بررسی صندوق طلا کهربا در بورس✅ مقایسه کهربا با سایر صندوق ها!
صندوق طلا کهربا یکی از صندوق های طلا در بورس ایران است که در تاریخ “1400/05/04” با مجوز رسمی از «سازمان بورس و اوراق بهادار» فعالیت خود را آغاز کرد.
این صندوق با “شماره ثبت 11856″، داراییهای خود را عمدتاً در گواهی سپرده طلا (شامل سکه و شمش طلا) و اوراق مشتقه مبتنی بر طلا سرمایهگذاری میکند. هدف آن فراهمکردن امکان سرمایهگذاری امن، آسان و آنلاین در بازار طلا برای تمام افراد، حتی با مبالغ کم، است.
در “سال 1404″، ارزش خالص داراییهای این صندوق [+300] هزار میلیارد ریال برآورد شده و حدود 118 هزار سرمایهگذار در آن فعال هستند. سطح ریسک صندوق کهربا 3 از 5 است که نشاندهندهی ریسک متوسط ناشی از نوسانات قیمت جهانی و داخلی طلاست.
با توجه به همبستگی قوی بین ارزش واحدهای صندوق و بهای اونس جهانی، «کهربا» بهعنوان ابزاری کارآمد برای پوشش تورم و حفظ ارزش داراییها شناخته میشود.
سرمایهگذاران میتوانند از طریق “سامانه های معاملاتی بورس” یا “پلتفرم کاریزما”، واحدهای صندوق را خرید و فروش کنند. برای مدیریت بهتر ریسک، استفاده از روشهای میانگینکمکردن (DCA) و پایش روزانه [nav صندوق طلا] توصیه میشود.
این صندوق گزینهای هوشمند برای کسانی است که بهدنبال سرمایهگذاری امن، نقدشونده و بدون مالیات در بازار طلا هستند.
صندوق طلا کهربا چیست؟
صندوق طلا کهربا یک صندوق سرمایه گذاری قابل معامله (ETF) در بورس اوراق بهادار تهران است. این صندوق به سرمایهگذاران امکان میدهد بدون نیاز به خرید فیزیکی طلا، در بازار طلا سرمایهگذاری کنند. سرمایه جمعآوری شده در این صندوق عمدتاً در طلا و اوراق بهادار مبتنی بر طلا سرمایهگذاری میشود.
ویژگیهای اصلی صندوق طلا کهربا عبارتند از:
- قابلیت معامله در بورس اوراق بهادار؛
- سرمایهگذاری غیرمستقیم در بازار طلا؛
- مدیریت حرفهای داراییها؛
- شفافیت در گزارشدهی و ارزشگذاری.
ترکیب داراییهای صندوق
ترکیب داراییهای صندوق طلا کهربا به شرح زیر است:
| نوع دارایی | درصد از کل داراییها |
|---|---|
| گواهی های سکه و شمش | حداقل 70% |
| ابزار مشتقه | حداکثر 20% |
| اوراق بهادار مبتنی بر طلا/سایر | 2% |
| وجه نقد و بانک | 0.02% |
این ترکیب میتواند بسته به شرایط بازار و تصمیمات مدیران صندوق تغییر کند. هدف اصلی حفظ تعادل بین بازدهی و امنیت سرمایه است.
نماد معاملاتی و اطلاعات کلیدی
- نماد معاملاتی: کهربا
- نوع صندوق: صندوق سرمایه گذاری قابل معامله (ETF) مبتنی بر طلا / سکه
- تاریخ آغاز فعالیت: 1400/05/04
- مدیر صندوق: شرکت سبدگردان کاریزما
- بازارگردان: صندوق اختصاصی بازارگردانی اکسیر سودا
- ارزش خالص داراییها (NAV): به صورت روزانه محاسبه و اعلام میشود (300,548.516 میلیارد ریال).
