حداقل مبلغ برای خرید صندوق طلا☄️ چطور با پس‌ اندازهای کوچک طلا بخریم؟

گلاره ابراهیمی

بررسی حداقل مبلغ خرید صندوق های طلا➕ ارزان‌ ترین صندوق‌ های طلا برای شروع کدامند؟

“حداقل مبلغ خرید صندوق طلا در بورس” معمولاً در حدود 100 هزار تومان است و همین ویژگی، «صندوق‌ های طلا» را به گزینه‌ای مناسب برای سرمایه‌گذاران خرد تبدیل می‌کند.

طبق برآوردهای منتشرشده درباره “صندوق‌ های طلا در بورس“، بسیاری از صندوق‌ ها مانند صندوق‌ های طلا عموماً از همین سطح حداقلی برای شروع سرمایه‌گذاری برخوردارند؛ در عمل، سرمایه‌گذار با خرید تنها «یک واحد صندوق طلا» می‌تواند در بازاری با ابعاد بسیار بزرگ حضور داشته باشد.

به‌ عنوان نمونه، خالص ارزش دارایی صندوق های سرمایه گذاری مفید (صندوق طلای عیار مفید) در آبان 1404 حدود “812 هزار میلیارد ریال” ثبت شده است، در حالی که ارزش دارایی صندوق «کهربا کاریزما» بیش از “212 هزار میلیارد ریال” و صندوق «گوهر کیان» در بهمن 1403 حدود “4٬725 میلیارد تومان” گزارش شده است.

 

همچنین، بازدهی یک‌ ساله صندوق طلای گوهر کیان تا مرداد 1404 حدود [102%] اعلام شده که نشان می‌دهد حداقل مبلغ برای خرید صندوق طلا می‌تواند دسترسی به بازدهی متناسب با «بازار سکه و طلا» را با ریسک عملیاتی و هزینه نگهداری پایین‌تر فراهم کند.

در نتیجه، آگاهی از حداقل مبلغ خرید صندوق طلا در بورس برای برنامه‌ریزی سرمایه‌گذاری و مدیریت ریسک، اهمیتی کلیدی برای سرمایه‌گذاران و معامله‌گران دارد.

 

حداقل مبلغ خرید صندوق طلا چقدر است؟

یکی از مزایای اصلی صندوق‌ های طلا، امکان سرمایه‌گذاری با مبالغ کم است. حداقل مبلغ برای خرید صندوق طلا در بیشتر موارد تنها “100 هزار تومان” می‌باشد. این مقدار برای صندوق‌های مختلف به شرح زیر است:

• صندوق عیار مفید: 100 هزار تومان
• صندوق کهربا کاریزما: 110 هزار تومان
• صندوق گوهر کیان (گوهر): 500 هزار تومان
• صندوق زر زرافشان: 500 هزار تومان

این مبالغ به معنای آن است که حتی با بودجه محدود می‌توانید وارد بازار طلا شوید. برخلاف خرید طلای فیزیکی که نیاز به سرمایه قابل توجهی دارد، صندوق‌های طلا این محدودیت را برطرف کرده‌اند.

 

حداقل خرید صندوق عیار مفید

صندوق طلای عیار مفید یکی از محبوب‌ترین گزینه‌های موجود است. این صندوق امکان سرمایه‌گذاری 24 ساعته در طلا را از طریق اپلیکیشن مفید اَپ فراهم می‌کند.

با استفاده از این پلتفرم می‌توانید بدون نگرانی نگهداری فیزیکی طلا، از رشد این بازار بهره‌مند شوید. حداقل خرید از صندوق طلا عیار تنها 100 هزار تومان است و معاف از مالیات می‌باشد.

 

حداقل خرید صندوق کهربا کاریزما

صندوق کهربا کاریزما نیز با حداقل سرمایه 110 هزار تومان قابل خرید است. این صندوق با تمرکز بر سکه و شمش طلا، عملکرد مناسبی در بازار داشته است. نقدشوندگی بالا و مدیریت حرفه‌ای از ویژگی‌های بارز این صندوق محسوب می‌شود.

 

حداقل خرید صندوق گوهر کیان

صندوق گوهر کیان با حداقل سرمایه‌گذاری 500 هزار تومان، جزو گران‌ترین گزینه میان صندوق‌ های طلا است. این صندوق با تاریخ فعالیت طولانی‌تر و حجم بالای دارایی تحت مدیریت، یکی از معتبرترین گزینه‌ها برای سرمایه‌گذاران حرفه‌ای محسوب می‌شود.

