صندوق طلای زرافشان چیست؟🔍مشخصات، نحوه ثبت نام و کارمزدها در صندوق طلای زرافشان امید!

عباس کلهری

بررسی 0 تا 100 صندوق پشتوانه طلا زرافشان (نماد زر)☑️

اگر به دنبال روشی آسان و مطمئن برای سرمایه گذاری در «صندوق های طلا» هستید، احتمالاً نام “صندوق طلای زرافشان امید ایرانیان” را شنیده اید.

این صندوق که با نماد “زر” در بورس کالا فعالیت می کند، یکی از محبوب ترین گزینه های سرمایه گذاری غیرمستقیم در طلا محسوب می شود. بسیاری از سرمایه گذاران ایرانی این صندوق را به دلیل نقدشوندگی بالا و امکان شروع با سرمایه کم انتخاب کرده اند.

بر اساس اطلاعات کلیدی صندوق، کل خالص ارزش دارایی‌ ها (nav صندوق طلا) برابر “90,625,922,756,936 ریال” است و قیمت ابطال و قیمت آماری هر واحد [575,273] ریال و قیمت صدور [577,761] ریال گزارش شده است.

اختلاف صدور و ابطال 2,488 ریال (حدود 0.43%) است که برای سرمایه‌ گذاران معیار مهمی در ارزیابی هزینه ورود/خروج و مقایسه با قیمت بازار محسوب می‌ شود.

همچنین، تعداد واحدهای سرمایه گذاری نزد سرمایه گذاران [157,535,466] واحد و «سطح ریسک 3 از 5» اعلام شده است. کارمزد مدیریت نیز [0.1%] (نرخ سالانه بابت مخارج مدیریت صندوق) اعلام شده است. در ادامه، با تمامی جوانب “صندوق س پشتوانه طلای زر افشان” بیشتر آشنا خواهید شد.

 

صندوق طلای زرافشان چیست؟

صندوق سرمایه گذاری سکه طلای زرافشان امید ایرانیان (Gold Fund) یکی از اولین ETF های طلا در ایران است. این صندوق در “سال 1396” فعالیت خود را آغاز کرد. پشتوانه اصلی آن سکه های طلای زرافشان و اوراق مبتنی بر سکه است.

هدف اصلی این صندوق، فراهم کردن امکان سرمایه گذاری غیرمستقیم در طلا برای عموم مردم است. شما می توانید به جای خرید مستقیم طلا، واحدهایی از این صندوق خریداری کنید. هر واحد نشان دهنده سهمی از کل دارایی های صندوق است.

ویژگی های کلیدی صندوق زرافشان:

• امکان سرمایه گذاری با مبالغ کم (حداقل 120 هزار تومان)؛

• نقدشوندگی بالا در بورس کالا؛

• مدیریت حرفه ای توسط شرکت تأمین سرمایه امید ایرانیان؛

• معافیت از مالیات بر ارزش افزوده؛

• شفافیت کامل در گزارشات مالی.

 

نماد و مشخصات فنی صندوق زر

ویژگی	جزئیات
نماد بورسی	زر (ZAR)
نام کامل	صندوق سرمایه گذاری سکه طلای زرافشان امید ایرانیان
نوع صندوق	ETF (صندوق قابل معامله در بورس)
تاریخ آغاز فعالیت	1396/08/17
مدیر صندوق	شرکت تأمین سرمایه امید ایرانیان
حداقل سرمایه	120,000 تومان
نوع ریسک	متوسط
میانگین بازده سالانه	138% (به طور کلی متغیر وابسته به قیمت طلا است)
خالص دارایی	90,625,922,756,936
تعداد سرمایه گذاران	157,535,466 حقیقی و حقوقی
کارمزد مدیریت	0.1%
آدرس مرکزی	تهران، خیابان سهروردی شمالی، خیابان خرمشهر، کوچه شکوه، پلاک 2
مدیران سرمایه گذاری	علي پازكي، حميد صانعي عطا آبادي، بنفشه حسني كوچكي

 

صندوق زر در بورس کالای ایران پذیرفته شده است. این یعنی شما می توانید مثل سایر سهام، واحدهای آن را خرید و فروش کنید.

