تفاوت سواپ و کمیسیون 🆚 فرق کمیسیون و بهره شبانه در چیست؟

29 آوریل

فرق کمیسیون و سواپ در فارکس چیست؟ آشنایی با دو هزینه مهم در معاملات

آیا تا به حال به هزینه های مختلفی که در معاملات فارکس وجود دارد دقت کرده اید؟ آیا می دانید کمیسیون و سوآپ چه تفاوت هایی با هم دارند و چگونه محاسبه می شوند؟ در متن پیش رو سعی شده است تا به طور کامل به توضیح در مورد این دو هزینه مهم در بروکرهای فارکس بپردازد.

در این مقاله ابتدا با هزینه کمیسیون در فارکس آشنا می شوید و سپس به آشنایی با سواپ (Swap) در فارکس می پردازیم. بعد از اینکه با این دو هزینه معاملاتی در بازار فارکس و بروکرها آشنا شدید می توانیم در خصوص تفاوت سواپ و کمیسیون بیشتر توضیح دهیم.

مفهوم کمیسیون و سواپ (بهره شبانه) دو مفهوم کلیدی در تجارت فارکس هستند که هر تریدری باید با آن ها آشنا باشد. کمیسیون، هزینه ای است که بروکر ها از تریدر ها بابت هر معامله دریافت می کنند. سواپ در فارکس نیز بهره ای است که تریدر ها بابت نگهداری موقعیت های باز از یک روز به روز دیگر می پردازند یا دریافت می کنند.

کمیسیون چیست و چرا بروکر ها از کاربرانشان کمیسیون می گیرند؟

کمیسیون هزینه ای است که کارگزار شما برای هر معامله دریافت می کند. اگر کارگزار شما بابت هر تراکنش کمیسیون دریافت کند، شما هر بار که معامله ای را انجام می دهید، چه خرید و چه فروش، باید این مبلغ را پرداخت کنید.

میزان کمیسیون می تواند به صورت ثابت (مانند 5$ برای هر لات) یا متغیر (بر اساس درصدی از حجم معاملاتی) تعیین شود.

سواپ (Swap) یا بهره شبانه چیست و در چه شرایطی از تریدر ها دریافت می شود؟

سواپ، که به آن “rollover” یا “interest” نیز گفته می شود، به نرخ بهره ای اشاره دارد که معامله گران برای نگه داشتن یک موقعیت باز از یک روز معاملاتی به روز بعدی پرداخت یا دریافت می کنند.

این مبلغ بر اساس تفاوت نرخ های بهره بین دو ارز مورد معامله محاسبه می شود. اگر شما موقعیتی را باز نگه دارید که نرخ بهره ای که شما پرداخت می کنید کمتر از نرخ بهره ای است که دریافت می کنید، ممکن است بهره ای به شما پرداخت شود. در غیر این صورت، شما باید بهره پرداخت کنید.

این شرایط با توجه به سیاست های کارگزار شما و شرایط بازار می توانند متغیر باشند. همیشه توصیه می شود قبل از شروع معاملات، با کارگزاری که قصد دارید با آن کار کنید، در مورد هزینه های کمیسیون و سواپ صحبت کنید تا از شرایط آگاهی داشته باشید.

سواپ یا بهره شبانه چگونه محاسبه می شود؟

سواپ یا بهره شبانه در بازار فارکس نوعی بهره است که برای نگه داشتن موقعیتی در یک جفت ارز از یک روز معاملاتی به روز بعد پرداخت یا دریافت می کنید.

محاسبه سواپ بستگی به چندین عامل دارد:

تفاوت نرخ بهره بین دو ارز: اگر نرخ بهره ی ارزی که خریداری کرده اید بیشتر از نرخ بهره ی ارزی باشد که فروخته اید، ممکن است سواپ مثبت دریافت کنید (بهره دریافتی). برعکس، اگر نرخ بهره ارز خریداری شده کم تر از ارز فروخته شده باشد، سواپ منفی پرداخت می کنید (بهره پرداختی).
موقعیت معاملاتی (Long یا Short): اگر موقعیت شما Long (خریدار) است، شما نرخ بهره ارز مبنا را دریافت می کنید و نرخ بهره ارز مقابل را پرداخت می کنید. اگر موقعیت شما Short (فروشنده) باشد، نرخ بهره ارز مقابل را دریافت و نرخ بهره ارز مبنا را پرداخت می کنید.
حجم معامله: هرچه حجم معامله بزرگ تر باشد، سواپ پرداختی یا دریافتی شما نیز بیشتر خواهد بود.
روزهای معاملاتی: بیشتر کارگزاران برای سه شنبه ها سواپ سه برابر محاسبه می کنند زیرا با توجه به تسویه معاملات در بازار های بین بانکی، سواپ ها باید روزهای تعطیل آخر هفته را هم پوشش دهند.

