی است که ممکن است در آینده، در ارتباط با صندوق های ETF رخ دهد.

 

نظر نویسنده و نتیجه گیری

در پاسخ تفصیلی به اینکه صندوق etf چیست شما باید از منابع آموزش سرمایه گذاری در صندوق های etf استفاده کنید. در این منابع، نحوه خرید و فروش، میزان ریسک و بازده صندوق های ای تی اف مورد بررسی قرار می گیرند. مقایسه صندوق های etf با سایر ابزارهای سرمایه گذاری نشان از به صرفه بودن این صندوق ها دارد.

انتخاب بهترین صندوق ای تی اف باید با بررسی کامل بازده هرکدام انجام شود. زمان مناسب برای سرمایه گذاری در این صندوق ها را نیز باید با توجه به شرایط و نکات اقتصادی تعیین کنید.

سوالات متداول

صندوق های ETF چیستند؟

صندوق های ETF یا صندوق های معاملاتی تبادلی، نوعی از صندوق های سرمایه گذاری مشترک هستند که در بورس معامله می شوند و دارایی های متنوعی از اوراق بهادار را درون خود جای داده اند.

چگونه می توان در صندوق های ETF سرمایه گذاری کرد؟

برای سرمایه گذاری در صندوق های ETF، معمولاً واحد های صندوق را از طریق بورس خریداری می کنید، مشابه خرید و فروش سهام.

چه مزایایی در سرمایه گذاری در صندوق های ETF وجود دارد؟

مزایای سرمایه گذاری در صندوق های ETF شامل تنوع، سهولت در خرید و فروش، هزینه های کمتر نسبت به صندوق های معمولی و شفافیت بیشتر هستند.

آیا صندوق های ETF مناسب برای تمامی سرمایه گذاران هستند؟

صندوق های ETF برای بسیاری از سرمایه گذاران مناسب هستند؛ اما همیشه باید به اهداف و نیازهای خود توجه داشته باشید و پیش از سرمایه گذاری، تحقیق کافی را انجام دهید.

چگونه می توان عملکرد یک صندوق ETF را ارزیابی کرد؟

برای ارزیابی عملکرد یک صندوق ETF، معمولاً به عواملی مانند بازدهی پیشین، هزینه ها، نرخ کسری و عوامل محیطی نظیر شرایط بازار و شرایط اقتصادی توجه می شود.