تفاوت لوریج در فارکس و کریپتو چیست؟🔍 مزایا، معایب و مقایسه کامل فرق leverage در فارکس و کریپتو!

عباس کلهری

بررسی تفاوت لوریج در فارکس و کریپتو☑️ نکاتی که باید درباره لوریج در forex و crypto بدانید!

لوریج (Leverage) یا ضریب اهرمی، ابزاری مالی است که به معامله‌ گران اجازه می‌ دهد با سرمایه‌ ای کمتر، موقعیت‌ های بزرگ‌ تری را در بازارهای مالی باز کنند.

تفاوت لوریج در فارکس و کریپتو یکی از مهم‌ترین مباحث برای سرمایه‌ گذاران حرفه‌ ای است، زیرا نحوه عملکرد آن در هر بازار می‌ تواند تأثیر چشمگیری بر سود و زیان معاملات داشته باشد.

در بازار فارکس، بروکرها معمولاً لوریج‌ هایی تا سقف 1:500 یا حتی 1:1000 ارائه می‌ دهند؛ در حالی که در بازار کریپتوکارنسی، صرافی‌ هایی ارزدیجیتال مانند صرافی بایننس (Binance) یا صرافی بای بیت (Bybit) لوریج‌هایی تا 1:125 را فراهم می‌ کنند.

 

اگرچه اکثر کاربران بین [1:10 تا 1:20] استفاده می‌ کنند. طبق آمار ارائه‌ شده توسط Binance در سال 2024، بیش از 60% از لیکوئیدیشن‌ های روزانه مربوط به کاربرانی با لوریج بیش از 20 بوده است.

لوریج بالا در بازار کریپتو، به‌ ویژه به‌دلیل نوسانات شدید قیمت بیت‌ کوین و آلت‌ کوین‌ ها، خطرناک‌ تر از فارکس محسوب می‌ شود. در فارکس، عوامل کلان اقتصادی مثل «نرخ بهره»، “گزارش‌ های اشتغال” و «سیاست پولی» نقش مهمی در تغییرات قیمت دارند، که گاهی نوسانات را محدودتر و قابل‌ تحلیل‌ تر می‌ سازد.

بازار	لوریج معمول	نوسان روزانه	خطر لیکوئید
فارکس	1:50 تا 1:500	0.5% – 1.5%	متوسط
کریپتو	1:10 تا 1:125	3% – 10%	بسیار بالا

 

برای معامله‌ گران، درک تفاوت‌ های عملکرد لوریج و فرق لوریج در فارکس و کریپتو، استفاده از استاپ لاس، مدیریت ریسک و انتخاب صحیح حجم معامله، از جمله نکات کلیدی برای بقاء و سودآوری در این دو بازار متفاوت و در عین حال محبوب است.

 

آشنایی با مفهوم لوریج در بازارهای مالی

لوریج یا اهرم مالی، ابزاری است که به معامله گران اجازه می دهد با سرمایه کمتر، معاملات بزرگتری انجام دهند. این ابزار می تواند سودآوری را افزایش دهد، اما در عین حال ریسک را نیز بالا می برد.

در بازارهای مالی مختلف، از جمله فارکس و ارزهای دیجیتال، لوریج نقش مهمی ایفا می کند، اما نحوه عملکرد و محدودیت های آن در هر بازار متفاوت است.

 

مفهوم لوریج چیست و چگونه کار می کند؟

لوریج به معامله گران اجازه می دهد تا با استفاده از پول قرضی، معاملات بزرگتری انجام دهند. برای مثال، با لوریج 1:100، شما می توانید با 1000 دلار سرمایه، معامله ای به ارزش 100,000 دلار انجام دهید.

این امر می تواند سود شما را به طور چشمگیری افزایش دهد، اما در صورت حرکت بازار علیه شما، زیان نیز به همان نسبت بزرگتر خواهد بود.

