صندوق طلای کیان چیست؟🔍 نحوه خرید، فروش و استراتژی های سرمایه گذاری در گوهر کیان!

عباس کلهری

بررسی صندوق طلای کیان (گوهر)✅عملکرد، دارایی ها و روش خرید صندوق طلا گوهر کیان

صندوق طلای کیان با نماد معاملاتی «گوهر»، یکی از محبوب‌ترین «صندوق های طلا» در بازار سرمایه ایران محسوب می‌شود که در “بورس کالای ایران” معامله می‌شود و طبق مشخصات رسمی، تاریخ شروع به کار آن [1396/11/11] و مدیر آن «مشاور سرمایه‌گذاری پرتو آفتاب کیان» است (این صندوق ضامن نقدشوندگی ندارد).

در “سال 1404″، اندازه بازار صندوق‌ های طلا به شکل محسوسی رشد کرده؛ به‌طور مشخص، خالص ارزش دارایی صندوق‌ های طلای فعال در بورس کالا تا تاریخ 10 آذر 1404 از مرز 400 همت عبور کرده است.

این عمق بازار برای سرمایه‌گذاران به معنای دسترسی سریع‌تر به نقدشوندگی و امکان مدیریت ریسک بدون نگهداری فیزیکی طلاست؛ برای نمونه، در “17 خرداد 1404” حدود “221 میلیون” واحد صندوق‌ های طلا به ارزش “1.8 همت” معامله شده است.

همچنین درباره صندوق طلا گوهر کیان گزارش شده که بازدهی یک‌ساله منتهی به پایان مرداد 1404 بیش از [102%] بوده است.

در آموزش صندوق طلا کیان و هنگام خرید صندوق طلا کیان، بررسی هم‌زمان «nav صندوق طلا» و «حباب قیمت»، حجم معاملات و اجرای خرید پله‌ای، از مهم‌ترین پیشنهادهای عملی برای کاهش ریسک ورود است.

 

شاخص کلیدی	صندوق طلای کیان (گوهر)
بازار معامله	بورس کالا
تاریخ شروع به کار	1396/11/11
مدیر صندوق	مشاور سرمایه‌گذاری پرتو آفتاب کیان
ضامن نقدشوندگی	ندارد

 

در ادامه، دقیقاً نشان می‌دهیم چگونه همین چند شاخص کلیدی می‌تواند تصمیم سرمایه‌گذاری شما را از «حدس» به «تحلیل» تبدیل کند.

 

صندوق طلای کیان چیست؟

صندوق سرمایه گذاری طلا کیان یا همان “گوهر” یک صندوق ETF (Exchange Traded Fund) است که در سال 1396 فعالیت خود را آغاز کرد. این صندوق با سرمایه گذاری در اوراق بهادار مبتنی بر سکه طلای کیان، امکان مشارکت غیرمستقیم در بازار طلا را فراهم می کند.

 

ویژگی‌های کلیدی صندوق گوهر

• نام کامل: صندوق سرمایه گذاری در اوراق بهادار مبتنی بر سکه طلای کیان؛
• نماد معاملاتی: گوهر؛
• نوع صندوق: ETF (قابل معامله در بورس)
• حداقل سرمایه‌گذاری: حداقل حدود 500,000 تا 565,000 تومان (به علاوه کارمزد خرید).

 

اطلاعات قیمت و NAV صندوق طلای کیان

این اطلاعات شامل:

 

اطلاعات لحظه‌ای

• قیمت صدور هر واحد سرمایه گذاری: 705,842 ریال
• قیمت ابطال هر واحد سرمایه گذاری: 702,438 ریال

 

اطلاعات سرمایه گذاری

• کل خالص ارزش دارایی ها: 168,111,332,335,547 ريال
• قیمت ابطال هر واحد سرمایه گذاری: 686,118 ريال
• قیمت آماری هر واحد سرمایه گذاری: 686,118 ريال
• قیمت صدور هر واحد سرمایه گذاری: 689,424 ريال
• تعداد واحد های سرمایه گذاری نزد سرمایه گذاران: 245,017,872

 

ویژگی های صندوق سرمایه گذاری طلا کیان

صندوق طلای کیان دارای مشخصات منحصربه‌فردی است که آن را از سایر ابزارهای سرمایه گذاری متمایز می کند:

 

