صندوق طلا گنج در بورس چطور کار می‌ کند؟🔍نحوه سرمایه گذاری و ارزش خالص دارایی‌ ها صندوق گنج!

گلاره ابراهیمی

بررسی صندوق طلا گنج🔵نحوه خرید و فروش صندوق طلا گنج در بورس ایران

صندوق قابل معامله كيميا زرين كاردان یا همان «صندوق طلا گنج» یک صندوق قابل معامله در بورس (ETF) با نماد «گنج» است که دسترسی شفاف و آنلاین به بازدهی طلا را بدون ریسک نگهداری فیزیکی فراهم می‌ کند.

این صندوق طلا با “مدیریت تأمین سرمایه کاردان” و تمرکز بر “گواهی سپرده شمش طلا” طراحی شده تا نوسان‌ های قیمت طلا را به‌ صورت کارآمد به واحدهای سرمایه‌ گذاری منتقل کند؛ مثال عملی آن خرید با مبالغ خرد در سامانه‌ های کارگزاری و نقدشوندگی روزانه مشابه سهام است.

بر اساس داده‌ های رسمی در سال 1404، [NAV] لحظه‌ ای صندوق [180,514+] میلیارد ریال و تعداد واحدها حدود “1.980 میلیارد” است؛ قیمت «صدور/ابطال» نیز به‌ ترتیب “91,625” و “91,185 ریال” ثبت شده است.

این مقیاس و نقدشوندگی، برای معامله‌ گران کوتاه‌ مدت و سرمایه‌ گذاران بلند مدت مزیت محسوب می‌ شود؛ زیرا هزینه‌ های معاملاتی پایین و اجرای سریع سفارش‌ ها، مدیریت ریسک و تخصیص دارایی را ساده‌ تر می‌ کند.

 

در ادامه به بررسی دقیق صندوق طلا گنج، مزایا، معایب و شیوه‌ های سرمایه‌ گذاری در آن می‌ پردازیم تا با مفاهیمی مانند تعیین افق سرمایه‌ گذاری، پایش NAV و فاصله آن با قیمت بازار، مدیریت هزینه‌ های معاملاتی و مدیریتی، و تنوع‌ بخشی پرتفوی آشنا شوید.

 

صندوق طلا گنج چیست؟

صندوق طلا گنج (با نام کامل “صندوق سرمایه گذاری قابل معامله طلا کیمیا زرین کاردان”) یک صندوق سرمایه گذاری ETF است که در بازار بورس ایران فعالیت می کند.

این صندوق با هدف سرمایه گذاری در اوراق بهادار مبتنی بر طلا تأسیس شده و به سرمایه گذاران امکان می دهد با خرید واحدهای آن، به طور غیرمستقیم در بازار طلا سرمایه گذاری کنند.

 

تاریخچه و سابقه صندوق گنج

صندوق طلا گنج در “سال 1387” توسط شرکت “تأمین سرمایه کاردان” تأسیس شد. از زمان راه اندازی، این صندوق توانسته است با جلب اعتماد سرمایه گذاران، رشد قابل توجهی را تجربه کند. برخی از نقاط عطف در تاریخچه این صندوق عبارتند از:

• شروع فعالیت رسمی در بازار بورس اوراق بهادار تهران؛
• کسب رتبه برتر در میان صندوق های ETF طلا از نظر بازدهی؛
• افزایش مداوم ارزش خالص دارایی ها (NAV) و تعداد سرمایه گذاران.

