معرفی بروکر سوئیس کوت (swissquote)💥بررسی کارمزدها و پلتفرم های معاملاتی [Swissquote]

عباس کلهری

بروکر سوئیس کوت چه خدماتی ارائه میدهد؟🔍 نحوه افتتاح حساب و معامله با [بروکر swissquote]

بروکر سوئیس کوت (swissquote) یکی معتبرترین و قدیمی ترین بروکرهای فارکس است که فعالیت خود را از “سال 1996” آغاز کرده است. این بروکر تحت نظارت سازمان های مالی معتبری مانند [FiNMA] و [FCA] فعالیت می کند و به عنوان یکی از امن ترین پلتفرم های معاملاتی در جهان شناخته می شود.

سوئیس کوت به کاربران خود امکان دسترسی به بیش از “3 میلیون دارایی” شامل فارکس، سهام، ارزهای دیجیتال، اوراق قرضه و صندوق‌ های سرمایه‌ گذاری را ارائه می‌ دهد.

با بیش از “600,000 مشتری” در سراسر جهان، این «بروکر سوئیسی» به‌ عنوان یکی از بزرگ‌ ترین ارائه‌ دهندگان خدمات مالی در اروپا شناخته می‌ شود. سوئیس کوت در “سال 2022″، درآمدی بالغ بر 450 میلیون فرانک سوئیس را گزارش کرد که نشان‌ دهنده رشد مستمر و اعتماد بالای مشتریان به این پلتفرم است!

همچنین ارائه پلتفرم های پیشرفته معاملاتی (متاتریدر 4 و 5)، تحلیل های بازار به روز و پشتیبانی قوی [24/7] از دیگر مزیت های مهم کار کردن با این بروکر است. برای آشنایی بیشتر با بروکر سوئیس کوت، مزایا و معایب آن، میزان امنیت، انواع حساب های معاملاتی و نحوه افتتاح حساب، در ادامه با ما همراه باشید.

 

جدول مشخصات اصلی بروکر swissquote

نام بروکر	سوئیس کوت (Swissquote)
سال تاسیس	1996
رگولاتوری ها	FINMA (سوئیس)، FCA (بریتانیا)، و دیگر نهادهای نظارتی بین‌ المللی
خدمات به ایرانیان	محدود — به دلیل تحریم‌ ها، خدمات مستقیم به ایرانیان ارائه نمی‌ شود.
حداقل سرمایه	حساب استاندارد: 1000 فرانک سوئیس، حساب ویژه: 500,000 فرانک سوئیس
اسپردها	از 1 پیپ (بسته به نوع حساب و بازار مالی)
کارمزد معاملات	بسته به نوع دارایی (سهام: 0.1% تا 0.2%، ارزهای دیجیتال: 1% تا 2%)
زبان‌ های پشتیبانی	انگلیسی، آلمانی، فرانسوی، و چند زبان دیگر
ایمیل پشتیبانی	fx@swissquote.com

 

معرفی بروکر سوئیس کوت

سوئیس کوت یکی از بزرگترین بانک های آنلاین سوئیس و ارائه دهنده خدمات مالی است. این شرکت که در بورس SIX سوئیس (SQN) نیز لیست شده، خدمات گسترده ای در زمینه معاملات فارکس، سهام، صندوق های قابل معامله در بورس (ETF)، اوراق قرضه و کریپتوکارنسی ارائه می دهد.

 

مزایا و معایب swissquote

مزایای اصلی	معایب اصلی
اعتبار و رگولاتوری: سوئیس کوت تحت نظارت سازمان نظارت بر بازارهای مالی سوئیس (FINMA) و سازمان رفتار مالی بریتانیا (FCA) فعالیت می کند.	حداقل سپرده بالا: برای افتتاح حساب نیاز به حداقل سپرده 1000 دلار است که ممکن است برای برخی معامله گران تازه کار زیاد باشد.
امنیت بالا: حساب های مشتریان در بانک های سوئیسی نگهداری می شود که از امنیت بالایی برخوردارند.	کارمزد نسبتا بالا: در مقایسه با برخی بروکرهای دیگر، کارمزدهای سوئیس کوت کمی بالاتر است.
تنوع ابزارهای معاملاتی: امکان معامله در بازارهای مختلف از جمله فارکس، سهام، کالا و ارزهای دیجیتال.	عدم پذیرش مشتریان از برخی کشورها: متاسفانه این بروکر مشتریانی از برخی کشورها از جمله ایران را نمی پذیرد.
پلتفرم های معاملاتی متنوع: ارائه پلتفرم های محبوب مانند MT4، MT5 و پلتفرم اختصاصی Advanced Trader.	محدودیت در لوریج: حداکثر لوریج ارائه شده 1:100 است که برای برخی معامله گران ریسک پذیر کافی نیست.
پشتیبانی چند زبانه: ارائه خدمات به 10 زبان مختلف از جمله انگلیسی.	عدم ارائه بونوس: برخلاف بعضی بروکرها، سوئیس کوت بونوس افتتاح حساب یا ریبیت ارائه نمی دهد.

