بروکر تیک میل (Tickmill) چیست؟⚡️بررسی رگوله ها، پلتفرم های معاملاتی و اسپرد و کارمزد tickmill!

عباس کلهری

0 تا 100 آشنایی با بروکر تیک میل⭐️واریز و برداشت و خدمات به ایرانیان در بروکر tickmill امکان پذیر است؟

بروکر تیک میل (Tickmill Broker) یکی از بروکرهای فارکس چند رگولاتوری برای «معاملات CFD» است که برند آن در “سال 2014” شکل گرفت؛ شعبه اروپایی‌اش با نام [Tickmill Europe Ltd] در “29 ژانویه 2015” در قبرس ثبت و در “5 اوت 2015” به‌ عنوان [CIF] توسط [CySEC] مجوز گرفت.

در «بررسی بروکر tickmill» می‌بینیم که دسترسی به “600+ CFD” (فارکس، شاخص‌ها، کالاها، سهام و ETF، کریپتو) فراهم است.

همچنین، حداقل واریز در حساب‌های آن 100 واحد ارزی است، و حداکثر لوریج برای خرده‌فروشی 1:30 (مطابق مقررات EU) و برای مشتریان حرفه‌ای تا 1:500 در دسترس است؛ انتخاب بین Classic (کمیسیون صفر) و Raw (اسپرد از 0.0 پیپ + 3$ هر سمت) بسته به استراتژی انجام می‌شود.

از منظر مقیاس، گروه تیک‌ میل اعلام می‌کند “≈490,000 مشتری” در “180+ کشور”، میانگین حجم ماهانه [≈140Bn] و میانگین زمان اجرا [≈0.15s] دارد؛ این ارقام برای معامله‌گران فعال به معنای نقدشوندگی خوب، اجرای سریع و هزینهٔ کل پایین‌تر می‌تواند باشد، البته به‌ شرط رعایت مدیریت ریسک، چون معاملات cfd در فارکس پرریسک‌اند.

برای بررسی دقیق‌تر خدمات بروکر tickmill، مزایا و معایب، حساب‌ها، پلتفرم‌ها و اینکه آیا برای ایرانیان نیز گزینه مناسبی است؟ ادامه این مطلب را از دست ندهید.

 

آیا بروکر tickmill به ایرانیان سرویس ارائه می‌دهد؟

در صفحات رسمی بروکر تیک‌ میل آمده است: «خدمات و اطلاعات این وب‌سایت برای اشخاص در ایران (و برخی حوزه‌های قضایی دیگر) هدف‌گذاری نشده/مجاز نیست».

همچنین نهاد اروپایی مخصوص ساکنان اتحادیه اروپا و EEA خدمات ارائه می‌کند. نتیجه: تیک‌میل به کاربران ایران خدمات ارائه نمی‌کند و EU صرفاً مقیمان EEA/EU را پوشش می‌دهد.

در نتیجه، چون تیک‌میل به مشتریان ایرانی سرویس نمی‌دهد، بهتر است کاربرانی که داخل ایران زندگی می‌کنند از دیگر بروکرهای جایگزین معتبر و معروف مانند بروکر آلپاری، بروکر آمارکتس و آی سی ام بروکرز استفاده کنند.

 

معرفی کلی بروکر تیک میل

تیک میل یک بروکر فارکس و CFD است که در سال 2014 تاسیس شد. این شرکت با ارائه خدمات متنوع و با کیفیت، توانسته اعتماد بسیاری از معامله گران را جلب کند. تیک میل با شعار “تجارت هوشمندانه” (Trade Smart) به دنبال ارائه بهترین شرایط معاملاتی برای مشتریان خود است.

 

تاریخچه و پیشینه شرکت Tickmill

بروکر تیک میل به‌ عنوان یک گروه چندشرکتی در میانه‌ی دههٔ 2010 شکل گرفت و به‌تدریج حضور رگولاتوری خود را گسترش داد: ابتدا در سیشل (Tickmill Ltd / FSA SD008)، سپس بریتانیا (Tickmill UK Ltd / FCA 717270) و اروپا (Tickmill Europe Ltd / CySEC 278/15) و بعدتر آفریقای جنوبی (FSCA 49464)؛ همچنین یک دفتر نمایندگی نزد DFSA در دبی دارد.