 

ویژگی های صندوق طلای گنج

صندوق طلا گنج دارای ویژگی های منحصر به فردی است که آن را از سایر گزینه های سرمایه گذاری در طلا متمایز می کند:

 

• مدیریت حرفه ای: این صندوق توسط تیمی از متخصصان باتجربه در حوزه بازار سرمایه و طلا مدیریت می شود؛
• شفافیت بالا: اطلاعات مربوط به عملکرد و ترکیب دارایی های صندوق به صورت روزانه منتشر می شود؛
• نقدشوندگی بالا: واحدهای صندوق به راحتی قابل خرید و فروش در بازار بورس هستند؛
• حداقل سرمایه پایین: امکان سرمایه گذاری با مبالغ کم را فراهم می کند؛
• پوشش ریسک: با سرمایه گذاری در انواع اوراق بهادار مبتنی بر طلا، ریسک سرمایه گذاری را کاهش می دهد.

 

ترکیب دارایی صندوق گنج

ترکیب دارایی های صندوق گنج به گونه ای طراحی شده که ضمن حفظ ارزش سرمایه در برابر نوسانات قیمت طلا، امکان کسب سود را نیز فراهم کند. این ترکیب شامل موارد زیر است:

نوع دارایی	نسبت به کل دارایی صندوق	توضیحات
گواهی سپرده شمش طلا	≈ 99% تا 100%	محور اصلی سرمایه‌ گذاری صندوق؛ پشتوانه اصلی NAV صندوق گنج
وجه نقد و سپرده بانکی کوتاه‌مدت	0% تا 1%	برای پوشش نقدینگی روزانه و هزینه‌ های صندوق
اوراق مشتقه مبتنی بر طلا (اختیاری)	0%	در حال حاضر فعال نیست، اما در امیدنامه صندوق مجاز است
سایر دارایی‌ ها (کارمزد، مطالبات و…)	کمتر از 0.5%	شامل حساب‌ های تسویه، هزینه‌ های جاری و کارمزدها

 

این ترکیب متنوع، ضمن حفظ ماهیت سرمایه گذاری در طلا، امکان بهره مندی از فرصت های سودآوری در بازارهای مالی را نیز فراهم می کند.

 

چرا در صندوق گنج سرمایه گذاری کنیم؟

سرمایه گذاری در صندوق طلا گنج مزایای متعددی دارد که آن را به گزینه ای جذاب برای طیف وسیعی از سرمایه گذاران تبدیل کرده است.

 

در ادامه، به برخی از مهم ترین دلایل برای انتخاب این صندوق می پردازیم:

1. محافظت در برابر تورم: طلا به عنوان یک دارایی امن، ارزش خود را در شرایط تورمی حفظ می کند. سرمایه گذاری در صندوق گنج، راهی مطمئن برای حفظ ارزش پول در برابر کاهش ارزش پول ملی است؛
2. تنوع بخشی به سبد سرمایه گذاری: افزودن طلا به پورتفوی سرمایه گذاری، ریسک کلی سبد را کاهش می دهد. صندوق گنج این امکان را به صورت ساده و کم هزینه فراهم می کند؛
3. مدیریت حرفه ای: تیم مدیریت صندوق با تخصص و تجربه خود، بهترین تصمیمات را برای حفظ و افزایش ارزش سرمایه سهامداران اتخاذ می کنند؛
4. نقدشوندگی بالا: برخلاف طلای فیزیکی، واحدهای صندوق گنج به راحتی و با سرعت در بازار بورس قابل خرید و فروش هستند؛
5. امنیت بالا: نگرانی های مربوط به نگهداری و حمل و نقل طلای فیزیکی در مورد صندوق گنج وجود ندارد.

 

مزایای خرید صندوق گنج

• سهولت معاملات: خرید و فروش واحدهای صندوق گنج به راحتی و از طریق سامانه های معاملاتی آنلاین امکان پذیر است؛
• صرفه جویی در هزینه ها: هزینه های نگهداری، بیمه و حمل و نقل طلای فیزیکی در این روش حذف می شود؛
• امکان سرمایه گذاری با مبالغ کم: برخلاف خرید طلای فیزیکی، می توان با مبالغ کمتر نیز در این صندوق سرمایه گذاری کرد؛
• بهره مندی از مدیریت حرفه ای: تیم متخصص صندوق، بهترین تصمیمات را برای مدیریت دارایی ها اتخاذ می کنند؛
• شفافیت اطلاعات: عملکرد و ترکیب دارایی های صندوق به صورت شفاف و مرتب منتشر می شود.