علی‌رغم حداقل بالاتر، عملکرد پایدار و نقدشوندگی عالی این صندوق، آن را به گزینه مناسبی برای سرمایه‌گذاری بلندمدت تبدیل کرده است.

 

کارمزد خرید صندوق طلا

یکی از عوامل مهم در تصمیم‌گیری برای خرید صندوق طلا، میزان کارمزدهای مرتبط است. این هزینه‌ها شامل کارمزد خرید، فروش و مدیریتی می‌شود. در جدول زیر کارمزدهای مختلف صندوق‌ های طلا مقایسه شده است:

نام صندوق	کارمزد خرید	کارمزد فروش	کارمزد مدیریتی سالانه
عیار مفید	0.0012 ارزش معامله (0.12)	0.0012 ارزش معامله (0.12)	کارمزد کل سالانه صندوق طلا عیار حدود 1.4% اعلام شده است (مجموع مدیریت و سایر هزینه‌ها)
کهربا کاریزما	0.0012 ارزش معامله (0.12)	0.0012 ارزش معامله (0.12)	کارمزد مدیریت 0.5% سالانه است
گوهر کیان	0.0012 ارزش معامله (0.12)	0.0012 ارزش معامله (0.12)	کارمزد کل صندوق گوهر کیان حدود 1.55% سالانه درج شده است (به‌ عنوان کارمزد صندوق، نه صرفاً کارمزد مدیریت)
زر زرافشان	0.0012 ارزش معامله (0.12)	0.0012 ارزش معامله (0.12)	کارمزد صندوق زر زرافشان حدود 1.55% سالانه برای کل هزینه‌ های صندوق

 

نکته: کارمزد خرید و فروش واحدهای همه صندوق‌ های طلا (ETF طلا) در بورس، طبق جدول رسمی کارمزد معاملات سازمان بورس، برای همه صندوق‌ ها یکسان است.

 

محاسبه کارمزد خرید و فروش

کارمزد خرید و فروش صندوق‌ های طلا درصد ثابتی از «مبلغ معامله» است که توسط بورس تعیین می‌شود، نه خود صندوق؛ یعنی فرقی نمی‌کند عیار بخرید یا کهربا یا گوهر یا زر، نرخ کارمزد برای همه صندوق‌ های طلا یکی است.

معمولاً کارمزد خرید حدود 0.12% و کارمزد فروش هم حدود 0.12% از مبلغ معامله است؛ پس در یک رفت‌وبرگشت (خرید + فروش) در مجموع حدود 0.24% از مبلغ معامله را به‌ عنوان کارمزد پرداخت می‌کنید.

 

فرمول محاسبه

• مبلغ معامله = تعداد واحد × قیمت هر واحد صندوق

• کارمزد خرید = مبلغ معامله × 0٫0012

• کارمزد فروش = مبلغ معامله × 0٫0012

(0.12% = 0٫0012 به صورت اعشاری)

 

مثال

فرض کنید می‌خواهید 10,000,000 تومان صندوق طلا بخرید:

• مبلغ خرید = 10,000,000 تومان

• کارمزد خرید = 10,000,000  × 0.0012 = 12,000 تومان

اگر بعداً همان مبلغ را بفروشید (برای سادگی فرض کنیم قیمت عوض نشده):

• مبلغ فروش = 10,000,000 تومان

• کارمزد فروش = 10,000,000 × 0.0012 = 12,000 تومان

پس مجموع کارمزد خرید و فروش = 24,000 تومان یعنی حدود 0.24٪ از 10 میلیون تومان.

 

مزایای سرمایه‌ گذاری در صندوق طلا

صندوق‌ های طلا مزایای متعددی نسبت به سایر روش‌های سرمایه‌گذاری در طلا دارند:

 

• امکان سرمایه‌گذاری با مبالغ اندک: تنها با 100 هزار تومان می‌توانید وارد بازار شوید؛
• مدیریت حرفه‌ای: تیم متخصص مدیریت صندوق، بهترین تصمیمات را اتخاذ می‌کند؛
• تنوع‌بخشی: امکان پراکندن ریسک در انواع طلا (سکه، شمش، گواهی)؛
• معافیت مالیاتی: سود حاصل از فروش معاف از مالیات است؛
• کاهش هزینه‌های معاملاتی: عدم نیاز به پرداخت اجرت و سایر هزینه‌های جانبی؛
• امنیت بالا: عدم نگرانی از سرقت یا آسیب دیدن طلای فیزیکی؛
• سهولت خرید و فروش: امکان معامله آنلاین از طریق اپلیکیشن یا سایت.

