فارکس بهتر است یا ارز دیجیتال؟!🌟مقایسه و بررسی تفاوت ها و شباهت های دو بازار محبوب

اتابک منفرد

ترید در فارکس بهتر است یا ارز دیجیتال؟! [Forex is better or crypto]

در دنیای مدرن معاملات مالی، دو عرصه مهم و محبوب برای سرمایه‌گذاران و معامله‌گران وجود دارد: بازار فارکس (Forex) و بازار ارز دیجیتال (Cryptocurrency). هر یک از این بازارها ویژگی‌ها، مزایا و ریسک‌های منحصر به فرد خود را دارند.

بازار فارکس، با سابقه ای طولانی و نقدینگی بسیار بالا، به عنوان یکی از بزرگترین بازارهای مالی شناخته می‌شود. از سوی دیگر، بازار ارزهای دیجیتال، که نسبتاً جدیدتر است، با نوآوری‌های فناورانه و نوسانات قیمتی بالا مطرح شده است.

تریدرها، معاملات فارکس را از طریق بروکرهای فارکس انجام می دهند ولی، تریدرهای رمز ارز درون صرافی های ارز دیجیتال به انجام معاملات می پردازند. البته امکان معامله ارزهای دیجیتال در بروکرها فراهم می باشد ولی، امکان معاملات فارکس در صرافی های فراهم نیست!

در این مقاله، به بررسی عمیق‌ این دو بازار و مقایسه ویژگی‌ها، فرصت‌ها و چالش‌های آن‌ها می پردازیم تا به این سوال مهم پاسخ دهیم: ترید در فارکس بهتر است یا ارز دیجیتال؟

 

تعریف بازار فارکس

بازار فارکس که به آن بازار ارزهای خارجی نیز گفته می‌شود، یک بازار مالی جهانی برای معامله ارزهاست. این بازار بزرگترین بازار مالی در جهان است که نقدینگی به شدت بالایی دارد. فارکس به معامله‌گران اجازه می‌دهد که ارزهای مختلف را خرید و فروش کنند. در بازار فارکس، ارزها به صورت جفت‌ ارزها معامله می‌شوند. برای مثال، جفت ارز [EUR/USD] نشان دهنده نرخ تبدیل یورو به دلار آمریکا است.

 

ویژگی های بازار فارکس

• باز بودن ۲۴ ساعته در روزهای کاری: بازار فارکس از یکشنبه تا جمعه، بیست و چهار ساعته باز است و به معامله‌گران اجازه می‌دهد تا در هر زمانی از شبانه‌روز معامله کنند.
• نقدینگی بالا: به دلیل حجم بالای معاملات، فارکس یک بازار با نقدینگی بسیار زیاد است. این امر به معامله‌گران اجازه می‌دهد تا موقعیت‌های خود را به راحتی نقد کنند.
• اهرم معاملاتی: فارکس به معامله‌گران امکان استفاده از اهرم را می‌دهد. این بدان معناست که معامله‌گران می‌توانند با سرمایه کمتر، موقعیت‌های معاملاتی بزرگ‌تری را کنترل کنند.
• تنوع گسترده ارزها: معامله‌گران می‌توانند از میان تعداد زیادی از ارزهای مختلف، مانند ارزهای اصلی، فرعی و ارزهای نوظهور، انتخاب کنند.
• تأثیر عوامل اقتصادی و سیاسی: نرخ ارزها تحت تأثیر عوامل متعدد اقتصادی و سیاسی قرار دارد، از جمله سیاست‌های پولی، تورم، تغییرات سیاسی و بحران‌های اقتصادی.
• فرصت‌های سودآوری در بازارهای صعودی و نزولی: در بازار فارکس، معامله‌گران می‌توانند در هر دو جهت بازار سود کسب کنند، چه با فروش (Short) و چه با خرید (Long).

 

مزایا و معایب بازار فارکس

بازار فارکس مانند هر بازار مالی دیگر، مزایا و معایب خاص خود را به همراه دارد که در جدول زیر به بررسی آن‌ها می‌پردازیم.