 

معایب و ریسک های صندوق گنج

علی رغم مزایای متعدد، سرمایه گذاری در صندوق گنج نیز مانند هر سرمایه گذاری دیگری با برخی ریسک ها همراه است:

• نوسانات قیمت طلا: ارزش واحدهای صندوق مستقیماً تحت تأثیر نوسانات قیمت جهانی طلا قرار دارد؛
• ریسک نرخ ارز: تغییرات نرخ ارز می تواند بر ارزش ریالی دارایی های صندوق تأثیر بگذارد؛
• ریسک نقدشوندگی: در شرایط خاص بازار، ممکن است نقدشوندگی واحدهای صندوق کاهش یابد؛
• عدم مالکیت فیزیکی طلا: سرمایه گذاران مالکیت مستقیم طلای فیزیکی را ندارند؛
• ریسک مدیریتی: عملکرد صندوق وابسته به تصمیمات تیم مدیریتی است.

 

نحوه خرید صندوق گنج

برای خرید واحدهای صندوق گنج، مراحل زیر را دنبال کنید:

1. افتتاح حساب کارگزاری: اگر قبلاً حساب کارگزاری ندارید، باید ابتدا در یکی از کارگزاری های معتبر حساب افتتاح کنید؛
2. تأمین اعتبار: مبلغ مورد نظر برای خرید را به حساب کارگزاری خود واریز کنید؛
3. ثبت سفارش خرید: از طریق سامانه معاملاتی کارگزاری، سفارش خرید واحدهای صندوق گنج (با نماد “گنج”) را ثبت کنید؛
4. انجام معامله: پس از تطبیق قیمت پیشنهادی شما با قیمت بازار، معامله انجام می شود؛
5. دریافت تأییدیه: پس از انجام معامله، تأییدیه خرید را دریافت خواهید کرد.

 

پیش نیازهای خرید صندوق گنج

• کد بورسی فعال؛
• حساب کارگزاری با موجودی کافی؛
• آشنایی اولیه با نحوه انجام معاملات در بازار بورس.

 

نحوه فروش و برداشت سرمایه

فروش واحدهای صندوق گنج نیز به سادگی خرید آن است. کافی است از طریق سامانه معاملاتی کارگزاری خود، سفارش فروش را ثبت کنید. پس از انجام معامله، وجه حاصل از فروش به حساب کارگزاری شما واریز می شود و می توانید آن را به حساب بانکی خود منتقل کنید.

 

سوالات متداول

آیا می توان واحدهای صندوق گنج را به طلای فیزیکی تبدیل کرد؟

خیر، امکان تبدیل مستقیم واحدهای صندوق به طلای فیزیکی وجود ندارد.

حداقل میزان سرمایه گذاری در صندوق گنج چقدر است؟

حدود 500 هزار تومان بر اساس مقررات سازمان بورس.

سود صندوق گنج چگونه محاسبه می‌ شود؟

از طریق افزایش قیمت واحدهای سرمایه‌ گذاری (نه پرداخت نقدی دوره‌ ای).

چگونه می توان از عملکرد صندوق گنج مطلع شد؟

اطلاعات مربوط به عملکرد صندوق به صورت روزانه در وبسایت رسمی صندوق و سایت های معتبر بورسی منتشر می شود.

آیا امکان سرمایه گذاری در صندوق گنج برای خارجی ها وجود دارد؟

بله، اتباع خارجی نیز با رعایت قوانین و مقررات مربوطه می توانند در این صندوق سرمایه گذاری کنند.

NAV صندوق طلا گنج چقدر است؟

در آخرین به‌ روزرسانی (1404/08/10) حدود 180 هزار میلیارد ریال اعلام شده است.