تمرکز گروه از ابتدا روی اجرای سریع سفارش، شفافیت کارمزد و استفاده از پلتفرم‌های استاندارد صنعت (MT4/MT5، وب‌تریدر و موبایل) بوده است.

امروزه، تیک میل حدود 490,000 مشتری در سراسر جهان دارد و ادعا می‌کند به مشتریان در 180+ کشور سرویس داده است. در نتیجه به عنوان یکی از بروکرهای مطرح در صنعت فارکس از آن یاد می‌شود.

 

مجوزها و رگولاتوری های معتبر

اعتبار و امنیت از مهمترین فاکتورها در انتخاب یک بروکر است. تیک میل دارای مجوزهای معتبری از نهادهای نظارتی مختلف است:

• رگولاتور اصلی: Cyprus Securities and Exchange Commission CySEC – شماره مجوز CIF 278/15

• عضویت حفاظتی: Investor Compensation Fund (ICF)

• ثبت‌های برون‌مرزی در EEA:

  • BaFin آلمان – 146511

  • ACPR فرانسه – 75473

  • CONSOB ایتالیا – 4310

  • CNMV اسپانیا – 4082

• دفتر ثبت‌شده: Kedron 9, Mesa Geitonia 4004, Cyprus

 

سایر شرکت‌های گروه Tickmill

• Tickmill UK Ltd: رگوله FCA بریتانیا، شماره ثبت 717270

• Tickmill Ltd (Seychelles): رگوله FSA Seychelles، شماره مجوز SD008

• Tickmill South Africa (Pty) Ltd: رگوله FSCA آفریقای جنوبی، شماره 49464

• Dubai Representative Office: دفتر نمایندگی ثبت‌شده نزد DFSA (Ref F007663) (دفتر نمایندگی است، نه مجوز فعالیت کارگزاری کامل)

این مجوزها نشان دهنده پایبندی تیک میل به استانداردهای بالای عملیاتی و حفاظت از سرمایه مشتریان است.

 

موقعیت جهانی و خدمات ارائه شده

تیک میل با دفاتر متعدد در 180+ کشور جهان، خدمات گسترده‌ای را به معامله گران ارائه می‌دهد. خدمات ارائه‌شده شامل دریافت‌ و انتقال سفارش، اجرای سفارش به‌نمایندگی مشتری، معامله به‌حساب خود و مدیریت پرتفوی در طیف وسیعی از ابزارهای مشتقه است.

دسترسی به 600+ CFD روی فارکس، شاخص‌ها، کالاها، ارزهای دیجیتال، سهام و ETFها و همچنین اوراق (مانند EURBUND) فراهم است.

نمونه‌ها: فارکس تا 1:30 (EU)، کریپتو تا 1:2 با کمیسیون صفر و 5 روز بدون سوآپ، شاخص‌ها تا 1:20، سهام/ETF تا 1:5. پلتفرم‌ها MT4/MT5 (دسکتاپ، وب، موبایل) و VPS در دسترس‌اند.

توجه: شعبه اروپایی خدمات خود را به ساکنان اتحادیه اروپا/EEA ارائه می‌دهد و معاملات CFD پرریسک‌اند (هشدار: 75%حساب‌های خرد زیان می‌کنند).

 

مزایا و معایب بروکر تیک میل

هر بروکری نقاط قوت و ضعف خاص خود را دارد. در این بخش، به بررسی مزایا و معایب تیک میل می پردازیم تا دید جامع تری نسبت به این بروکر داشته باشید.

 

نقاط قوت و برتری ها

• رگولاتوری اروپایی (CySEC) و تفکیک وجوه مشتریان؛

• پوشش‌های حفاظتی مانند ICF و حفاظت از مانده منفی (Retail)؛

• تنوع پلتفرم‌ها: MT4، MT5، WebTrader، موبایل، و امکان VPS؛

• حساب‌های Classic (کمیسیون صفر) و Raw (اسپرد نزدیک صفر) برای سلیقه‌های مختلف؛

• حداقل واریز معقول (100) و حداقل لات 0.01؛

• گزینه حساب اسلامی (Swap-Free)؛

• روش‌های واریز/برداشت متنوع (کارت، بانکی، PayPal، Skrill، Neteller، Trustly…)؛

• پردازش مالی سریع و سیاست «بدون کارمزد بروکر» برای اکثر روش‌ها؛

• ابزارها و منابع کمکی (تقویم اقتصادی، سیگنال/آنالیز)؛

• حساب‌های دمو رایگان برای تمرین.