 

ترکیب سبد دارایی صندوق

پشتوانه اصلی صندوق طلای زرافشان شامل موارد زیر است:

1. سکه های طلای زرافشان (85-90%)

• سکه های یک مثقالی زرافشان؛

• سکه های نیم مثقالی زرافشان؛

• سکه های ربع مثقالی زرافشان.

2. اوراق مبتنی بر سکه طلا (10-15%)

• گواهی سپرده سکه طلا؛

• اسناد خزانه اسلامی طلا.

3. نقدینگی و سپرده های کوتاه مدت (0-5%)

• وجه نقد برای تأمین نقدشوندگی؛

• سپرده های بانکی کوتاه مدت.

این ترکیب باعث می شود قیمت هر واحد صندوق تقریباً با قیمت طلا در بازار همراه باشد.

 

مزایای سرمایه گذاری در صندوق زرافشان

1. دسترسی آسان به بازار طلا: شما نیازی به نگهداری فیزیکی طلا ندارید. همه چیز به صورت الکترونیکی انجام می شود. این کار هزینه های نگهداری و بیمه را حذف می کند؛
2. حداقل سرمایه بسیار پایین: با تنها 120 هزار تومان می توانید سرمایه گذاری خود را شروع کنید. این رقم در مقایسه با خرید مستقیم سکه بسیار کمتر است، همچنین دارای کارمزد پایین و معاف از مالیات است؛
3. نقدشوندگی فوق العاده: واحدهای صندوق در ساعات معاملاتی بورس قابل خرید و فروش هستند. شما می توانید در عرض چند دقیقه سرمایه خود را نقد کنید؛
4. شفافیت کامل در عملکرد: گزارشات مالی صندوق به طور منظم منتشر می شود. شما می توانید وضعیت دقیق سرمایه خود را پیگیری کنید؛
5. مدیریت حرفه ای: تیم متخصص شرکت تأمین سرمایه امید ایرانیان، دارایی های صندوق را مدیریت می کند؛
6. تنوع بخشی به پرتفو: طلا معمولاً رفتار متفاوتی نسبت به سایر دارایی ها دارد. این ویژگی به تنوع بخشی پرتفوی سرمایه گذاری کمک می کند؛
7. امن و آنلاین: سرمایه گذاری و مدیریت صندوق های خریداری شده کاملا امن و اینترنتی انجام می شود.

 

نقدشوندگی و امکان خرید آنلاین

یکی از برجسته ترین ویژگی های صندوق زر، نقدشوندگی بالای آن است. برخلاف خرید مستقیم طلا که ممکن است چالش های فروش داشته باشد، شما می توانید واحدهای صندوق را در هر لحظه بفروشید. بازار معاملات این صندوق حتی در روزهای پرنوسان نیز فعال باقی میماند.

خرید آنلاین صندوق زر از طریق پلتفرم های کارگزاری آنلاین امکان پذیر است. شما تنها با چند کلیک می توانید سفارش خرید یا فروش خود را ثبت کنید.

 

معافیت مالیاتی و کاهش هزینه ها

صندوق طلای زرافشان از معافیت مالیات بر ارزش افزوده برخوردار است. این موضوع هزینه سرمایه گذاری شما را کاهش می دهد. همچنین، نیازی به پرداخت هزینه های نگهداری، بیمه و امنیت طلای فیزیکی نیست.

کارمزد مدیریت صندوق نیز در مقایسه با سایر روش های سرمایه گذاری در طلا، بسیار مناسب است.

 

معایب و ریسک های صندوق طلا

1. وابستگی کامل به قیمت طلا: اگر قیمت طلا کاهش یابد، ارزش واحدهای صندوق نیز کم خواهد شد. این ریسک اجتناب ناپذیر است؛
2. عدم دریافت درآمد ثابت: برخلاف اوراق مشارکت یا سپرده بانکی، این صندوق درآمد ثابت (صندوق طلا بهتر است یا صندوق درآمد ثابت) تولید نمی کند. تمام بازده شما وابسته به تغییرات قیمت است؛
3. ریسک نقدینگی در شرایط بحرانی: اگرچه معمولاً نقدشوندگی بالایی دارد، اما در شرایط بحرانی ممکن است خرید و فروش با مشکل مواجه شود؛
4. تأثیرپذیری از سیاست های ارزی: تحریم ها و تغییرات نرخ ارز می تواند بر عملکرد صندوق تأثیر بگذارد؛
5. کارمزدهای معاملاتی: هر بار که خرید یا فروش انجام دهید، باید کارمزد کارگزاری پرداخت کنید؛
6. عدم مالکیت فیزیکی: شما مالک طلای فیزیکی نیستید و نمی توانید آن را تحویل بگیرید.