جدول مزایا و معایب بازار فارکس

مزایای بازار فارکس
نقدینگی بالا	بازار فارکس به دلیل حجم بالای معاملات روزانه، نقدینگی بسیار بالایی در بین بازارهای مالی دارد.
دسترسی ۲۴ ساعته	بازار فارکس از یکشنبه تا جمعه، به صورت شبانه‌روزی باز است.
استفاده از اهرم معاملاتی	فارکس به معامله‌گران امکان استفاده از اهرم را ارائه می‌دهد.
فرصت‌های متعدد معاملاتی	با توجه به تنوع ارزهای موجود برای معامله، فارکس فرصت‌های متعددی را برای کسب سود در اختیار معامله‌گران قرار می‌دهد.
هزینه‌های معاملاتی پایین	معمولاً کمیسیون‌ها و هزینه‌های معاملاتی در بازار فارکس نسبت به سایر بازارهای مالی پایین‌تر است.
معایب بازار فارکس
ریسک بالا	استفاده از اهرم می‌تواند به همان اندازه که فرصت سودآوری را افزایش می‌دهد، ریسک زیان را نیز افزایش دهد.
نوسانات بازار	بازار فارکس می‌تواند بسیار نوسانی باشد که این موضوع می‌تواند به سرعت به زیان‌های بزرگ منجر شود.
پیچیدگی بازار	فارکس یک بازار پیچیده است و نیازمند درک خوبی از اقتصاد جهانی و عوامل متعددی است که بر نرخ‌ ارزها تأثیر می‌گذارند.
تأثیرات خارجی	بازار فارکس تحت تأثیر عوامل مختلفی مانند سیاست‌های دولتی، تورم، تغییرات نرخ بهره و حتی رویدادهای سیاسی و طبیعی قرار دارد.
کلاهبرداری‌ها	مانند هر بازار مالی دیگری، بازار فارکس نیز می‌تواند شامل فعالیت‌های کلاهبرداری باشد، بنابراین مهم است که سرمایه‌گذاران از بروکرها و پلتفرم‌های معتبر استفاده کنند.

 

تعریف بازار کریپتو

بازار ارز دیجیتال که به آن بازار رمزارز یا کریپتوکارنسی نیز گفته می‌شود، یک دسته بندی نسبتاً جدید در حوزه مالی است که، شامل استفاده و معامله ارزهای دیجیتال است. این ارزها به وسیله فناوری هایی چون بلاک چین، که یک دفتر کل توزیع شده و امن است، پشتیبانی می‌شوند.

در بازار ارز دیجیتال، ارزهای مختلفی مانند بیت کوین، اتریوم، ریپل و بسیاری دیگر معامله می‌شوند. این بازار متفاوت از بازارهای سنتی مانند سهام و ارز است، زیرا به طور کامل دیجیتالی است و تمامی معاملات در فضای مجازی انجام می‌شوند.

 

ویژگی های بازار کریپتو

بازار ارز دیجیتال دارای ویژگی های منحصربه فردی است که آن را از دیگر بازارهای مالی متمایز می‌کند. این ویژگی‌ها شامل موارد زیر است:

• غیرمتمرکز بودن: اکثر رمزارزها بر پایه فناوری بلاک چین هستند که یک دفتر کل توزیع‌شده و غیرمتمرکز است. این بدان معناست که هیچ نهاد مرکزی کنترلی بر شبکه ندارد و این امر امنیت و شفافیت بیشتری را به معاملات اضافه می‌کند.
• نوسانات بالا: بازار ارز دیجیتال به عوامل مختلفی مانند اخبار، تغییرات قانونی و سیاسی، واکنش شدیدی نشان می‌دهد. این نوسانات می‌توانند فرصت‌های بزرگ سودآوری ایجاد کنند، اما ریسک بالایی نیز به همراه دارند.
• دسترسی ۲۴/۷: برخلاف بازارهای سهام و ارز که روزهای معاملات محدودی دارند، بازار کریپتوکارنسی به صورت ۲۴ ساعته در طول هفته فعال است.
• تنوع گسترده: در بازار رمز ارزها، تنوع بسیار زیادی از ارزهای دیجیتال وجود دارد. این تنوع شامل رمزارزهای مطرح مانند بیت کوین و اتریوم و همچنین توکن‌های کمتر شناخته‌شده و جدید است.
• انعطاف‌پذیری: بازار کریپتوکارنسی به دلیل طبیعت دیجیتالی خود، بسیار انعطاف‌پذیر است و به معامله‌گران اجازه می‌دهد از سراسر جهان و بدون نیاز به واسطه‌های مالی سنتی، معامله کنند.