مزایای کلیدی

• نقدشوندگی بالا: امکان خرید و فروش آسان در ساعات معاملاتی بورس؛
• شفافیت کامل: انتشار روزانه NAV و اطلاعات پرتفوی؛
• حفظ ارزش در برابر تورم: طلا سنتی‌ترین ابزار پوشش تورم محسوب می‌شود
• هزینه‌های کم: هزینه‌های معاملاتی کمتر نسبت به بسیاری از روش‌های خرید فیزیکی؛
• مدیریت حرفه‌ای: نظارت مستمر توسط تیم متخصص؛
• امنیت بالا: نگهداری در محیط امن و تحت نظارت؛
• تنوع‌بخشی پرتفوی: امکان کاهش ریسک کل سرمایه گذاری؛
• بازدهی قابل توجه در برخی بازه‌ها: برای نمونه، رشد بیش از 102% در بازه مرداد 1403 تا مرداد 1404 گزارش شده است؛
• دسترسی آسان: امکان معامله از طریق سامانه‌های معاملاتی و اپلیکیشن‌های سرمایه‌گذاری.

 

معایب و ریسک های صندوق طلا کیان

ریسک‌های اصلی:

• ریسک بازار: نوسانات قیمت طلا مستقیماً بر عملکرد تأثیر می‌گذارد؛
• ریسک نقدشوندگی: احتمال کاهش حجم معاملات در شرایط خاص؛
• ریسک مدیریتی: وابستگی به تصمیمات مدیر صندوق؛
• ریسک نرخ ارز: تأثیرپذیری از نوسانات ارز.

 

ریسک نقدشوندگی و توقف نماد

یکی از مهم‌ترین نگرانی‌های سرمایه گذاران، احتمال توقف نماد معاملاتی در شرایط بحرانی است. اگرچه صندوق طلای کیان تاکنون چنین مشکلی نداشته، اما سرمایه گذاران باید این ریسک را در نظر داشته باشند. در چنین شرایطی، فروش واحدها ممکن است با تأخیر انجام شود.

 

نظارت و مجوزهای قانونی

صندوق طلای کیان با نام «صندوق سرمایه گذاری در اوراق بهادار مبتنی بر سکه طلای کیان» یک صندوق سرمایه‌گذاری دارای ارکان رسمی است و اطلاعات هویتی آن در پایگاه‌های اطلاعاتی صندوق‌ها منتشر می‌شود.

از منظر نظارت، صندوق‌ های سرمایه‌ گذاری در بازار سرمایه ذیل سازوکارهای نظارتی سازمان بورس و اوراق بهادار پایش می‌شوند؛ از جمله «مرکز نظارت بر صندوق‌ های سرمایه‌ گذاری» که ذیل معاونت نظارت بر نهادهای مالی ایجاد شده.

این صندوق‌ها وظایفی مانند نظارت مستمر بر عملکرد ارکان صندوق‌ها (مدیر، بازارگردان، متولی و …)، کنترل اجرای مقررات، رسیدگی به گزارش‌ها و به‌روزرسانی الزامات افشا را بر عهده دارد.

ارکان و مشخصات کلیدی صندوق طلای کیان به شرح زیر است:

• تاریخ آغاز فعالیت: 1396/11/12

• مدیر صندوق: مشاور سرمايه گذاري پرتو آفتاب كيان

• متولی صندوق: موسسه حسابرسي رازدار

• حسابرس: موسسه حسابرسي رهيافت و همكاران

• ضامن نقد شوندگی: ندارد

• بازارگردان: صندوق سرمايه گذاري اختصاصي بازارگرداني كيان

• مدیران سرمایه گذاری: مريم محبي عليداش، ثريا جهاني، محمدرضا بايراملو.

 

در عمل، «قابلیت اتکا» نظارت و مجوزها زمانی برای سرمایه‌گذار روشن‌تر می‌شود که اصالت نهادهای دارای مجوز (مانند مدیر صندوق) از مسیرهای رسمی قابل استعلام

باشد؛ سازمان بورس همچنین تأکید می‌کند که عموم مردم می‌توانند با مراجعه به سامانه CFI، از معتبر بودن مجوز نهادهای مالی اطمینان حاصل کنند.

 

ترکیب دارایی‌های صندوق طلای کیان شامل چیست؟

ترکیب دارایی‌های صندوق طلای کیان به‌صورت ماهانه در گزارش‌های پرتفوی منتشر می‌شود و در عمل، هسته اصلی سبد این صندوق را گواهی‌ های سپرده کالایی مبتنی بر طلا تشکیل می‌دهد؛ یعنی دارایی‌هایی که رفتار قیمتی آن‌ها بیشترین همبستگی را با بازار طلا دارند.