 

نقدشوندگی بالا

یکی از مهم‌ترین مزایای صندوق‌ های طلا، نقدشوندگی بالای آن‌ها است. برخلاف خرید طلای فیزیکی که ممکن است فروش آن زمان‌بر و دردسرساز باشد، واحدهای صندوق در بورس کالا به سادگی قابل فروش هستند. این ویژگی برای سرمایه‌گذارانی که ممکن است نیاز فوری به نقدینگی داشته باشند، بسیار مفید است.

 

امنیت در نگهداری

مسئله نگهداری طلای فیزیکی همواره یکی از نگرانی‌های اصلی خریداران بوده است. صندوق‌ های طلا این مشکل را به طور کامل حل کرده‌اند. طلای متعلق به صندوق در محل‌های امن و تحت نظارت بانک مرکزی نگهداری می‌شود و سرمایه‌گذاران نگرانی از سرقت یا آسیب دیدن آن ندارند.

 

معایب صندوق سرمایه‌ گذاری طلا

علی‌رغم مزایای فراوان، صندوق‌ های طلا نیز معایبی دارند که باید مورد توجه قرار گیرند:

 

• نوسانات قیمتی: قیمت طلا تحت تأثیر عوامل مختلف اقتصادی و سیاسی قرار دارد؛
• عدم سود دوره‌ای: برخلاف برخی سهام، صندوق‌های طلا سود نقدی پرداخت نمی‌کنند؛
• وابستگی به عملکرد بازار طلا: بازدهی کاملاً وابسته به قیمت طلا است؛
• هزینه‌های مدیریتی: کارمزد سالانه مدیریت از سود نهایی کسر می‌شود؛
• ریسک نرخ ارز: تغییرات نرخ دلار بر قیمت طلا تأثیرگذار است.

 

محدودیت ساعات معاملاتی

برخلاف بازارهای ارز دیجیتال که 24 ساعته فعال هستند، معاملات صندوق‌ های طلا تنها در ساعات 12 تا 18 و در روزهای کاری امکان‌پذیر است. این محدودیت ممکن است در شرایط حساس بازار مشکل‌ساز باشد.

 

هزینه‌های مدیریتی

کارمزد سالانه مدیریت که معمولاً بین 1.5 تا 2 درصد است، از بازدهی نهایی سرمایه‌گذاران کسر می‌شود. در بلندمدت این هزینه می‌تواند بخش قابل توجهی از سود را تشکیل دهد.

 

سوالات متداول

حداقل مبلغ خرید صندوق طلا چقدر است؟

حداقل مبلغ خرید صندوق طلا معمولاً معادل قیمت یک واحد صندوق است که در بسیاری از صندوق‌ ها حدود 100 هزار تومان یا اندکی بیشتر است و با قیمت روز تغییر می‌کند.

آیا حداقل مبلغ خرید صندوق‌ های طلا برای همه صندوق‌ ها یکسان است؟

خیر، حداقل مبلغ خرید به قیمت واحد هر صندوق طلا بستگی دارد؛ اما اغلب صندوق‌ ها در یک بازه‌ی نزدیک (حدود 100 تا چندصد هزار تومان) قرار دارند.

چگونه می‌توان حداقل مبلغ خرید صندوق طلا را دقیق محاسبه کرد؟

کافی است قیمت لحظه‌ای هر واحد صندوق طلا در بورس را ببینید؛ حداقل مبلغ = قیمت هر واحد × حداقل تعداد واحد (معمولاً 1 واحد).

کارمزد خرید و فروش صندوق طلا چقدر است؟

کارمزد خرید و فروش صندوق طلا در بورس معمولاً حدود 0.12% برای خرید و 0.12% برای فروش از مبلغ معامله است؛ در مجموع حدود 0.24%.

بهترین صندوق طلا کدام است؟

انتخاب بهترین صندوق بستگی به اهداف سرمایه‌گذاری شما دارد. صندوق‌ های عیار و گوهر با توجه به نقدشوندگی بالا و عملکرد مناسب، گزینه‌های محبوب محسوب می‌شوند.

آیا حداقل مبلغ برای خرید صندوق طلا مشمول مالیات می‌شود؟

در حال حاضر، معاملات واحدهای صندوق‌ های بورسی (از جمله صندوق طلا) معمولاً مشمول مالیات مستقیم بر خرید و فروش نیستند و فقط کارمزد پرداخت می‌شود.