 

مزایا و معایب سرمایه گذاری در بازار کریپتو

 

بازار کریپتوکارنسی نیز‌ که در سال‌های اخیر رشد چشمگیری داشته است، مزایا و معایب خاص خود را دارد. در جدول زیر، به مزایا و معایب این بازار می‌پردازیم.

جدول مزایا و معایب بازار ارز دیجیتال

مزایای بازار ارز دیجیتال
غیرمتمرکز بودن	کریپتوکارنسی‌ها بر پایه فناوری بلاک چین هستند و توسط هیچ نهاد مرکزی کنترل نمی‌شوند.
پتانسیل سود بالا	با توجه به نوسانات قیمتی شدیدی که در بازار کریپتوکارنسی‌ها وجود دارد، فرصت‌های سودآوری بالایی برای معامله‌گران فراهم می‌آید.
دسترسی آسان و جهانی	کریپتوکارنسی‌ها به راحتی قابل دسترسی هستند و معامله‌گران از سراسر دنیا می‌توانند در این بازار شرکت کنند.
امنیت بالا	به دلیل استفاده از فناوری بلاک چین و رمزنگاری پیشرفته، کریپتوکارنسی‌ها به طور کلی امن‌تر از سایر اشکال دیجیتال پول هستند.
شفافیت معاملات	تراکنش‌ها در بلاک چین قابل رصد و ثبت هستند که این شفافیت می‌تواند به افزایش اعتماد در بازار کمک کند.
معایب بازار ارز دیجیتال
نوسانات شدید قیمتی	نوسانات قیمتی در بازار کریپتوکارنسی‌ها می‌تواند بسیار شدید باشد که این موضوع ریسک سرمایه‌گذاری را افزایش می‌دهد.
ریسک‌های امنیتی	علی‌رغم امنیت بالای بلاک چین، خطراتی مانند هک شدن کیف پول‌های دیجیتال و کلاهبرداری‌های آنلاین وجود دارد.
عدم پذیرش گسترده	کریپتوکارنسی‌ها در بسیاری از مکان‌ها و برای بسیاری از کاربردها هنوز به عنوان وسیله پرداخت رسمی پذیرفته نشده‌اند.
نبود قوانین و مقررات مشخص	در بسیاری از کشورها، قوانین و مقررات مربوط به کریپتوکارنسی‌ها هنوز کاملاً توسعه نیافته‌ است که این امر می‌تواند به عدم اطمینان و ریسک بیشتر منجر شود.
تأثیرپذیری از احساسات بازار	مانند دیگر بازارهای مالی، بازار کریپتوکارنسی‌ها نیز تحت تأثیر روانشناسی بازار و احساسات سرمایه‌گذاران قرار دارد که می‌تواند به نوسانات غیرقابل پیش‌بینی قیمت منجر شود.

 

ترید در فارکس بهتر است یا ارز دیجیتال؟! مقایسه دو بازار

انتخاب در این رابطه که فارکس بهتر است یا ارز دیجیتال، به عوامل مختلفی بستگی دارد، از جمله شناخت شخصی شما از بازار، ریسک پذیری، اهداف سرمایه گذاری و ترجیحات شخصی. در ادامه به برخی از نکات کلیدی در مقایسه این دو بازار اشاره می‌کنیم.

 

ریسک و بازده

بازار ارز دیجیتال معمولاً نوسانات بیشتری دارد که می‌تواند فرصت‌های بیشتری برای سودآوری فراهم کند، اما در عین حال ریسک بالایی نیز به همراه دارد. در مقابل، بازار فارکس که قدیمی‌تر است، ممکن است نوسانات کمتری داشته باشد و به نظر می‌رسد که پایدارتر و قابل پیش‌بینی‌تر باشد.