حداقل سرمایه و ساعات معاملاتی
صندوق طلا کهربا با هدف دسترسی آسان سرمایهگذاران خرد به بازار طلا طراحی شده است. برای سرمایهگذاری در این صندوق:
- حداقل سرمایه مورد نیاز: اگر فردی قصد سرمایهگذاری مستقیم از طریق خود صندوق را دارد، باید حداقل 500 هزار تومان سرمایه داشته باشد، اما اگر از طریق بورس و سامانههای معاملاتی اقدام کند، میتواند با مبلغی کمتر، حتی حدود 110 هزار تومان نیز وارد این سرمایهگذاری شود؛
- ساعات معاملاتی: همزمان با ساعات معاملاتی بورس اوراق بهادار تهران (شنبه تا چهارشنبه، 11:30 تا 18:00).
این ویژگیها، صندوق کهربا را به گزینهای مناسب برای سرمایهگذاران با سرمایههای مختلف تبدیل کرده است. شما میتوانید با سرمایهای کمتر از قیمت یک سکه طلا، در بازار طلا سرمایهگذاری کنید.
مزایای سرمایهگذاری در صندوق کهربا
سرمایهگذاری در صندوق طلا کهربا مزایای متعددی دارد:
- دسترسی آسان به بازار طلا: بدون نیاز به خرید و نگهداری فیزیکی طلا، میتوانید در این بازار سرمایهگذاری کنید؛
- نقدشوندگی بالا: واحدهای صندوق کهربا به صورت لحظهای در بازار قابل خرید و فروش هستند؛ بنابراین در هر زمان که بخواهید میتوانید سرمایه خود را نقد کنید؛
- مدیریت حرفهای: داراییهای صندوق توسط متخصصان مدیریت میشود که میتواند به بازدهی بهتر منجر شود؛
- تنوع سرمایهگذاری: صندوق در انواع مختلفی از داراییهای مرتبط با طلا سرمایهگذاری میکند که ریسک را کاهش میدهد؛
- هزینههای پایین: سرمایهگذاری در کهربا مشمول مالیات نیست و کارمزد معاملات نیز بسیار پایین است، به همین دلیل گزینهای اقتصادی و بهصرفه برای سرمایهگذاران محسوب میشود؛
- شفافیت: ارزش خالص داراییهای صندوق (NAV) به صورت روزانه محاسبه و اعلام میشود؛
- امنیت: داراییهای صندوق تحت نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار است؛
- پوشش تورم: سرمایهگذاری در طلا میتواند پوششی در برابر تورم باشد؛
- شروع آسان با سرمایه کم: برای ورود به این صندوق به سرمایه بالایی نیاز نیست، حتی با حدود 110 هزار تومان میتوانید اولین واحد خود را خریداری کنید و از رشد قیمت طلا بهرهمند شوید.
معایب و ریسکهای صندوق طلا
با وجود مزایای متعدد، سرمایهگذاری در صندوق طلا کهربا نیز مانند هر سرمایهگذاری دیگری با برخی ریسکها همراه است:
- نوسانات قیمت طلا: قیمت طلا میتواند تحت تأثیر عوامل مختلفی نوسان کند؛
- عدم مالکیت فیزیکی: سرمایهگذاران مالک فیزیکی طلا نیستند؛
- ریسک مدیریتی: عملکرد صندوق به تصمیمات مدیران آن وابسته است؛
- محدودیتهای معاملاتی: معاملات فقط در ساعات کاری بورس امکانپذیر است؛
- ریسک نقدشوندگی: در شرایط بحرانی بازار، ممکن است نقدشوندگی کاهش یابد.
