معرفی صندوق پشتوانه طلای زرین آگاه مثقال✅ مقایسه صندوق طلا مثقال با خرید طلای فیزیکی!
«صندوق طلا مثقال» یا “صندوق پشتوانه طلای زرین آگاه” یک صندوق قابل معامله (ETF) مبتنی بر طلا است که امکان سرمایهگذاری غیرمستقیم بر شمش و سکه را با حداقل سرمایه فراهم میکند.
برای مثال، حتی با “100,000 تومان” میتوانید واحدهای این صندوق را از طریق سامانه های کارگزاری (مانند کارگزاری آگاه) بخرید و بازدهی شما متناسب با تغییرات قیمت طلا در بازار نوسان میکند.
این صندوق به عنوان یکی از صندوق های طلا در بورس کالا، زیر نظارت کامل «سازمان بورس» و «اوراق بهادار» فعالیت میکند و معاملات آن با کارمزدی بسیار پایین انجام میشود. [0.12%] برای خرید و [0.12%] برای فروش (در مجموع 0.24%). همچنین در کارگزاری آگاه، امکان استفاده از تخفیف کارمزد برای دارندگان حساب وجود دارد.
بر اساس دادههای سال 2025، ارزش خالص دارایی صندوق مثقال به میلیاردها تومان رسیده و روزانه میلیونها واحد در بازار معامله میشود؛ نشاندهنده نقدشوندگی بالا و اعتماد سرمایهگذاران به این صندوق است.
به طور کلی، “صندوق سرمایه گذاری طلا مثقال” ابزاری امن، شفاف و کمهزینه برای افرادی است که به دنبال مشارکت در رشد بازار طلا بدون نیاز به خرید فیزیکی هستند.
به همین دلیل، اگر به دنبال راهی هوشمندانه برای ورود به دنیای طلا بدون دردسر خرید و نگهداری فیزیکی هستید، صندوق طلا مثقال همان پلی است که سرمایهگذاری سنتی را به آیندهای مدرن و سودآور پیوند میدهد.
صندوق طلای مثقال چیست؟
صندوق سرمایه گذاری طلا مثقال (با نام کامل «مثقال» یا «صندوق س پشتوانه طلای زرین آگاه مثقال») یکی از محصولات مالی مدرن است که امکان سرمایه گذاری غیرمستقیم در طلا را فراهم میکند.
این صندوق با نماد “مثقال” در بورس اوراق بهادار تهران معامله میشود. هدف اصلی این صندوق، تأمین بازدهی مشابه با نوسانات قیمت طلا برای سرمایهگذاران است.
ویژگیهای کلیدی صندوق مثقال آگاه عبارتند از:
- معاملهپذیری در بورس: امکان خرید و فروش آسان در ساعات بازار؛
- نقدشوندگی بالا: تبدیل سریع به نقد در صورت نیاز؛
- مدیریت حرفهای: نظارت متخصصان بر عملکرد صندوق؛
- شفافیت کامل: انتشار منظم گزارشهای عملکرد؛
- حداقل سرمایه کم: امکان شروع سرمایهگذاری با مبالغ اندک.
سازوکار و ترکیب ساختار داراییهای مثقال در بورس
صندوق پشتوانه طلای زرین آگاه با نماد «مثقال»، دارایی سرمایهگذاران خود را بهصورت هوشمندانه در گواهی های سپرده شمش و سکه طلا سرمایهگذاری میکند.
این گواهیها تحت نظارت مستقیم سازمان بورس و اوراق بهادار صادر میشوند و از امنیت و اعتبار بالایی برخوردارند.
مدیریت حرفهای صندوق، ترکیب داراییها را به شکلی تنظیم میکند که با توجه به روند قیمتی بازار طلا، بیشترین بازدهی ممکن برای سرمایهگذاران حاصل شود.
بر اساس گزارش رسمی آگاه تا پایان شهریور 1404، ترکیب سبد دارایی های صندوق مثقال به شکل زیر بوده است:
-
🟡 شمش طلا: 82% از کل داراییها؛
-
🪙 سکه طلا: 16.5% از کل داراییها؛
-
⚪ نقره: 1.4% از کل داراییها.
این ترکیب نشان میدهد تمرکز اصلی صندوق بر روی شمش طلا است؛ داراییای با نوسان کمتر نسبت به سکه و بازدهی باثباتتر در بلندمدت. در عین حال، حضور درصدی از سکه طلا در پرتفوی صندوق، باعث افزایش انعطافپذیری و بهرهگیری از رشد سریعتر قیمت سکه در دورههای رونق بازار میشود.
به طور کلی، سازوکار صندوق طلا مثقال ترکیبی از امنیت، تنوع و بازدهی هوشمندانه است که سرمایهگذاران را از دغدغه نگهداری فیزیکی طلا بینیاز کرده و امکان مشارکت آسان در بازار طلا را برای همه فراهم میکند.