در آخرین داده‌های قابل اتکا، بخش غالب پرتفوی صندوق به گواهی سپرده شمش طلا اختصاص داشته و در کنار آن، گواهی‌های مبتنی بر سکه طلا (امامی/تمام سکه) سهم مکمل را ایفا کرده‌اند. همچنین در برخی دوره‌ها، سهم محدودی از دارایی‌ها به گواهی سپرده شمش نقره اختصاص یافته است.

 

1) نمای کلی ترکیب دارایی‌ها (طبق دسته‌بندی fipmarket)

این بخش نشان می‌دهد چه سهمی از پرتفوی در اقلامی مانند سپرده بانکی یا اوراق مشارکت نگهداری می‌شود و معمولاً بخش‌های غیرطلایی/نقدیِ صندوق را پوشش می‌دهد:

دسته دارایی	مقدار ثبت‌شده
اوراق مشارکت	0.04
سپرده بانکی	0.39
وجه نقد	0
سهام	0
پنج سهم با بیشترین وزن	0
سایر دارایی	1.46

 

2) جزئیات ریزدارایی‌های مبتنی بر طلا

در این مقطع، اجزای اصلی سبد صندوق شامل موارد زیر گزارش شده است:

• گواهی سپرده شمش طلا (CD1G0B0001): 87.7% (تعداد: 6,671,915 واحد)

• گواهی سپرده پیوسته تمام سکه بهار آزادی طرح جدید: 10.52% (تعداد: 9,487 واحد)

• گواهی سپرده کالایی تمام سکه طرح جدید 0411 آینده: 0.21% (تعداد: 188,000 واحد)

• گواهی سپرده کالایی تمام سکه طرح جدید 0412 سامان: سهم بسیار ناچیز

• گواهی سپرده پیوسته شمش نقره: حدود 1% (تعداد: 650,000 واحد)

همچنین جمع‌بندی دارایی‌های متناظر با گواهی‌ها به‌صورت تجمیعی اعلام شده است:

• حدود 9,676 قطعه سکه امامی

• حدود 667.2 kg طلای 24 عیار

• حدود 650 kg نقره 999

نکته فنی: هر 1 گواهی سپرده شمش طلا (CD1G0B0001) معادل 0.1 گرم از شمش 1 kg با عیار 995 از 1000 است؛ بنابراین هرچه وزن این بخش در پرتفوی بیشتر باشد، NAV صندوق بیشتر به قیمت شمش طلا وابسته می‌شود.

 

آموزش خرید صندوق طلا کیان مرحله به مرحله

قبل از شروع فرآیند خرید، موارد زیر را باید فراهم کنید:

 

پیش نیازهای سرمایه گذاری

• کد بورسی فعال از یکی از کارگزاری‌های مجاز مانند کارگزاری آگاه؛
• حساب بانکی جهت انتقال وجه؛
• کارت ملی معتبر و مدارک شناسایی؛
•  حداقل سرمایه متناسب با قیمت روز 1 واحد صندوق.

 

سوالات متداول

صندوق طلای کیان چیست؟

صندوق ETF مبتنی بر طلا با نماد «گوهر» است که امکان سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در طلا را فراهم می‌کند.

تاریخ آغاز فعالیت صندوق طلای کیان چه زمانی است؟

تاریخ آغاز فعالیت: 1396/11/12.

مدیر، متولی و حسابرس صندوق چه کسانی هستند؟

مدیر: مشاور سرمایه‌گذاری پرتو آفتاب کیان؛ متولی: موسسه حسابرسی رازدار؛ حسابرس: موسسه حسابرسی رهیافت و همکاران.

ترکیب دارایی‌های صندوق طلای کیان شامل چیست؟

هسته اصلی سبد، گواهی‌های سپرده کالایی مبتنی بر طلا (به‌ویژه شمش و سکه) است و در برخی دوره‌ها سهم محدود دارایی‌های مکمل نیز دیده می‌شود.

برای خرید صندوق طلا کیان چه کاری باید انجام داد؟

پس از دریافت کد بورسی و ورود به سامانه معاملاتی کارگزاری، نماد «گوهر» را جستجو کرده و سفارش خرید ثبت می‌کنید؛ کنترل هم‌زمان NAV، اختلاف صدور/ابطال و حجم معاملات برای تصمیم‌گیری ضروری است.

صندوق طلای کیان ضامن نقدشوندگی دارد؟

خیر، ضامن نقدشوندگی ندارد.