 

لوریج در بازار فارکس: ویژگی ها و محدودیت ها

بازار فارکس یکی از بزرگترین و نقدشونده ترین بازارهای مالی جهان است. در این بازار، لوریج نقش مهمی در جذب معامله گران خرد ایفا می کند. ویژگی های اصلی لوریج در فارکس عبارتند از:

1. نسبت های بالای لوریج: در برخی کشورها، نسبت های لوریج تا 1:500 یا حتی بیشتر ارائه می شود؛
2. مقررات سختگیرانه: در بسیاری از کشورها، قوانین خاصی برای محدود کردن لوریج وجود دارد؛
3. حجم معاملات بالا: با استفاده از لوریج، معامله گران می توانند پوزیشن های بزرگی باز کنند؛
4. نوسانات کمتر: نسبت به بازار کریپتو، فارکس معمولاً نوسانات کمتری دارد.

 

نحوه محاسبه مارجین در فارکس

در فارکس، مارجین مورد نیاز برای باز کردن یک پوزیشن با فرمول زیر محاسبه می شود:

مارجین مورد نیاز = (حجم معامله / نسبت لوریج) × قیمت ورودی

 

برای مثال، اگر می خواهید 1 لات استاندارد EUR/USD (معادل 100,000 یورو) را با لوریج 1:100 معامله کنید و قیمت ورودی 1.2000 باشد:

مارجین مورد نیاز = (100,000 / 100) × 1.2000 = 1,200 دلار

 

کال مارجین در فارکس

کال مارجین زمانی رخ می دهد که موجودی حساب شما برای حفظ پوزیشن های باز کافی نباشد. در این حالت، کارگزار فارکس از شما می خواهد وجه اضافی واریز کنید یا برخی از پوزیشن ها را ببندید.

اگر این کار را انجام ندهید، کارگزار می تواند به طور خودکار پوزیشن های شما را ببندد تا از زیان های بیشتر جلوگیری کند.

 

لوریج در بازار ارزهای دیجیتال: ویژگی ها و محدودیت ها

بازار ارزهای دیجیتال نسبت به فارکس جوان تر است، اما لوریج در این بازار نیز نقش مهمی ایفا می کند. ویژگی های اصلی لوریج در کریپتو عبارتند از:

1. نسبت های لوریج پایین تر: معمولاً نسبت های لوریج در کریپتو از 1:2 تا 1:100 متغیر است؛
2. نوسانات بیشتر: بازار کریپتو نوسانات شدیدتری نسبت به فارکس دارد؛
3. مقررات کمتر: در بسیاری از کشورها، مقررات خاصی برای لوریج در کریپتو وجود ندارد؛
4. ریسک بالاتر: به دلیل نوسانات شدید، استفاده از لوریج در کریپتو ریسک بالاتری دارد.

 

نحوه محاسبه مارجین در کریپتو

در بازار کریپتو، محاسبه مارجین مشابه فارکس است، اما معمولاً با واحدهای کوچکتر کار می کنیم:

مارجین مورد نیاز = (مقدار ارز دیجیتال × قیمت ورودی) / نسبت لوریج

 

برای مثال، اگر می خواهید 1 بیت کوین را با قیمت 50,000 دلار و لوریج 1:10 معامله کنید:

مارجین مورد نیاز = (1 × 50,000) / 10 = 5,000 دلار

 

لیکویید شدن در بازار کریپتو

در بازار کریپتو، به جای کال مارجین، اصطلاح “لیکویید شدن” رایج تر است. این اتفاق زمانی رخ می دهد که قیمت بازار به حدی برسد که موجودی حساب شما برای حفظ پوزیشن کافی نباشد.

در این حالت، صرافی ارزدیجیتال به طور خودکار پوزیشن شما را می بندد تا از زیان های بیشتر جلوگیری کند.