 

ریسک های مرتبط با نوسانات طلا

طلا دارایی است که قیمت آن تحت تأثیر عوامل مختلف اقتصادی، سیاسی و اجتماعی قرار می گیرد. تورم، نرخ ارز، سیاست های بانک مرکزی و حتی شرایط ژئوپلیتیک جهان بر قیمت طلا تأثیر می گذارد. این نوسانات می تواند در کوتاه مدت قابل توجه باشد و به ارزش سرمایه گذاری شما ضرر برساند.

 

نحوه خرید و فروش صندوق زرافشان

برای شروع سرمایه گذاری در صندوق زر، مراحل زیر را دنبال کنید:

مرحله 1: انتخاب کارگزاری

ابتدا باید یک کارگزاری معتبر انتخاب کنید. کارگزاری های بزرگ مثل تدبیر پردیس، کارگزاری آگاه، فردا و نگین امکان معامله این صندوق را فراهم کرده اند.

مرحله 2: افتتاح حساب

مدارک هویتی خود را به کارگزاری ارائه دهید و حساب خود را افتتاح کنید.

مرحله 3: واریز وجه

مبلغ مورد نظر را به حساب خود واریز کنید.

مرحله 4: ثبت سفارش

از طریق پلتفرم آنلاین کارگزاری، سفارش خرید خود را با نماد “زر” ثبت کنید.

مرحله 5: تأیید معامله

پس از تطبیق سفارش شما، واحدهای صندوق در پرتفوی شما قرار خواهد گرفت.

 

شرایط و مدارک لازم

برای افتتاح حساب و خرید صندوق زر، مدارک زیر الزامی است:

• کارت ملی معتبر؛

• شناسنامه (صفحات اول و دوم)؛

• گواهی عدم سوء پیشینه (در برخی موارد)؛

• تصویر از کارت بانکی متعلق به خودتان؛

• شماره حساب بانکی.

 

راهنمای گام به گام خرید آنلاین

1. ورود به پلتفرم معاملاتی: با استفاده از نام کاربری و رمز عبور خود وارد سیستم شوید؛
2. جستجوی نماد زر: در بخش جستجو، “زر” یا “صندوق طلای زرافشان” را تایپ کنید؛
3. بررسی قیمت روز: قیمت خرید و فروش، حجم معاملات و سایر اطلاعات را بررسی کنید؛
4. تعیین مقدار خرید: تعداد واحدهایی که می خواهید بخرید را مشخص کنید؛
5. ثبت سفارش خرید: سفارش خود را با قیمت دلخواه یا قیمت بازار ثبت کنید؛
6. تأیید نهایی: پس از بررسی جزئیات سفارش، آن را تأیید کنید. معامله پس از تطبیق با سفارشات فروش انجام خواهد شد.

 

حداقل سرمایه و کارمزد معاملات

حداقل مبلغ سرمایه گذاری در صندوق زر معادل 120 هزار تومان است. این مبلغ تقریباً معادل خرید یک واحد از صندوق محسوب می شود. کارمزد معاملات شامل کارمزد کارگزاری (معمولاً 0.5 تا 1 درصد) و کارمزد بورس کالا است.

 

مقایسه صندوق زرافشان با سایر صندوق های طلا

ویژگی	صندوق زرافشان	صندوق پالادیوم	صندوق اونس ایران
نماد بورسی	زر (ZAR)	پال (PAL)	طهران (TEH)
نوع پشتوانه	سکه طلا	فلزات گرانبها	شمش طلا
حداقل سرمایه	120 هزار تومان	200 هزار تومان	150 هزار تومان
نقدشوندگی	بالا	متوسط	بالا
قدمت فعالیت	1396	1398	1397
کارمزد مدیریت	0.5% سالانه	0.7% سالانه	0.6% سالانه

 

صندوق زرافشان در مقایسه با رقبای خود، ترکیبی مناسب از نقدشوندگی، کارمزد پایین و حداقل سرمایه مناسب ارائه می دهد. پشتوانه سکه ای آن نیز آن را برای سرمایه گذاران ایرانی آشناتر می کند.