 

نقاط ضعف و محدودیت ها

• عدم ارائه خدمات به ساکنان ایران و برخی حوزه‌های تحریمی؛

• لوریج خرده‌فروشی در EU محدود به 1:30 (برای خیلی‌ها محافظه‌کارانه است)؛

• در حساب Raw کمیسیون جداگانه (3 دلار به‌ازای هر لات در هر سمت)؛

• در حساب اسلامی برای برخی نمادها «هندلینگ‌فی» بعد از چند شب اعمال می‌شود؛

• اسپرد Classic از 1.6 پیپ؛ برای اسکالپ ممکن است کافی جذاب نباشد؛

• دسترسی به برخی روش‌های پرداخت/ارزها بسته به کشور کاربر محدود می‌شود؛

• محتوای آموزشی و پروموشن‌ها در نسخه EU نسبت به بروکرهای غیر EU محدودتر است؛

• ریسک بالای معاملات CFD (هشدار: درصد بالایی از حساب‌های خرد زیان می‌کنند).

 

انواع حساب های معاملاتی در تیک میل

حساب‌های معاملاتی اصلی بروکر تیک میل که هر کدام برای سطوح مختلف تجربه و سرمایه طراحی شده‌اند شامل:

ویژگی	Classic Account	Raw Account
حداقل واریز اولیه	100	100
ارزهای پایه قابل انتخاب	USD, EUR, GBP, PLN, CHF	USD, EUR, GBP, PLN, CHF
اسپرد از	1.6 پیپ	0.0 پیپ
حداکثر لوریج (مشتریان خرد)	1:30	1:30
حداکثر لوریج (حرفه‌ای‌ها)	1:500	1:500
حداقل حجم معامله	0.01 لات	0.01 لات
کمیسیون	صفر	3 دلار به‌ازای هر لات در هر سمت
همه استراتژی‌ها مجاز	✔️	✔️
گزینه حساب اسلامی (Swap-Free)	✔️	✔️

 

همچنین، دیگر حساب‌های ذکر شده در سایت بروکر شامل:

مورد	Professional Clients (حرفه‌ای)	Islamic Account (اسلامی/Swap-Free)	Demo Account (دمو)
مناسب برای	تریدرهای واجدشرایط با تجربه/سرمایه بالا در EU/EEA	تریدرهایی با ملاحظات شرعی	تمرین و آشنایی بدون ریسک
شرایط/پیش‌نیاز	احراز «2 از 3 معیار»، لوریج تا 1:500، *Negative Balance Protection، مارجین پایین‌تر، امکان بازگشت به Retail.	ارسال درخواست و تأیید؛ روی برخی نمادها «هندلینگ‌فی» پس از چند شب	بدون شرط؛ ایجاد سریع حساب آزمایشی
حداکثر لوریج	تا 1:500	Retail تا 1:30؛ اگر پرو شوید تا 1:500	شبیه لایو (قابل انتخاب هنگام ساخت دمو)
اسپرد/کمیسیون	مطابق نوع حساب انتخابی شما (Classic یا Raw)	مطابق نوع حساب (Classic یا Raw)	شبیه شرایط بازار واقعی؛ بدون هزینه واقعی
سوآپ/هندلینگ‌فی	طبق نوع حساب؛ (در صورت انتخاب اسلامی، بدون سوآپ)	بدون سوآپ؛ برای برخی نمادها از شب 4 هندلینگ‌فی؛ در برخی نمادهای Classic از شب 41؛ برای پوزیشن‌های لانگ کریپتو ~10% سالانه (۵ روز اول سوآپ‌فری)	صرفاً شبیه‌سازی‌شده/آزمایشی
حداقل واریز	100	100	ندارد
حداقل حجم معامله	0.01 لات	0.01 لات	مانند لایو (معمولاً 0.01)
ارزهای پایه	USD, EUR, GBP, PLN, CHF	USD, EUR, GBP, PLN (در برخی پلن‌ها)	گزینه‌های رایج (USD/EUR/GBP/PLN/CHF)
پلتفرم‌ها	MT4، MT5، WebTrader، اپ	MT4، MT5	MT4، MT5
نکات مهم	مارجین‌های پایین‌تر؛ امکان بازگشت به رده Retail؛ «حفاظت از مانده منفی» طبق سیاست بروکر	فعال‌سازی سریع پس از تأیید؛ قوانین هر نماد را قبل از نگهداری بلندمدت بررسی کنید	می‌توانید تا چند حساب دمو (معمولاً تا 7 تا) برای هر ایمیل بسازید؛ مناسب تست استراتژی