 

بررسی امنیت و اعتبار سوئیس کوت

بروکر سوئیس کوت یکی از معتبرترین بروکرهای جهانی است که تحت نظارت نهادهای مالی معتبر فعالیت می‌ کند. این بروکر دارای مجوزهای زیر است:

• FINMA (سازمان نظارت بر بازارهای مالی سوئیس): سوئیس کوت تحت نظارت این سازمان فعالیت می‌ کند که یکی از سخت‌ گیرترین نهادهای نظارتی در جهان است؛
• FCA (سازمان نظارت بر امور مالی بریتانیا): برای فعالیت در بازارهای اروپایی، سوئیس کوت مجوز FCA را نیز دریافت کرده است؛
• دیگر مجوزها: سوئیس کوت در سایر کشورها نیز مجوزهای لازم را از نهادهای محلی دریافت کرده است.

 

سوئیس کوت از بالاترین استانداردهای امنیتی برای محافظت از سرمایه و دارایی‌ های مشتریان استفاده می‌ کند:

• حساب‌ های جداگانه: وجوه مشتریان در حساب‌ های جداگانه و تحت نظارت بانک‌ های معتبر نگهداری می‌ شوند. این موضوع تضمین می‌ کند که دارایی‌ های شما حتی در صورت ورشکستگی بروکر، محفوظ می‌ ماند؛
• رمزگذاری پیشرفته: تمامی تراکنش‌ ها و داده‌ های مشتریان با استفاده از فناوری‌ های رمزگذاری پیشرفته (SSL) محافظت می شوند.

همچنین، سوئیس کوت از سیستم‌ های امنیتی مدرن برای جلوگیری از دسترسی غیرمجاز و کلاهبرداری استفاده می‌ کند:

• احراز هویت دو مرحله‌ ای (2FA): برای ورود به حساب کاربری، احراز هویت دو مرحله‌ ای انجام می‌ شود تا امنیت حساب‌ ها افزایش یابد؛
• نظارت 24/7: سیستم‌ های نظارتی سوئیس کوت به‌ صورت 24 ساعته و 7 روز هفته فعال هستند تا هر گونه فعالیت مشکوک را شناسایی و جلوگیری کنند.

همچنین لازم به ذکر است سوئیس کوت در “سایت معتبر trustpilot” نیز از امتیاز [3.7 از 5] برخوردار است.

 

انواع حساب های معاملاتی بروکر سوئیسی

بروکر سوئیس کوت انواع مختلفی از حساب های معاملاتی را برای پاسخگویی به نیازهای متفاوت معامله گران ارائه می دهد:

نوع حساب	حداقل سپرده	اسپرد	کمیسیون	لوریج
Standard	$1000	از 1 پیپ	ندارد	تا 1:100
Premium	$10000	از 0.5 پیپ	ندارد	تا 1:100
Prime	$50000	از 0.2 پیپ	ندارد	per lot 1:100

 

مقایسه حساب ها

• حساب Standard: مناسب برای معامله گران تازه کار با حداقل سپرده و اسپردهای رقابتی؛
• حساب Premium: برای معامله گران با تجربه که به دنبال شرایط بهتر و اسپردهای پایین تر هستند؛
• حساب Prime: مخصوص معامله گران حرفه ای با حجم معاملات بالا که از پایین ترین اسپردها و کمیسیون ثابت بهره مند می شوند.

 

راهنمای افتتاح حساب

افتتاح حساب در بروکر سوئیس کوت فرآیندی نسبتا ساده اما دقیق است. برای شروع، به وب سایت رسمی بروکر سوئیس کوت [www.swissquote.com] مراجعه کنید و مراحل زیر را دنبال نمایید:

 

مدارک مورد نیاز

• کپی مدرک شناسایی معتبر (پاسپورت یا کارت شناسایی ملی)؛
• مدرک اثبات آدرس (قبض آب، برق یا تلفن با تاریخ حداکثر 3 ماه گذشته)؛
• اطلاعات مالی و شغلی؛
• اطلاعات حساب بانکی برای واریز و برداشت وجه.

 

مراحل ثبت نام

1. در صفحه اصلی سایت، روی گزینه “Open an Account” کلیک کنید؛
2. نوع حساب مورد نظر خود را انتخاب کنید (Standard ،Premium یا Prime)؛
3. فرم ثبت نام را با دقت تکمیل کنید. اطلاعات شخصی، مالی و تجربه معاملاتی خود را وارد نمایید؛
4. مدارک مورد نیاز را آپلود کنید؛
5. قوانین و مقررات را مطالعه کرده و با آنها موافقت کنید؛
6. درخواست خود را ثبت کنید و منتظر تایید بمانید.