 

جدول مقایسه ای فرق لوریج در فارکس و کریپتو

ویژگی	فارکس	کریپتو
نسبت لوریج	تا 1:500 یا بیشتر	معمولاً 1:2 تا 1:100
نوسانات بازار	نسبتاً کم	بسیار زیاد
مقررات	سختگیرانه	کمتر تنظیم شده
ریسک	متوسط	بالا
نقدینگی	بسیار بالا	متغیر

 

تفاوت های کلیدی لوریج در فارکس و کریپتو

1. میزان لوریج: در فارکس، نسبت های لوریج بالاتری ارائه می شود؛
2. نوسانات بازار: کریپتو نوسانات شدیدتری دارد که ریسک استفاده از لوریج را افزایش می دهد؛
3. مقررات: فارکس دارای مقررات سختگیرانه تری است، در حالی که بازار کریپتو کمتر تنظیم شده است؛
4. نقدینگی: بازار فارکس نقدشونده تر است، که می تواند به کاهش ریسک کمک کند؛
5. ساعات معاملاتی: فارکس 24/5 فعال است، در حالی که بازار کریپتو 24/7 باز است.

 

مزایا و معایب استفاده از leverage در فارکس

مزایا:

• امکان انجام معاملات بزرگتر با سرمایه کمتر؛
• پتانسیل سود بالاتر؛
• دسترسی به بازار نقدشونده و تنظیم شده.

معایب:

• ریسک از دست دادن سرمایه در صورت حرکت بازار علیه شما؛
• هزینه های شبانه (swap) برای نگهداری پوزیشن های باز؛
• نیاز به مدیریت ریسک دقیق.

 

مزایا و معایب استفاده از لوریج در کریپتو

مزایا:

• پتانسیل سود بسیار بالا به دلیل نوسانات شدید؛
• امکان استفاده از فرصت های کوتاه مدت؛
• دسترسی 24/7 به بازار.

معایب:

• ریسک بسیار بالا به دلیل نوسانات شدید؛
• احتمال لیکویید شدن سریع در صورت حرکت ناگهانی بازار؛
• کمبود مقررات می تواند منجر به سوء استفاده شود.

 

استراتژی های مدیریت ریسک در معاملات با لوریج

• استفاده از حد ضرر (Stop Loss): همیشه برای معاملات خود حد ضرر تعیین کنید؛
• تنظیم اندازه پوزیشن: هرگز بیش از 1-2% سرمایه خود را در یک معامله ریسک نکنید؛
• استفاده از لوریج پایین تر: در ابتدا از نسبت های لوریج پایین تر استفاده کنید؛
• تحلیل دقیق بازار: قبل از ورود به معامله، تحلیل فنی و بنیادی انجام دهید؛
• آموزش مداوم: همیشه در حال یادگیری و بهبود استراتژی های خود باشید.

 

استراتژی های مدیریت ریسک مخصوص فارکس

• استفاده از ابزارهای هجینگ؛
• توجه به اخبار اقتصادی و تأثیر آن بر نرخ ارز؛
• استفاده از تحلیل های ماکرواقتصادی.

 

سوالات متداول

آیا استفاده از لوریج در کریپتو خطرناک تر از فارکس است؟

بله، به دلیل نوسانات شدیدتر در بازار کریپتو، استفاده از لوریج در این بازار معمولاً خطرناک تر است. معامله گران باید با احتیاط بیشتری از لوریج در بازار ارزهای دیجیتال استفاده کنند.

چرا نسبت های لوریج در فارکس بالاتر است؟

نسبت های لوریج بالاتر در فارکس به دلیل نقدینگی بیشتر، نوسانات کمتر و مقررات سختگیرانه تر این بازار است. این عوامل ریسک کلی را کاهش می دهند و امکان ارائه لوریج بالاتر را فراهم می کنند.

آیا می توان بدون استفاده از لوریج در فارکس یا کریپتو معامله کرد؟

بله، معامله بدون لوریج (یا با لوریج 1:1) در هر دو بازار امکان پذیر است. این روش ریسک کمتری دارد اما پتانسیل سود را نیز محدود می کند.

کدام بازار برای استفاده از لوریج مناسب تر است؟

این بستگی به تجربه، دانش و تحمل ریسک شما دارد. برای معامله گران تازه کار، فارکس با نوسانات کمتر و مقررات بیشتر ممکن است گزینه امن تری باشد. اما معامله گران با تجربه ممکن است از فرصت های سودآوری بالا در بازار کریپتو استفاده کنند.