چگونه در صندوق کهربا سرمایهگذاری کنیم؟
سرمایهگذاری در صندوق طلا کهربا فرآیندی نسبتاً ساده دارد. در ادامه، شما روشهای مختلف سرمایهگذاری در صندوق کهربا آشنا میشوید:
پیشنیازهای سرمایهگذاری
قبل از بررسی روشهای مختلف مدنظر داشته باشید که باید پیشنیازها را رعایت کنید:
روش اول: سرمایهگذاری مستقیم از طریق سایت کاریزما
مراحل سرمایه گذاری از طریق سایت کاریزما شامل:
مرحله 1: ورود به سایت رسمی
به وبسایت رسمی صندوق به نشانی charisma.ir/funds/kahroba مراجعه کنید؛ در این صفحه، روی دکمه «سرمایهگذاری میکنم» کلیک کنید.
مرحله 2: ثبتنام یا ورود به سامانه سرمایهگذاری کاریزما
اگر برای اولین بار وارد سامانه کاریزما میشوید:
-
ابتدا باید ثبتنام کنید (با وارد کردن شماره تلفن همراه و اطلاعات شناسنامهای)؛
-
در صورت نیاز، احراز هویت غیرحضوری از طریق سامانه انجام میشود.
پس از ثبتنام، وارد سامانه سرمایهگذاری کاریزما شوید.
مرحله 3: انتخاب صندوق
در داشبورد سامانه، به بخش «صندوق ها» بروید. در فهرست صندوقها، گزینه صندوق سکه طلا کهربا را پیدا کرده و روی دکمه «سرمایهگذاری» کلیک کنید.
مرحله 4: وارد کردن مبلغ سرمایهگذاری
مبلغ موردنظر را (حداقل 500 هزار تومان بر اساس مقررات سازمان بورس) وارد کنید و پرداخت را انجام دهید.
مبلغ از طریق درگاه بانکی به حساب صندوق واریز شده و واحدهای سرمایهگذاری در پنل شما نمایش داده میشود.
مرحله 5: مشاهده وضعیت سرمایهگذاری
پس از تکمیل فرآیند، میتوانید در بخش پرتفوی من وضعیت دارایی، سود و زیان، و ارزش روز واحدهای خود را مشاهده کنید.
روش دوم: خرید از طریق سامانههای معاملاتی کارگزاری ها
اگر دارای کد بورسی (سهام) هستید، میتوانید صندوق کهربا را مانند سهام در بازار خرید و فروش کنید:
-
وارد سامانه معاملاتی کارگزاری خود شوید (مثلاً کارگزاری مفید، آگاه، فارابی و…)؛
-
در بخش جستجوی نماد، عبارت کهربا را وارد کنید؛
-
قیمت لحظهای هر واحد نمایش داده میشود (حدود 110 تا 139 هزار تومان بسته به بازار)؛
-
حداقل میتوانید یک واحد بخرید؛
-
معاملات در ساعات کاری بورس انجام میشود (شنبه تا چهارشنبه، از 11:30 تا 18:00).
روش سوم: از طریق اپلیکیشنهای مالی (در صورت پشتیبانی)
برخی اپلیکیشنهای سرمایهگذاری مانند کاریزما، تریدر، ایزی تریدر، یا همراه بورس نیز صندوق کهربا را در لیست خود دارند. کافی است نماد کهربا را جستجو کرده و خرید را انجام دهید.
نحوه فروش و برداشت وجه
نحوه فروش و برداشت وجه در صندوق سرمایه گذاری سکه طلا کهربا بسیار ساده و کاملاً آنلاین است. این کار از دو روش اصلی انجام میشود: از طریق سامانه کاریزما و بازار بورس (کارگزاری ها).
روش اول: فروش از طریق سامانه کاریزما (مسیر رسمی صندوق)
اگر واحدهای صندوق کهربا را از طریق سایت کاریزما خریدهای، مراحل فروش به این شکل است:
- وارد سایت رسمی کاریزما شوید و به حساب کاربری خود وارد شوید؛
- از منوی اصلی، بخش «پرتفوی من» را انتخاب کنید؛
- در لیست صندوق ها، روی صندوق طلا کهربا کلیک کنید و گزینه «فروش» یا «ابطال واحدها» را بزنید؛
- تعداد واحدهایی که میخواهید بفروشید را مشخص کنید و درخواست فروش را ثبت کنید؛
- وجه حاصل از فروش، معمولاً طی 1 تا 3 روز کاری به حساب بانکیای که هنگام ثبتنام معرفی کردهاید واریز میشود.