پس از تایید اولیه، تیم پشتیبانی سوئیس کوت با شما تماس گرفته و مراحل نهایی افتتاح حساب را راهنمایی خواهند کرد. این فرآیند معمولا بین 1 تا 3 روز کاری طول می کشد.

 

پلتفرم های معاملاتی بروکر swissquote

بروکر سوئیس کوت طیف متنوعی از پلتفرم های معاملاتی را برای کاربران خود فراهم کرده است:

MetaTrader 4 (MT4)	یکی از محبوب ترین پلتفرم های معاملاتی در دنیا که امکانات تحلیل تکنیکال و اجرای استراتژی های خودکار را ارائه می دهد.
MetaTrader 5 (MT5)	نسخه پیشرفته تر MT4 با قابلیت های بیشتر برای معامله در بازارهای مختلف.
Advanced Trader	پلتفرم اختصاصی سوئیس کوت که برای معامله گران حرفه ای طراحی شده و امکانات پیشرفته ای را ارائه می دهد.
eForex	یک پلتفرم تحت وب که برای معاملات فارکس و فلزات گرانبها بهینه سازی شده است.
SwissquoteMobile	اپلیکیشن موبایل سوئیس کوت برای معامله در حرکت، با رابط کاربری ساده و کاربرپسند.

 

هر کدام از این پلتفرم ها ویژگی های خاص خود را دارند و معامله گران می توانند بر اساس نیاز و تجربه خود، پلتفرم مناسب را انتخاب کنند.

 

کارمزدها و هزینه ها در بروکر سوئیس کوت

سوئیس کوت به‌ عنوان یک بروکر معتبر، کارمزدهای شفاف و رقابتی برای معاملات در بازارهای مختلف ارائه می‌ دهد.

یکی از مزایای سوئیس کوت شفافیت کامل در مورد کارمزدها و هزینه‌ ها است. شما می‌ توانید قبل از انجام هر معامله، هزینه‌ های مربوطه را در پلتفرم معاملاتی یا از طریق پشتیبانی مشتریان بررسی کنید. کارمزدها بسته به نوع حساب و بازار مالی متفاوت هستند.

 

کارمزدها

• معاملات فارکس: کارمزدها به‌ صورت اسپرد (Spread) اعمال می‌ شوند. اسپردها در سوئیس کوت معمولاً از 1 پیپ شروع می‌ شوند؛
• معاملات سهام: کارمزد معاملات سهام به‌ صورت درصدی از ارزش معامله محاسبه می‌ شود. برای مثال، کارمزد معاملات سهام اروپا معمولاً بین 0.1% تا 0.2% است؛
• معاملات ارزهای دیجیتال: کارمزد معاملات ارزهای دیجیتال در سوئیس کوت معمولاً بین 1% تا 2% است.

 

هزینه های واریز و برداشت

سوئیس کوت برای واریز و برداشت وجوه هزینه‌ هایی را اعمال می‌ کند. این هزینه‌ ها بسته به روش انتقال متفاوت هستند:

• واریز بانکی: معمولاً بدون کارمزد است، اما ممکن است بانک شما هزینه‌ هایی را اعمال کند؛
• برداشت بانکی: هزینه برداشت بسته به ارز و کشور مقصد متفاوت است. برای مثال، برداشت به یورو معمولاً حدود 10 یورو هزینه دارد؛
• کارت‌ های اعتباری: واریز با کارت‌ های اعتباری معمولاً بدون کارمزد است، اما برداشت ممکن است شامل هزینه‌ هایی باشد.

 

هزینه های نگهداری حساب

برخی از حساب‌ های سوئیس کوت ممکن است هزینه‌ های نگهداری ماهانه یا سالانه داشته باشند. این هزینه‌ ها بسته به نوع حساب و خدمات ارائه‌ شده متفاوت هستند. برای مثال:

• حساب‌ های استاندارد: معمولاً بدون هزینه نگهداری هستند؛
• حساب‌ های ویژه: ممکن است هزینه‌ های نگهداری ماهانه داشته باشند، اما در عوض خدمات اضافی مانند تحلیل‌ های بازار و مشاوره شخصی ارائه می‌ دهند.

 

هزینه های اضافی

• تبدیل ارز: اگر معامله‌ ای را با ارزی متفاوت از ارز حساب خود انجام دهید، سوئیس کوت ممکن است هزینه تبدیل ارز اعمال کند. این هزینه معمولاً بین 0.5% تا 1% است؛
• عدم فعالیت در حساب: اگر برای مدت طولانی (معمولاً 12 ماه) در حساب خود فعالیتی نداشته باشید، ممکن است هزینه عدم فعالیت به حساب شما اعمال شود.