 

قوانین و مقررات

بازار فارکس تحت نظارت قانونی و مقرراتی دقیق تری قرار دارد، در حالی که بازار ارز دیجیتال هنوز در بسیاری از نقاط جهان در حال توسعه قوانین و مقررات خود است. این موضوع می‌تواند به معنای پایداری و امنیت بیشتر برای معامله گران فارکس باشد.

 

دسترسی و استفاده

هر دو بازار دسترسی آسان و معاملات الکترونیکی را ارائه می‌دهند، اما بازار ارز دیجیتال ممکن است به دلیل نوآوری‌های فناوری و غیرمتمرکز بودن، جذاب تر باشد.

 

انعطاف‌پذیری

بازار ارز دیجیتال به دلیل نوآوری‌های فناورانه و غیرمتمرکز بودن، ممکن است انعطاف پذیری بیشتری نسبت به فارکس داشته باشد.

 

ناشناس بودن معاملات

معاملات در بازار کریپتوکارنسی ها می‌تواند ناشناس باشد، که برای برخی از معامله‌گران جذاب و برای برخی دیگر نگران‌کننده است.

 

پذیرش و محبوبیت

فارکس به طور کلی در بین جامعه مقبولیت و محبوبیت بیشتری دارد، اما ارزهای دیجیتال به سرعت در حال کسب محبوبیت هستند.

 

راه‌ های طلایی برای کسب درآمد از فارکس و ارز دیجیتال

برای موفقیت در بازارهای مالی مانند فارکس و ارز دیجیتال، باید با روش‌های مختلف کسب درآمد آشنا شوید. در اینجا، مهم‌ترین روش‌های کسب درآمد در این دو بازار توضیح داده شده است:

 

ترید یا معاملات روزانه

• در فارکس:
  در این روش، با خرید و فروش جفت‌ارزها در بازه‌های زمانی کوتاه (مانند چند ساعت یا یک روز) از نوسانات قیمت سود کسب می‌کنید. استفاده از ابزارهایی مانند تحلیل تکنیکال و اندیکاتورهای مختلف در فارکس بسیار رایج است؛
• در ارز دیجیتال:
  مشابه فارکس، اما نوسانات رمزارزها بسیار بیشتر است. در این روش می‌توانید با استفاده از صرافی‌های ارز دیجیتال، معاملات کوتاه‌مدت انجام دهید و از رشد یا کاهش قیمت‌ها سود ببرید.

 

سرمایه‌ گذاری بلندمدت (HODLing)

• در فارکس:
  سرمایه‌گذاری بلندمدت در فارکس معمولاً به معنای خرید ارزهای پایدار با پیش‌بینی رشد اقتصادی کشورها است؛
• در ارز دیجیتال:
  در این روش، رمزارزهایی با پتانسیل رشد بالا (مانند بیت‌کوین یا اتریوم) خریداری شده و برای مدت طولانی نگهداری می‌شوند. این روش برای کسانی که تحمل نوسانات کوتاه‌مدت را دارند، مناسب است.

 

معاملات مارجین و اهرمی

• در فارکس:
  اهرم (Leverage) به شما امکان می‌دهد با سرمایه کمتر، حجم معاملات بیشتری انجام دهید. این روش می‌تواند سود را افزایش دهد اما ریسک زیان نیز بالا است؛
• در ارز دیجیتال:
  در برخی صرافی‌ها، مانند بایننس یا بای‌بیت، امکان معاملات اهرمی برای رمزارزها وجود دارد. این روش برای تریدرهای حرفه‌ای که می‌توانند نوسانات شدید بازار را مدیریت کنند، مناسب است.

 

درآمد غیرفعال (Passive Income)

• در فارکس:
  می‌توانید از حساب‌های سرمایه‌گذاری مدیریت‌شده (Managed Accounts) یا خدمات کپی‌تریدینگ استفاده کنید. در این حالت، معاملات شما توسط یک تریدر حرفه‌ای انجام می‌شود و شما سود دریافت می‌کنید؛
• در ارز دیجیتال:
  روش‌های مختلفی مانند استیکینگ (Staking)، ماینینگ (Mining)، یا استفاده از پلتفرم‌های وام‌دهی (Lending) برای کسب درآمد غیرفعال وجود دارد.