نکته قابل توجه این است که صندوق زرافشان بیشتر بر روی بازار داخلی تمرکز دارد. این ویژگی آن را در برابر نوسانات ارزی کمتر آسیب پذیر می کند.

 

بهترین زمان خرید صندوق طلا

انتخاب زمان مناسب برای خرید صندوق طلا نیازمند توجه به چندین عامل است. بازار طلا الگوهای فصلی خاصی دارد که می تواند به تصمیم گیری شما کمک کند.

معمولاً در ماه های آخر سال (آبان تا اسفند) تقاضا برای طلا افزایش می یابد. این موضوع مربوط به مناسبت های مختلف و خریدهای هدیه است. از سوی دیگر، در ابتدای سال معمولاً قیمت ها کاهش پیدا می کنند.

نشانه های زمان مناسب برای خرید:

• افزایش تورم: زمانی که نرخ تورم رو به افزایش است، طلا جذابیت بیشتری پیدا می کند؛

• کاهش نرخ سود بانکی: وقتی سود بانکی پایین است، طلا گزینه جذاب تری محسوب می شود؛

• بی ثباتی اقتصادی: در زمان های بحران اقتصادی، سرمایه گذاران به طلا پناه می برند؛

• تضعیف ریال: افزایش نرخ دلار معمولاً باعث افزایش قیمت طلا می شود.

 

عوامل موثر بر قیمت صندوق

چندین عامل اصلی بر قیمت واحدهای صندوق زرافشان تأثیر می گذارد:

• قیمت جهانی طلا: مهمترین عامل تعیین کننده؛

• نرخ ارز (دلار): افزایش نرخ دلار باعث افزایش قیمت طلا می شود؛

• تورم داخلی: تورم بالا مردم را به سمت طلا سوق می دهد؛

• سیاست های پولی: تصمیمات بانک مرکزی درباره نقدینگی؛

• شرایط ژئوپلیتیک: تنش های بین المللی و تحریم ها؛

• عرضه و تقاضای داخلی: میزان علاقه سرمایه گذاران ایرانی.

 

نظر نویسنده درباره صندوق طلا زرافشان امید ایرانیان

صندوق طلای زرافشان گزینه مناسبی برای کسانی است که می خواهند بدون دردسر نگهداری طلای فیزیکی، از مزایای سرمایه گذاری در این فلز گرانبها بهره مند شوند.

نقدشوندگی بالا، حداقل سرمایه پایین و مدیریت حرفه ای از مزایای کلیدی این صندوق محسوب می شود. البته باید در نظر داشت که این سرمایه گذاری نیز مثل سایر دارایی ها دارای ریسک است و نیازمند برنامه ریزی دقیق است.

در نهایت، اگر با آگاهی از شرایط بازار و مدیریت ریسک وارد این حوزه شوید، صندوق زر می تواند انتخابی کاربردی برای سرمایه گذاری در طلا باشد.

سوالات متداول

آیا می توان صندوق زر را نقد کرد؟

بله، شما می توانید در ساعات معاملاتی بورس، واحدهای خود را بفروشید و وجه را به حساب بانکی خود واریز کنید.

صندوق زر در کجا معامله می‌ شود؟

در بورس کالای ایران و از طریق کارگزاری‌ های آنلاین قابل خرید و فروش است.

آیا صندوق زر سود تقسیمی دارد؟

خیر، این صندوق سود تقسیمی ندارد. تمام بازده شما از محل افزایش قیمت واحدها حاصل می شود.

حداقل مبلغ لازم برای خرید صندوق زر چقدر است؟

حداقل خرید به قیمت هر واحد و تعداد واحد قابل خرید بستگی دارد و معمولاً با سرمایه کم هم امکان‌ پذیر است.

قیمت صدور و ابطال یعنی چه؟

قیمت صدور نرخ خرید واحد از صندوق و قیمت ابطال نرخ فروش واحد به صندوق است.

آیا می‌ توان طلای فیزیکی از صندوق تحویل گرفت؟

خیر، شما مالک واحدهای صندوق هستید و تحویل فیزیکی طلا انجام نمی‌ شود.