 

نکات مهم برای موفقیت در معامله با سوئیس کوت

• مدیریت ریسک: همیشه از اصول مدیریت ریسک پیروی کنید. هرگز بیش از 1-2% از سرمایه خود را در یک معامله به خطر نیندازید؛
• آموزش مداوم: از منابع آموزشی سوئیس کوت استفاده کنید و دانش خود را به روز نگه دارید. بازارهای مالی همیشه در حال تغییر هستند؛
• استفاده از حساب دمو: قبل از شروع معاملات واقعی، مدتی با حساب دمو کار کنید تا با پلتفرم و شرایط معاملاتی آشنا شوید؛
• توجه به تقویم اقتصادی: سوئیس کوت یک تقویم اقتصادی جامع ارائه می دهد. از آن برای آگاهی از رویدادهای مهم اقتصادی که می توانند بر بازارها تأثیر بگذارند، استفاده کنید؛
• استفاده از ابزارهای تحلیلی: از ابزارهای تحلیلی پیشرفته سوئیس کوت برای بهبود تصمیم گیری های معاملاتی خود بهره ببرید.

 

مقایسه سوئیس کوت با سایر بروکرهای معروف

برای درک بهتر جایگاه بروکر سوئیس کوت در بازار، مقایسه ای کوتاه با چند بروکر معروف دیگر انجام می دهیم:

swissquote vs IG	swissquote vs Saxo Bank	swissquote vs XM
IG اسپردهای پایین تری دارد اما سوئیس کوت از نظر امنیت و اعتبار برتری دارد.	هر دو بروکر از اعتبار بالایی برخوردارند.	XM حداقل سپرده پایین تری دارد و برای معامله گران تازه کار مناسب تر است.
IG تنوع ابزارهای معاملاتی بیشتری ارائه می دهد.	Saxo Bank حداقل سپرده بالاتری دارد (10,000 دلار) اما پلتفرم معاملاتی پیشرفته تری ارائه می دهد.	سوئیس کوت از نظر امنیت و رگولاتوری در سطح بالاتری قرار دارد.

 

نظر نویسنده درباره بروکر سوئیس کوت

بروکر سوئیس کوت با توجه به سابقه طولانی، اعتبار بالا و تنوع خدمات، گزینه مناسبی برای معامله گران جدی و حرفه ای است. امنیت بالای حساب ها و نظارت قوی رگولاتورهای معتبر، از نقاط قوت اصلی این بروکر محسوب می شود.

با این حال، حداقل سپرده نسبتا بالا و کارمزدهای بیشتر نسبت به برخی رقبا، ممکن است برای معامله گران تازه کار یا با سرمایه کم مناسب نباشد.

در مجموع، اگر به دنبال یک بروکر معتبر با خدمات گسترده هستید و محدودیت های ذکر شده برای شما مشکلی ایجاد نمی کند، سوئیس کوت می تواند انتخاب خوبی باشد.

سوالات متداول

نحوه واریز و برداشت در سوئیس کوت چگونه است؟

سوئیس کوت روش های متنوعی برای واریز و برداشت ارائه می دهد، از جمله:

• انتقال بانکی
• کارت های اعتباری و دبیت
• کیف پول های الکترونیکی مانند Skrill و Neteller

زمان پردازش برداشت ها معمولاً بین 1 تا 5 روز کاری است، بسته به روش انتخاب شده.

آیا سوئیس کوت کمیسیون ثابتی برای معاملات دارد؟

این بستگی به نوع حساب شما دارد. حساب های Standard و Premium معمولاً بدون کمیسیون هستند و هزینه ها در اسپرد گنجانده شده است. اما حساب Prime دارای کمیسیون ثابت $5 به ازای هر لات است.

آیا امکان استفاده از ربات های معاملاتی (Expert Advisors) در سوئیس کوت وجود دارد؟

بله، در پلتفرم های MT4 و MT5 سوئیس کوت، امکان استفاده از ربات های معاملاتی (EA) وجود دارد.

پشتیبانی سوئیس کوت به چه زبان هایی ارائه می شود؟

پشتیبانی سوئیس کوت به 10 زبان مختلف از جمله انگلیسی، فرانسوی، آلمانی، ایتالیایی، اسپانیایی و عربی ارائه می شود.

آیا سوئیس کوت آموزش هم ارائه می دهد؟

بله، سوئیس کوت دارای بخش آموزشی گسترده ای است که شامل وبینارها، دوره های آنلاین، مقالات آموزشی و ویدیوهای آموزشی می شود. این منابع برای معامله گران در سطوح مختلف طراحی شده اند.

آیا سوئیس کوت امکان معامله کریپتوکارنسی را فراهم می کند؟

بله، سوئیس کوت امکان معامله برخی از ارزهای دیجیتال اصلی مانند بیت کوین و اتریوم را فراهم کرده است.