 

پلتفرم های معاملاتی Tickmill

بروکر تیک میل طیف وسیعی از پلتفرم‌های معاملاتی را برای کاربران خود فراهم کرده است. این تنوع به معامله‌گران امکان می‌دهد تا پلتفرمی را انتخاب کنند که با سبک معاملاتی و نیازهای آنها بیشترین تطابق را دارد.

 

در ادامه، به بررسی پلتفرم‌های معاملاتی تیک میل می‌پردازیم.

 

متاتریدر 4 (MT4) در تیک میل

MT4 یکی از محبوب ترین پلتفرم های معاملاتی در دنیاست که تیک میل نیز آن را ارائه می دهد. این پلتفرم با ویژگی هایی چون:

• رابط کاربری ساده و کاربرپسند
• ابزارهای تحلیلی پیشرفته
• نمودارهای متنوع و قابل شخصی سازی

• چارتینگ و تحلیل پیشرفته، مدیریت سفارشات حرفه‌ای، پشتیبانی از Expert Advisor، ترید از دسکتاپ یا موبایل.

دستگاه‌ها: Windows، Android، iOS، WebTrader.

 

برای معامله گران مبتدی و حرفه ای مناسب است.

 

متاتریدر 5 (MT5) پیشرفته

MT5 نسخه جدیدتر و پیشرفته تر MT4 است که امکانات بیشتری را در اختیار معامله گران قرار می دهد. برخی از ویژگی های جدید MT5 عبارتند از:

• دسترسی به بازارهای بیشتر (از جمله سهام و آتی)
• سرعت اجرای بالاتر
• امکان باز کردن چندین حساب در یک پلتفرم

• سفارشات معلق پیشرفته، ابزارهای تحلیلی قوی، چارت‌های کاملاً قابل‌سفارشی‌سازی، تقویم اقتصادی داخلی.

دستگاه‌ها: Windows، macOS، Android، iOS، WebTrader.

 

پلتفرم MetaTrader WebTrader

• نسخه تحت‌وب MT4/MT5 برای معامله در مرورگر بدون نصب نرم‌افزار؛

• دستگاه‌ها: هر سیستم‌عاملی با مرورگر مدرن (Desktop & Mobile).

 

MetaTrader for Mac

نسخه مخصوص macOS برای اجرای MT4/MT5 روی مک (نصب بومی یا راه‌حل بهینه‌سازی‌شده برای مک).

 

Tickmill Mobile App

اپلیکیشن اختصاصی تیک‌میل برای مدیریت حساب، دسترسی سریع، و معامله در حرکت (iOS/Android).

 

Tickmill VPS

سرور خصوصی مجازی برای اجرای پایدار MT4/MT5 و اکسپرت‌ها به‌صورت 24/7 با لاتنسی پایین.

 

اسپرد و کارمزدهای رقابتی

یکی از نقاط قوت تیک میل، ارائه اسپردها و کارمزدهای رقابتی است. این امر به ویژه برای معامله گران فعال که حجم بالایی از معاملات را انجام می دهند، بسیار مهم است.

 

اسپرد جفت ارزهای اصلی

جفت‌ارز	حداقل اسپرد (Minimum)	اسپرد تیپیکال (Typical)
EUR/USD	0.0	0.1
GBP/USD	0.0	0.3
USD/JPY	0.0	0.1
USD/CHF	0.0	0.4
AUD/USD	0.0	0.1

 

نکته: «حداقل اسپرد» همان Spread From است و ممکن است بسته به شرایط بازار تغییر کند.

 

سوآپ روزانه

جفت‌ارز	لانگ (Long)	شورت (Short)
EUR/USD	-9.2	6.4
GBP/USD	-3.4	0.3
USD/JPY	10.19	-17.8
USD/CHF	6.5	-11.0
AUD/USD	-2.47	0.47

 

کارمزد معاملات CFD و سهام

برای معاملات CFD و سهام، تیک میل ساختار کارمزدی شفاف و رقابتی را ارائه می دهد. این کارمزدها بسته به نوع دارایی و حجم معامله متفاوت است، اما عموماً در مقایسه با سایر بروکرها در سطح پایینی قرار دارد.