تفاوت مثقال آگاه با سایر صندوق های طلا
صندوق مثقال در مقایسه با رقبای خود مزایای متعددی دارد. اولین تفاوت مهم در سابقه فعالیت و اعتبار مدیریت آن نهفته است. زرین آگاه به عنوان مدیر این صندوق، تجربه قابل توجهی در مدیریت محصولات مالی دارد.
همچنین، ساختار هزینهای مثقال نسبت به برخی رقبا مقرونبهصرفهتر است. نقدشوندگی بالای این صندوق و حجم معاملات روزانه آن، آن را به گزینهای جذاب برای سرمایهگذاران فعال تبدیل کرده است.
مزایای سرمایه گذاری در صندوق مثقال
صندوق پشتوانه طلای زرین آگاه «مثقال» یکی از بهترین گزینهها برای ورود مطمئن و آسان به بازار طلاست. این صندوق با ویژگیهای منحصربهفرد خود، سرمایهگذاری در طلا را برای همه افراد، حتی با سرمایههای کوچک، ممکن کرده است.
در ادامه مهمترین مزایای این صندوق را مرور میکنیم:
1. پشتوانه واقعی طلا
تمام داراییهای صندوق مثقال بر پایه گواهی سپرده شمش و سکه طلا است، بنابراین ارزش واحدهای صندوق به طور مستقیم با قیمت طلای واقعی در بازار ارتباط دارد. این موضوع موجب میشود سرمایهگذار از نوسانات مثبت بازار طلا سود ببرد، بدون نیاز به خرید فیزیکی آن.
2. شروع با سرمایه اندک
برای شروع سرمایهگذاری در صندوق طلا مثقال تنها 100 هزار تومان کافی است. این ویژگی، ورود به بازار پرارزش طلا را حتی برای افرادی با سرمایه محدود ممکن میسازد.
3. سودآوری متناسب با رشد قیمت طلا
بازدهی صندوق به صورت مستقیم با رشد قیمت شمش و سکه طلا هماهنگ است؛ هرچه ارزش طلا در بازار افزایش یابد، ارزش واحدهای صندوق نیز رشد خواهد کرد. به این ترتیب، سرمایهگذاران میتوانند از افزایش قیمت جهانی و داخلی طلا بهرهمند شوند.
4. خرید و فروش آسان و کاملاً آنلاین
واحدهای صندوق مثقال از طریق سامانههای معاملاتی بورس قابل خرید و فروش هستند. این قابلیت باعث میشود سرمایهگذار بدون نیاز به مراجعه حضوری یا درگیر شدن با فرآیندهای پیچیده، بتواند معاملات خود را سریع، ساده و شفاف انجام دهد.
5. امنیت بالا و بدون ریسک سرقت
در صندوق مثقال، شما صاحب ارزش طلایی هستید بدون آنکه طلایی در خانه یا صندوق امانات نگهداری کنید. به همین دلیل هیچ ریسک سرقت، مفقودی یا هزینه نگهداری فیزیکی وجود ندارد.
6. معاف از مالیات و با کارمزد پایین
معاملات صندوق طلا مثقال مشمول مالیات نیستند و کارمزد خرید و فروش آن تنها 0.24٪ است. این نرخ بسیار کمتر از هزینههای مربوط به خرید و فروش طلای فیزیکی (مانند اجرت و مالیات بر ارزش افزوده) است و بازده خالص سرمایهگذار را افزایش میدهد.
معایب و ریسکهای صندوق مثقال
علیرغم مزایای متعدد، سرمایه گذاری در صندوق مثقال نیز با ریسکهایی همراه است:
- عدم مالکیت فیزیکی طلا: در مواقع بحران شدید، دسترسی به طلای فیزیکی محدود میشود؛
- وابستگی به عملکرد بازار سرمایه: تعطیلی بورس امکان معامله را سلب میکند؛
- ریسک نقدشوندگی: در شرایط خاص ممکن است فروش با مشکل مواجه شود؛
- نوسانات قیمت: همانند طلای فیزیکی دچار نوسانات شدید میشود؛
- ریسک مدیریت: تغییر در تیم مدیریت یا استراتژی میتواند عملکرد را متأثر کند.