فرمول محاسبه بهره شبانه

معادله استاندارد برای محاسبه سواپ به صورت زیر است:

۱۰ ÷ (تعداد روز های نگه داشتن پوزیشن × ارزش Pip × نرخ سواپ) = سواپ

این فرمول کلی است و ممکن است بر اساس کارگزار یا ابزار مالی کمی متفاوت باشد. همواره توصیه می شود که برای درک دقیق محاسبه سواپ با کارگزار خود مشورت کنید و از ابزار های آنلاین محاسبه گر سواپ که بسیاری از کارگزاران ارائه می دهند استفاده کنید.

نحوه خواندن بهره شبانه یا سوآپ در متاتریدر

نحوه خواندن بهره شبانه یا سواپ در متاتریدر نسبتاً ساده است. سواپ در متاتریدر (MetaTrader) به صورت خودکار در بخش “Terminal” قابل مشاهده است. برای دسترسی و مشاهده سواپ در متاتریدر 4 یا 5، مراحل زیر را دنبال کنید:

متاتریدر را باز کنید: ابتدا نرم افزار متاتریدر خود را باز کرده و وارد حساب کاربری خود شوید.
به بخش Terminal بروید: در انتهای صفحه نرم افزار، بخش Terminal قابل مشاهده است. می توانید با فشار دادن کلیدهای Ctrl + T به سرعت آن را باز یا بسته کنید.
تب ‘Trade’ را انتخاب کنید: در ضمن بخش های مختلفی که در کف Terminal قرار دارند، تب ‘Trade’ را پیدا کرده و بر روی آن کلیک کنید.
اطلاعات موقعیت های باز را بررسی کنید: در این قسمت، لیستی از تمامی موقعیت های باز شما به نمایش درمی آید. در این لیست، ستونی وجود دارد که با عنوان ‘Swap’ مشخص شده است.
مقدار سواپ را مشاهده کنید: در ستون ‘Swap’، مقدار سواپ پرداختی یا دریافتی برای هر موقعیت معاملاتی به صورت جداگانه نمایش داده می شود. این عدد می تواند مثبت (بهره ای که دریافت می کنید) یا منفی (بهره ای که پرداخت می کنید) باشد.

توجه داشته باشید که مقدار سواپ بر اساس نرخ های بهره ای است که کارگزارتان تعیین کرده و ممکن است برای موقعیت های مختلف متفاوت باشد. همچنین، برخی از کارگزاران نرخ های سواپ خود را به صورت روزانه تغییر می دهند، پس ممکن است این مقادیر با گذشت زمان تغییر کنند.

تفاوت کمیسیون و سوآپ در فارکس چیست؟

کمیسیون و سواپ دو نوع هزینه هستند که در معاملات فارکس اعمال می شوند و دارای تفاوت های اساسی می باشند:

کمیسیون:

این هزینه ای است که کارگزار (بروکر) برای اجرای هر معامله از معامله گر دریافت می کند.
کمیسیون می تواند به صورت ثابت (مثلاً به ازای هر لات معامله یک مقدار مشخص) یا بر اساس درصدی از حجم معاملاتی باشد.
کمیسیون بدون توجه به مدت زمان نگهداری موقعیت معاملاتی اخذ می شود و معمولاً در لحظه ورود یا خروج از معامله پرداخت می گردد.

سواپ:

سواپ هزینه ی نگهداری یک موقعیت باز از یک روز معاملاتی به روز بعدی است و بر پایه تفاوت نرخ های بهره بین دو ارز در جفت ارز معامله شده محاسبه می شود.
اگر نرخ بهره ارزی که خریداری شده بیشتر از ارزی باشد که فروخته شده، معامله گر ممکن است سواپ مثبت دریافت کند و بالعکس.

نظر کارشناس درباره تفاوت سواپ و کمیسیون

کمیسیون و سوآپ دو هزینه مهم در معاملات فارکس هستند که تریدر ها باید با آن ها آشنا باشند. کمیسیون هزینه ای است که برای هر معامله پرداخت می شود در حالی که سوآپ هزینه نگهداری موقعیت باز از یک روز به روز دیگر است.

سوآپ بر اساس تفاوت نرخ بهره دو ارز محاسبه می شود و می تواند مثبت یا منفی باشد. بنابراین، تریدر ها باید قبل از معامله، شرایط کمیسیون و سوآپ کارگزار خود را بررسی کنند تا بتوانند سودآوری بیشتری داشته باشند. آگاهی از این دو هزینه، کلید موفقیت در معاملات فارکس است.

سوالات متداول

کمیسیون چیست و چرا بروکر ها از مشتریان خود کمیسیون دریافت می کنند؟

کمیسیون هزینه ای است که بروکر بابت انجام هر معامله از تریدر دریافت می کند. بروکر ها این کمیسیون را بابت خدمات خرید و فروش و اجرای سفارشات مشتریان دریافت می کنند.

سواپ چگونه محاسبه می شود؟

سواپ بر اساس تفاوت نرخ بهره دو ارز، حجم معامله، موقعیت خرید یا فروش و تعداد روز های نگهداری محاسبه می شود. فرمول استاندارد برای محاسبه سواپ وجود دارد.