مارجین تریدینگ (Margin Trading) چیست؟ ✅آموزش معاملات مارجین به زبان ساده!

گلاره ابراهیمی

مارجین تریدینگ چیست؟✳️ آشنایی با معاملات مارجین

مارجین تریدینگ به عنوان یک استراتژی پر ریسک اما پر سود، در دنیای معاملات شناخته می شود و جایگاه ویژه ‌ای در بازار فارکس دارد اما مارجین تریدینگ چیست؟

معامله با مارجین شرایطی را فراهم می کند تا سرمایه‌ گذاران از پلتفرم های معاملاتی وام بگیرند و با استفاده از آن ترید کنند. مارجین تریدینگ یا معامله با اهرم روشی است که به معامله‌ گران این امکان را می ‌دهد تا با استفاده از وجوه قرض گرفته شده از کارگزار، پوزیشن ‌های بزرگ ‌تری نسبت به سرمایه اولیه خود باز کنند.

مارجین تریدینگ (Margin Trading) در همین چند کلمه خلاصه نمی شود و اگر شما هم نسبت به استفاده از آن کنجکاو هستید پس تا پایان این مقاله با ما همراه باشید!

 

نحوه عملکرد معاملات مارجین چگونه است؟

نحوه عملکرد معاملات مارجین به این شکل است که به معامله‌ گران اجازه می‌ دهد تا با سرمایه‌ بیشتری معامله کنند. در این روش، کارگزار/بروکر به عنوان وام ‌دهنده عمل کرده و به سرمایه ‌گذار اجازه می‌ دهد تا با پرداخت بخشی از کل مبلغ مورد نیاز برای خرید یا فروش یک دارایی، باقی مبلغ را تحت عنوان وام دریافت کند. این پرداختی با نام “مارجین” شناخته می شود و به عنوان امنیتی برای وام در نظر گرفته می ‌شود.

اگر معامله به نفع سرمایه‌ گذار پیش برود، سود حاصل از آن افزایش می یابد اما در صورت زیان، ضررها نیز به همان نسبت تشدید می ‌شوند و گاهی اوقات منجر به از دست دادن مارجین واقعی می شوند!

در چنین حالتی، معامله ‌گر ممکن است اصطلاحا با «کال مارجین» مواجه شود؛ در این زمان کارگزار درخواست می‌ کند که مقدار بیشتری سرمایه به حساب اضافه شود تا موقعیت حفظ شود.

 

مزایا و معایب معاملات مارجین

معاملات مارجین می ‌تواند فرصت ‌هایی برای تنوع‌ بخشی و ورود به معاملات بزرگتر فراهم کند، اما باید بدانید که نیاز به سرمایه قابل توجهی دارد و باید مدیریت ریسک را به خوبی انجام دهید.

مزایا و معایب مارجین تریدینگ:

مزایا	معایب
فرصت افزایش سود	نیاز به مدیریت ریسک دقیق
راهی برای دسترسی به معاملات بزرگ تر	افزایش احتمال ضرر چشمگیر

 

نکات کلیدی مارجین تریدینگ که باید بدانید!

مارجین تریدینگ نیازمند درک عمیق و استراتژی محکم است. در ادامه نکات کلیدی مارجین تریدینگ را می خوانید که دانستن آنها برای هر تریدری ضروری است:

• درک کامل اهرم مالی: اهرم می ‌تواند هم سود و هم زیان شما را تقویت کند؛
• آگاهی از ریسک ‌ها: معاملات مارجین می‌ تواند به زیان‌ های سریع و بزرگ منجر شود؛
• آموزش مستمر: بازار و ابزار های معاملاتی همواره در حال تغییر هستند. بنابراین، یادگیری و آموزش پیاپی مارجین تریدینگ امری مهم و ضروری است؛
• مدیریت سرمایه: هرگز کل سرمایه خود را در یک معامله قرار ندهید و تنها بخشی از سرمایه را به کار بگیرید.

 

تفاوت لوریج و مارجین چیست؟ آشنایی کامل با 0 تا 100 فرق مارجین و لوریج

لوریج [اهرم] و مارجین [وجه تضمین] دو مفهوم کلیدی در معاملات مالی هستند که اغلب در کنار یکدیگر استفاده می ‌شوند اما تفاوت ‌های مهمی با یکدیگر دارند؛ اجازه دهید ابتدا هرکدام از آن ها را تعریف کنیم.

 

تعریف لوریج

لوریج (Leverage)، نسبت وام گرفته شده به سرمایه شخصی معامله‌ گر است و امکان استفاده از وجوه قرضی برای افزایش قدرت خرید و فرصت کسب سود بیشتر را فراهم می ‌کند. به بیان دیگر، لوریج ابزاری است که به معامله‌ گران اجازه می‌ دهد تا با سرمایه ‌ای کمتر، معاملات بزرگ‌ تری را انجام دهند.

کاربرد اصلی لوریج در افزایش قدرت خرید و امکان سودآوری است اما ریسک‌ چشمگیر افزایش ضرر را به همراه دارد.

 

تعریف مارجین

مارجین مبلغی است که معامله ‌گر باید به عنوان وجه تضمین در حساب خود نگه دارد تا بتواند از لوریج استفاده کند. این مبلغ اطمینانی برای کارگزار است که در صورت زیان، مارجین را برداشت کند.

 

سطح مارجین چیست؟ معیاری کلیدی در معاملات مارجین!

مارجین لول در فارکس به عنوان یک معیار کلیدی در معاملات مارجین شناخته می شود که نشان ‌دهنده سلامت مالی حساب معاملاتی است. این شاخص به صورت درصد محاسبه می‌ شود و نسبت سرمایه واقعی در حساب [equity] به مقدار وجه تضمین مورد نیاز [used margin] را نشان می ‌دهد.