هزینههای مرتبط با صندوق پشتوانه طلای زرین آگاه مثقال
سرمایهگذاری در صندوق پشتوانه طلای زرین آگاه (با نماد مثقال) با کارمزدی بسیار پایین انجام میشود. مطابق با جدول رسمی سازمان بورس و اطلاعات منتشرشده در وبسایت آگاه، ساختار هزینهای این صندوق به شرح زیر است:
کارمزد صندوق مثقال
کارمزد خرید و فروش واحدهای صندوق های طلا از جمله صندوق طلا مثقال، بر اساس مقررات سازمان بورس تعیین میشود:
-
کارمزد خرید: 0.0012 از مبلغ معامله (معادل 0.12%)
-
کارمزد فروش: 0.0012 از مبلغ معامله (معادل 0.12%)
-
جمع کل کارمزد معامله: 0.0024 از مبلغ معامله (معادل 0.24%)
به عبارت سادهتر، اگر شما یک میلیون تومان از واحدهای صندوق مثقال را خریداری کنید، مجموع کارمزد پرداختی شما در حدود 2400 تومان خواهد بود.
معافیت از کارمزد کارگزاری
در صورت عضویت در باشگاه مشتریان آگاه و فعالسازی بستههای ویژه تخفیف، میتوانید صندوقهای تحت مدیریت آگاه از جمله صندوق طلای مثقال را بدون پرداخت کارمزد کارگزاری خرید و فروش کنید. این مزیت باعث افزایش بازده خالص سرمایهگذاری شما میشود.
سایر هزینهها
صندوق مثقال مانند سایر صندوق های کالایی، هزینههایی جزئی برای مدیریت، حسابرسی و خدمات امین دارد که از محل دارایی صندوق کسر میشود.
میزان دقیق این هزینهها معمولاً کمتر از 1% در سال است و تأثیر محسوسی بر بازدهی نهایی ندارد. این ارقام در امیدنامه و گزارشهای رسمی صندوق منتشر میشوند.
نحوه خرید صندوق طلای مثقال
فرآیند خرید صندوق مثقال به شرح زیر است:
- افتتاح حساب کارگزاری: انتخاب یکی از کارگزاریهای مجاز و افتتاح حساب؛
- احراز هویت در سجام: تکمیل مراحل شناسایی در سامانه سجام؛
- واریز وجه: انتقال مبلغ مورد نظر به حساب کارگزاری؛
- ثبت سفارش خرید: وارد کردن سفارش با نماد “مثقال”؛
- تأیید معامله: بررسی و تأیید نهایی خرید.
پیشنیازهای خرید
برای خرید واحدهای صندوق مثقال به موارد زیر نیاز دارید:
- کد ملی و مدارک شناسایی معتبر؛
- شماره حساب بانکی به نام خودتان؛
- آدرس ایمیل و شماره تلفن همراه فعال؛
- حداقل مبلغ سرمایهگذاری (معادل قیمت یک واحد).
ساعات معاملات صندوق
معاملات واحدهای صندوق پشتوانه طلای زرین آگاه (نماد مثقال) در بازار بورس کالا انجام میشود. زمان انجام معاملات:
-
زمان انجام معاملات حضوری (برخط): هر روز کاری از ساعت 12 تا 18؛
-
امکان ثبت سفارش خرید یا فروش: در تمام ساعات شبانهروز وجود دارد؛
- سفارشهایی که خارج از ساعت رسمی معاملات ثبت میشوند، در اولین ساعت کاری روز بعد به صورت خودکار و سیستمی انجام خواهند شد.
این سازوکار باعث میشود سرمایهگذاران حتی خارج از ساعت بازار نیز بتوانند برنامهریزی و سفارشگذاری خود را انجام دهند.
عملکرد و بازدهی مثقال
از زمان راهاندازی در سال 1400، صندوق مثقال عملکرد قابل قبولی داشته است. بازدهی سالانه این صندوق در بیشتر دورهها مثبت بوده و توانسته قدرت خرید سرمایهگذاران را در برابر تورم حفظ کند.
آمار عملکرد نشان میدهد که در دورههای تنش اقتصادی و افزایش نرخ تورم، بازدهی صندوق افزایش چشمگیری داشته است. این موضوع نقش طلا به عنوان پوشش ریسک تورم را تأیید میکند.
تحلیل قیمت و نوسانات
قیمت واحدهای صندوق مثقال تحت تأثیر عوامل متعددی قرار دارد. مهمترین این عوامل عبارتند از:
- عوامل داخلی: نرخ تورم، سیاستهای ارزی دولت، وضعیت بازار سرمایه داخلی و تحریمهای اقتصادی تأثیر مستقیمی بر قیمت دارند. افزایش تنشهای اقتصادی معمولاً باعث افزایش تقاضا برای طلا و در نتیجه بهبود عملکرد صندوق میشود؛
- عوامل بینالمللی: قیمت جهانی طلا، نرخ دلار، سیاستهای فدرال رزرو آمریکا و بحرانهای ژئوپلیتیک از جمله عوامل مؤثر هستند. معمولاً در دورههای عدم اطمینان جهانی، سرمایهگذاران به طلا پناه میبرند که این امر قیمت آن را افزایش میدهد.