روش دوم: فروش از طریق بازار بورس (کارگزاری ها)
اگر صندوق را از طریق کارگزاری یا سامانه های معاملاتی بورس خریدهاید، میتوانید آن را دقیقاً مانند سهام بفروشید:
-
وارد سامانه معاملاتی کارگزاری خود شوید (مثل مفید، آگاه، فارابی و …)؛
-
در قسمت جستجوی نماد، عبارت کهربا را بنویسید؛
-
روی گزینه «فروش» کلیک کنید؛
-
تعداد واحدهایی که قصد فروش دارید را وارد کنید؛
-
معامله انجام میشود و وجه حاصل بلافاصله در حساب کارگزاری ثبت میگردد (قابل انتقال به حساب بانکی).
نکات مهم
-
نقدشوندگی بالا: فروش واحدها در بورس بهصورت آنی انجام میشود؛
-
کارمزد فروش: مشابه معاملات بورسی است (حدود 0.1%)؛
-
زمان معاملات: شنبه تا چهارشنبه از ساعت 11:30 تا 18:00؛
-
واریز وجه: در سامانه کاریزما بین 1 تا 3 روز کاری، در بورس بلافاصله پس از انجام معامله.
محاسبه سود و بازدهی
بازدهی صندوق طلا کهربا به طور مستقیم به تغییرات قیمت طلا وابسته است. برای محاسبه سود:
- قیمت خرید واحدهای صندوق را یادداشت کنید؛
- قیمت فروش یا قیمت فعلی واحدها را مشخص کنید؛
- درصد تغییر را محاسبه کنید.
مثال عددی: فرض کنید 100 واحد صندوق را به قیمت هر واحد 100,000 تومان خریدهاید. پس از 6 ماه، قیمت هر واحد به 120,000 تومان رسیده است.
سود= (120,000 – 100,000) × 100 = 2,000,000 تومان
بازدهی= (120,000 – 100,000) / 100,000 × 100 = 20%
در این مثال، بازدهی سرمایهگذاری شما 20% بوده است.
مقایسه صندوق کهربا با سایر صندوق ها
برای درک بهتر موقعیت صندوق طلا کهربا، آن را با سایر صندوق های سرمایه گذاری معروف مقایسه میکنیم:
| شاخص | صندوق کهربا (کهربا) | صندوق سرمایهگذاری طلای مفید (نماد «عیار») | صندوق سرمایهگذاری طلای زرین آگاه (نماد «مثقال») |
|---|---|---|---|
| نماد معاملاتی | کهربا | عیار | مثقال |
| تاریخ آغاز فعالیت | 1400/05/04 | تقریباً 1399 | 1400/10/08 |
| نوع صندوق | ETF مبتنی بر سکه/شمش طلا | ETF طلا | ETF طلا |
| حداقل سرمایه ورود | معمولاً حداقل صدور مستقیم 500 هزار تومان | 500 هزار تومان | 100 هزار تومان |
| ترکیب داراییها | عمدتاً گواهی سپرده سکه/شمش طلا | حدود 70% شمش طلا و 30% سکه طلا در یکی از گزارشها | سهم گواهی سپرده زیاد، سپرده بانکی و سایر اوراق نیز دارد |
| کارمزد/هزینه مدیریتی | هزینه مدیریتی سالانه: 0.5%؛ کارمزد خرید: 0.12% | گزارش عمومی هزینه دقیق ممکن است کمی متفاوت باشد | مشابه سایر صندوقهای طلا ولی دقیقاً همین ارقام ممکن است نباشد |
| بازدهی اخیر | بازدهی یک ساله مثلاً حدود 119% ذکر شده است | بازدهی یک ساله مثلاً حدود 93.8٪ | بازدهی یک ساله مثلاً حدود 115-150% در گزارشها ذکر شده است |