 

آموزش و تولید محتوا

• در فارکس و ارز دیجیتال:
  آموزش و مشاوره در این بازارها، یکی از روش‌های کسب درآمد است. اگر دانش و تجربه کافی دارید، می‌توانید دوره‌های آموزشی، کتاب، یا محتوای دیجیتال تولید کرده و درآمد کسب کنید.

 

شرکت در ایردراپ‌ ها و بونوس‌ ها

• در فارکس:
  برخی بروکرها بونوس‌های معاملاتی ارائه می‌دهند که می‌توانید از آنها استفاده کنید؛
• در ارز دیجیتال:
  شرکت در ایردراپ‌های رمزارزی یا پروژه‌های جدید می‌تواند فرصت کسب رمزارز رایگان را برای شما فراهم کند.

 

جمع بندی درباره اینکه فارکس بهتره یا ارز دیجیتال

همانطور که مطالعه نمودید هر بازار خصوصیات مختص به خود را دارد؛ لذا هر بازار می تواند معامله گران مختص به خود را جذب نماید. با توجه به اینکه بعد از پاندمی کرونا، بازار ارزهای دیجیتال نیز از رونق افتاد، طی این مدت سرمایه های بیشتری به سمت بازار فارکس روانه شده است.

اما خوشبختانه در فوریه سال 2024 با بالا رفتن قیمت بیت کوین و ایجاد سقف های جدید برای این ارز دیجیتال، بازار معاملات رمز ارزها نیز دوباره رونق گرفته است و شاهد جابجایی سرمایه می باشیم.

در نتیجه می توان گفت حجم پول و قدمت بازار فارکس بسیار بیشتر از بازار ارزهای دیجیتال می باشد و همچنین ثبات بیشتری نسبت به ارزهای دیجیتال دارد.

سوالات متداول

بازار فارکس چیست و چگونه کار می‌کند؟

بازار فارکس که به آن بازار ارزهای خارجی نیز گفته می‌شود، بزرگ‌ترین بازار مالی جهانی است که در آن ارزهای مختلف خرید و فروش می‌شوند. این بازار به صورت ۲۴ ساعته و پنج روز هفته فعال است و ارزها در قالب جفت‌ ارزها، معامله می‌شوند.

بازار ارز دیجیتال چیست و چه ویژگی‌هایی دارد؟

بازار ارز دیجیتال یا کریپتوکارنسی‌ها، بازاری است که در آن ارزهای دیجیتال مانند بیت کوین، اتریوم و سایر رمز ارزها معامله می‌شوند. این بازار به دلیل نوسانات بالای قیمت، دسترسی ۲۴/۷، تنوع گسترده، فناوری بلاکچین، و ریسک‌های امنیتی نسبت به سایر بازارها، متمایز است.

آیا معامله در فارکس بهتر است یا ارز دیجیتال؟

انتخاب بین معامله در فارکس و ارز دیجیتال به عواملی مانند تحمل ریسک، دانش و تجربه شخصی در هر بازار و اهداف سرمایه‌گذاری بستگی دارد. فارکس بازاری با قوانین واضح‌تر و پایداری بیشتر است، در حالی که بازار ارز دیجیتال ممکن است فرصت‌های سودآوری بیشتری در ازای ریسک بالاتر ارائه دهد.

چه عواملی بر بازار فارکس تأثیر می‌گذارند؟

عوامل متعددی بر بازار فارکس تأثیر می‌گذارند، از جمله سیاست‌های پولی، تورم، تغییرات نرخ بهره، داده‌های اقتصادی، بحران‌های سیاسی و اقتصادی. این عوامل می‌توانند نرخ ارزها را به شدت تحت تأثیر قرار دهند.

آیا برای شروع سرمایه‌گذاری در ارز دیجیتال نیاز به دانش تخصصی دارم؟

بله، سرمایه‌گذاری در ارز دیجیتال نیاز به درک اولیه از بازار و تحلیل‌های مختلف دارد، اما با مطالعه و تحقیق، می‌توان این مسیر را آغاز کرد.

تفاوت بین فارکس و ارز دیجیتال چیست؟

فارکس به معامله ارزهای ملی در مقابل یکدیگر اختصاص دارد، در حالی که ارز دیجیتال به معامله ارزهای دیجیتالی مانند بیت‌کوین و اتریوم مربوط می‌شود.