مقایسه مثقال با دیگر ابزارهای سرمایهگذاری
| ویژگیها | صندوق طلا مثقال (آگاه) | سکه امامی | خرید مستقیم طلای فیزیکی (مثلاً طلای 18 عیار) |
|---|---|---|---|
| امنیت سرمایهگذاری | بسیار بالا – بدون ریسک سرقت یا مفقودی؛ پشتوانه گواهی سپرده طلا | متوسط – نیاز به نگهداری فیزیکی، ریسک سرقت دارد | پایینتر – نگهداری در منزل یا گاوصندوق با خطر سرقت |
| نقدشوندگی | بسیار بالا – خرید و فروش آنلاین در بورس با نقدشوندگی روزانه | بالا – فروش در بازار طلا و صرافیها نسبتاً آسان است | پایینتر – فروش زمانبرتر و نیاز به یافتن خریدار مناسب |
| کارمزد و اجرت | فقط 0.24٪ (0.12% خرید + 0.12% فروش)، بدون اجرت ساخت | اجرت ندارد، اما اختلاف قیمت خرید و فروش دارد | دارای اجرت ساخت و کارمزد بالا (گاهی تا 10% قیمت) |
| مالیات و هزینههای جانبی | معاف از مالیات | مشمول مالیات بر ارزش افزوده نیست | مشمول مالیات بر ارزش افزوده (9%) |
| حداقل سرمایه مورد نیاز | حدود 100 هزار تومان | چند ده میلیون تومان (قیمت هر سکه امامی) | از چند میلیون تومان (بسته به گرم خریداریشده) |
| ریسک نوسان قیمت | وابسته به قیمت جهانی و داخلی طلا – مشابه سکه | وابسته به قیمت سکه و نرخ ارز | وابسته به قیمت طلا و اجرت ساخت |
| بازدهی یکساله (تا پایان شهریور 1404) | حدود 137.24% طبق گزارش رسمی آگاه | نزدیک به 135% در همان بازه | تقریباً مشابه سکه، ولی با کسر اجرت و مالیات |
| ترکیب داراییها | شمش طلا: 82%، سکه: 16.5%، نقره: 1.4% | تماماً سکه طلا | طلای فیزیکی (زیورآلات یا شمش) |
| نحوه خرید و فروش | آنلاین از طریق سامانه معاملاتی بورس و کارگزاری آگاه | حضوری از صرافیها یا بورس کالا | حضوری از طلافروشان |
| مناسب برای چه کسانی؟ | سرمایهگذاران خرد و افرادی که امنیت، نقدشوندگی و معافیت مالیاتی میخواهند | افرادی که به دنبال خرید طلای پرتقاضا و نقدشونده هستند | کسانی که مالکیت فیزیکی و استفاده شخصی از طلا را ترجیح میدهند |
نظر نویسنده درباره صندوق طلا مثقال
صندوق طلای مثقال به عنوان یکی از محصولات مالی نوین، فرصت مناسبی برای ورود به بازار طلا فراهم کرده است. این ابزار مالی توانسته پل ارتباطی مناسبی بین سرمایهگذاران و بازار طلا ایجاد کند.
مزایای قابل توجه آن در کنار ریسکهای قابل مدیریت، آن را به گزینهای مطلوب برای بخش قابل توجهی از سبد سرمایهگذاری تبدیل میکند. البته موفقیت در این نوع سرمایهگذاری مانند سایر ابزارهای مالی، نیازمند مطالعه، صبر و مدیریت صحیح ریسک است.
سوالات متداول
صندوق طلا مثقال چیست؟
صندوق طلا مثقال یک صندوق سرمایه گذاری بورسی (ETF) است که دارایی آن در گواهی سپرده شمش و سکه طلا نگهداری میشود.
حداقل سرمایه لازم برای خرید واحدهای صندوق مثقال چقدر است؟
سرمایهگذاری در این صندوق با حداقل 100,000 تومان قابل انجام است.
معاملات صندوق مثقال در چه ساعتی انجام میشود؟
زمان معاملات رسمی از 12 تا 18 در روزهای کاری بورس کالا است.
کارمزد خرید و فروش صندوق مثقال چقدر است؟
مجموع کارمزد معاملات 0.24% از ارزش معامله است (0.12% خرید + 0.12% فروش).
آیا خرید واحدهای صندوق طلا مثقال شامل مالیات میشود؟
خیر، معاملات این صندوق معاف از مالیات هستند.
آیا میتوان بدون کد بورسی در صندوق مثقال سرمایهگذاری کرد؟
خیر، برای خرید واحدهای این صندوق دریافت کد بورسی و ثبتنام در سامانه سجام الزامی است.