 

روش های واریز و برداشت

تیک میل طیف وسیعی از روش های پرداخت را برای راحتی معامله گران فراهم کرده است. این تنوع به شما امکان می دهد روشی را انتخاب کنید که برایتان مناسب تر است.

 

در جدول زیر جزئیات روش‌های پرداخت دقیق‌تر بررسی می‌شود:

روش پرداخت	ارزهای پشتیبانی‌شده	حداقل واریز	حداقل برداشت	زمان پردازش واریز	زمان پردازش برداشت	کارمزد از سمت بروکر
Bank Transfer (حواله بانکی)	USD, EUR, GBP, PLN, CHF	100	25	تا 1 روز کاری	تا 1 روز کاری	ندارد
Visa / Mastercard	USD, EUR, GBP, PLN	100	25	آنلاین/لحظه‌ای	تا 1 روز کاری	ندارد
Skrill	USD, EUR, GBP, PLN	100	25	آنلاین/لحظه‌ای	تا 1 روز کاری	ندارد
Neteller	USD, EUR, GBP, PLN, CHF	100	25	آنلاین/لحظه‌ای	تا 1 روز کاری	ندارد
پرداخت محلی لهستان (Dotpay / Przelewy24)	PLN	100	25	آنلاین/لحظه‌ای	تا 1 روز کاری	ندارد
PayPal	USD, EUR, GBP, PLN, CHF	100	25	آنلاین/لحظه‌ای	تا 1 روز کاری	ندارد
Trustly	EUR, GBP, NOK, PLN, SEK, CZK, DKK	100	25	آنلاین/لحظه‌ای	1 روز کاری	ندارد

 

نظر کارشناس درباره بروکر تیک میل

تیک میل بروکری است که با ارائه شرایط معاملاتی مناسب، پلتفرم های متنوع و خدمات پشتیبانی قوی، توانسته جایگاه خوبی در میان معامله‌گران حرفه‌ای و خرد در اتحادیه اروپا/EEA کسب کند.

اسپردهای رقابتی (به‌ ویژه در حساب Raw) و شفافیت هزینه‌ها از نقاط قوت اصلی‌ بروکر تیل میل می‌باشند.

اما متاسفانه براساس سیاست رسمی، به «اشخاص در ایران» خدمات ارائه نمی‌دهد. بنابراین، برای ساکنان ایران گزینه مناسبی نیست و بهتر است از بهترین بروکرهای فارکس برای ایرانیان استفاده کنند.

سوالات متداول

آیا بروکر تیک میل به ساکنان ایران سرویس می‌دهد؟

خیر، شعبه اروپایی به اشخاص در ایران خدمات نمی‌دهد؛ فقط ساکنان EU/EEA با احراز هویت می‌توانند از خدمات استفاده کنند.

حداقل واریز و حداقل حجم معامله چقدر است؟

حداقل واریز 100 واحد ارزی و حداقل حجم 0.01 لات است.

چه نوع حساب‌هایی دارد؟

Classic (کمیسیون صفر، اسپرد از 1.6 پیپ)، Raw (اسپرد از 0.0 + کمیسیون 3$ هر سمت/لات)، Islamic (Swap-Free) و Demo.

اسپرد و کارمزدها چگونه است؟

در Raw اسپردها بسیار فشرده و کمیسیون اعمال می‌شود؛ در Classic کمیسیون صفر است. در حساب اسلامی برای برخی نمادها پس از چند شب هندلینگ‌فی دارد.

روش‌های واریز/برداشت و کارمزد انتقال چیست؟

کارت بانکی، حواله بانکی، PayPal، Skrill، Neteller، Trustly و…؛ واریز غالباً آنی، برداشت حدود یک روز کاری و معمولاً بدون کارمزد از سمت بروکر.

ریسک و پوشش‌های حفاظتی چیست؟

CFDها پرریسک‌اند و حدود 75% از حساب‌های خرد زیان می‌کنند. وجوه مشتریان تفکیک می‌شود، ICF برای EU برقرار است و Negative Balance Protection برای مشتریان خرد ارائه می‌شود.