| نقدشوندگی | بالا، چون در بورس قابل معامله است | بالا | بالا |
| مناسب برای | سرمایهگذارانی که میخواهند سریع و آنلاین در طلا سرمایهگذاری کنند | کسانی که دنبال سابقه بیشتر یا گزینههای قدیمیتر هستند | کسانی که میخواهند تنوع بیشتری در صندوق طلا داشته باشند |
مقایسه صندوق های سرمایه گذاری کاریزما
| شاخص | صندوق کهربا (طلا) | صندوق صنم (صندوق در صندوق) | صندوق درآمد ثابت کاریزما |
|---|---|---|---|
| نوع صندوق | ETF کالایی مبتنی بر سکه و شمش طلا | صندوق در صندوق (سرمایهگذاری در سایر صندوقها) | صندوق با درآمد ثابت (کمریسک) |
| سطح ریسک | میانمدت – سطح ریسک 3 از 5 | میانمدت – سطح ریسک 3 از 5 | کوتاهمدت – سطح ریسک 2 از 5 |
| مناسب برای | افرادی که میخواهند از رشد قیمت طلا بهرهمند شوند و قابلیت معامله لحظهای داشته باشند | سرمایهگذارانی که به دنبال تنوع در سبد دارایی و مدیریت چندصندوقه هستند | افرادی که ترجیح میدهند ریسک کمتری بپذیرند و بازدهی باثباتتری دریافت کنند |
| ترکیب دارایی عمومی | عمدتاً گواهی سپرده سکه و شمش طلا به همراه اوراق مبتنی بر طلا | ترکیبی از چند صندوق سرمایهگذاری مختلف (سهام، طلا، درآمد ثابت و…) | اوراق با درآمد ثابت، سپرده بانکی و داراییهای کمریسک |
| ویژگی ممتاز | نقدشوندگی بالا و امکان خرید و فروش آنی در بورس | تنوع بالا و مدیریت همزمان چند نوع دارایی | سود ثابتتر، ریسک پایینتر و مناسب برای سرمایهگذاری کوتاهمدت |
سوالات متداول
آیا میتوانم واحدهای صندوق کهربا را به طلای فیزیکی تبدیل کنم؟
خیر، این صندوق امکان تبدیل واحدها به طلای فیزیکی را فراهم نمیکند.
حداقل مبلغ سرمایهگذاری در صندوق کهربا چقدر است؟
حداقل مبلغ برای سرمایهگذاری مستقیم 500 هزار تومان است؛ اما در بورس میتوان با خرید یک واحد حدود 110 هزار تومان شروع کرد.
آیا سود صندوق کهربا مشمول مالیات میشود؟
بر اساس قوانین فعلی، سود حاصل از خرید و فروش واحدهای این صندوق معاف از مالیات است.
چگونه میتوانم از عملکرد صندوق کهربا مطلع شوم؟
ارزش خالص داراییها (NAV) و سایر اطلاعات مربوط به عملکرد صندوق به صورت روزانه در وبسایت رسمی صندوق و سایتهای معتبر بورسی منتشر میشود.
آیا صندوق کهربا سود نقدی پرداخت میکند؟
خیر، این صندوق سود نقدی پرداخت نمیکند. سود سرمایهگذاران از افزایش ارزش واحدهای صندوق حاصل میشود.
زمان پرداخت وجه پس از فروش واحدها چقدر است؟
در سامانه کاریزما بین 1 تا 3 روز کاری، و در بورس بلافاصله پس از فروش.
![کدام سودده تر است؛ صندوق طلا یا گواهی سکه؟✨ [تحلیل داده محور 2025]](https://copytrade.biz/wp-content/uploads/2025/08/gold-fund-vs-coin-certificate-01-150x150.webp)