هنگامی که سطح مارجین به یک حد خاصی می‌ رسد، ریسک افزایش می یابد و در این حالت، کارگزار اقدام به ارسال هشدار کال مارجین می کند. در نتیجه، سطح مارجین ابزاری حیاتی برای مدیریت ریسک و حفظ استراتژی‌ های معاملاتی پایدار محسوب می شود.

 

ترید فول مارجین به چه معناست؟

بعد از سوال “مارجین تریدینگ چیست” این سوال مطرح می شود که “ترید فول مارجین به چه معنا است؟” ترید فول مارجین به حالتی گفته می‌ شود که در آن معامله‌ گر تمام میزان وجه تضمین/مارجین موجود در حساب خود را برای انجام معاملات استفاده می‌ کند. به عبارت دیگر، فرد کل قدرت خرید را به کار می‌ گیرد.

این شیوه معاملاتی پتانسیل سود را به شکل قابل توجهی افزایش می دهد اما به همان اندازه ریسک ضرر هم بیشتر می شود.

 

معرفی بهترین صرافی های مارجین تریدینگ

در انتخاب صرافی مناسب مارجین تریدینگ، معیار هایی همچون امنیت، پاسخگویی مناسب و پشتیبانی مطلوب مشتریان، پشتیبانی از ابزارهای مالی متنوع، رابط کاربری دوستانه، کارمزدهای رقابتی و … را باید در نظر بگیرید.

بهترین صرافی های مارجین تریدینگ:

• Binance: با اهرم ‌های مالی بالا و تنوع زیادی از ارزهای دیجیتال، امکانات معاملاتی پیشرفته و امنیت مطلوبی را ارائه می‌ دهد؛
• BitMEX: در معاملات مارجین و فیوچرز تخصص دارد و اهرم ‌های بسیار بالا و پلتفرمی قدرتمند برای معامله‌ گران حرفه‌ ای فراهم می کند؛
• Bybit: پلتفرمی سریع با رابط کاربری نوآورانه و ارائه اهرم ‌های بالا که متمرکز بر معاملات فیوچرز و مارجین است؛
• Kraken: به دلیل امنیت و اعتبار بالا، اهرم‌ های مالی معقول و طیف وسیعی از ارزهای قابل معامله شناخته می شود؛

 

مدیریت ریسک در مارجین تریدینگ به چه صورت است؟

با مدیریت ریسک صحیح، معامله‌ گران قادر هستند تا از سرمایه خود در برابر نوسانات ناگهانی بازار محافظت و از زیان ‌های بزرگ جلوگیری کنند.

راهکار های کلیدی مدیریت ریسک:

• تعیین سطح حد ضرر (Stop-Loss): این ابزار به معامله ‌گران اجازه می‌ دهد تا حداکثر زیان قابل قبول خود را مشخص کنند تا موقعیت ‌های معاملاتی به طور خودکار بسته شوند؛
• استفاده از اهرم مناسب: انتخاب اهرمِ متناسب با تحمل ریسک و استراتژی معاملاتی فرد به کاهش خطرات احتمالی کمک می کند؛
• مدیریت سرمایه: اختصاص دادن تنها بخشی از کل سرمایه به هر معامله تضمین می‌ کند که یک زیان معاملاتی کل سرمایه را تحت تاثیر قرار ندهد؛
• پایش دائمی پوزیشن ها: گاهی اوقات بازار های مالی به سرعت تغییر می کنند. بنابراین، بررسی مداوم موقعیت‌ های باز امری ضروری است؛
• آموزش و تحقیق مداوم: کسب دانش و درک عمیق بازار به معامله‌ گران کمک می کند تا بهتر از قبل تصمیم بگیرند.

رعایت این اصول به معامله ‌گران کمک می کند تا در معاملات مارجین به نتایج مطلوب ‌تری دست یابند و از ضرر های ناخواسته جلوگیری کنند.

 

نتیجه گیری درباره مارجین تریدینگ (Margin Trading)

معاملات مارجین، با امکان استفاده از وجوه قرضی برای تقویت پوزیش ‌های معاملاتی یک شمشیر دو لبه محسوب است که می ‌تواند هم به افزایش سود و هم تشدید ضرر منجر شود.

داشتن استراتژی معاملاتی مناسب و کسب مهارت در استفاده از اهرم می تواند به کاهش ریسک های مارجین تریدینگ کمک نمایید.

سوالات متداول

مارجین تریدینگ چیست؟

مارجین تریدینگ بستری فراهم می کند تا معامله‌ گران با استفاده از وجوه قرضی، پوزیشن های بزرگ ‌تری در مقایسه با سرمایه خود باز کنند.

تفاوت مارجین تریدینگ و ترید عادی چیست؟

در ترید عادی، معامله‌ گران تنها با سرمایه خود معامله می‌ کنند اما مارجین تریدینگ به معنای استفاده از وجوه قرضی برای افزایش قدرت خرید است.

چه زمانی باید از مارجین تریدینگ استفاده کنیم؟

استفاده از مارجین تریدینگ باید زمانی انجام شود که معامله‌ گران ریسک‌ ها را به درستی درک کنند. در واقع این استراتژی بیشتر برای معامله‌ گران با تجربه مناسب است.

مارجین تریدینگ چه ریسکی دارد؟

ریسک اصلی مارجین تریدینگ در از دست دادن سرمایه خلاصه و ضرر های گسترده خلاصه می شود.

مدیریت ریسک معاملات مارجین به چه صورت است؟

مدیریت ریسک مارجین تریدینگ شامل تعیین دستور های استاپ لاس، استفاده از اهرم مناسب و … است.