صندوق طلا گنج در بورس چطور کار می‌ کند؟🔍نحوه سرمایه گذاری و ارزش خالص دارایی‌ ها صندوق گنج!

02 نوامبر

بررسی صندوق طلا گنج🔵نحوه خرید و فروش صندوق طلا گنج در بورس ایران

صندوق قابل معامله كيميا زرين كاردان یا همان «صندوق طلا گنج» یک صندوق قابل معامله در بورس (ETF) با نماد «گنج» است که دسترسی شفاف و آنلاین به بازدهی طلا را بدون ریسک نگهداری فیزیکی فراهم می‌ کند.

این صندوق طلا با “مدیریت تأمین سرمایه کاردان” و تمرکز بر “گواهی سپرده شمش طلا” طراحی شده تا نوسان‌ های قیمت طلا را به‌ صورت کارآمد به واحدهای سرمایه‌ گذاری منتقل کند؛ مثال عملی آن خرید با مبالغ خرد در سامانه‌ های کارگزاری و نقدشوندگی روزانه مشابه سهام است.

بر اساس داده‌ های رسمی در سال 1404، [NAV] لحظه‌ ای صندوق [180,514+] میلیارد ریال و تعداد واحدها حدود “1.980 میلیارد” است؛ قیمت «صدور/ابطال» نیز به‌ ترتیب “91,625” و “91,185 ریال” ثبت شده است.

این مقیاس و نقدشوندگی، برای معامله‌ گران کوتاه‌ مدت و سرمایه‌ گذاران بلند مدت مزیت محسوب می‌ شود؛ زیرا هزینه‌ های معاملاتی پایین و اجرای سریع سفارش‌ ها، مدیریت ریسک و تخصیص دارایی را ساده‌ تر می‌ کند.

در ادامه به بررسی دقیق صندوق طلا گنج، مزایا، معایب و شیوه‌ های سرمایه‌ گذاری در آن می‌ پردازیم تا با مفاهیمی مانند تعیین افق سرمایه‌ گذاری، پایش NAV و فاصله آن با قیمت بازار، مدیریت هزینه‌ های معاملاتی و مدیریتی، و تنوع‌ بخشی پرتفوی آشنا شوید.

صندوق طلا گنج چیست؟

صندوق طلا گنج (با نام کامل “صندوق سرمایه گذاری قابل معامله طلا کیمیا زرین کاردان”) یک صندوق سرمایه گذاری ETF است که در بازار بورس ایران فعالیت می کند.

این صندوق با هدف سرمایه گذاری در اوراق بهادار مبتنی بر طلا تأسیس شده و به سرمایه گذاران امکان می دهد با خرید واحدهای آن، به طور غیرمستقیم در بازار طلا سرمایه گذاری کنند.

تاریخچه و سابقه صندوق گنج

صندوق طلا گنج در “سال 1387” توسط شرکت “تأمین سرمایه کاردان” تأسیس شد. از زمان راه اندازی، این صندوق توانسته است با جلب اعتماد سرمایه گذاران، رشد قابل توجهی را تجربه کند. برخی از نقاط عطف در تاریخچه این صندوق عبارتند از:

شروع فعالیت رسمی در بازار بورس اوراق بهادار تهران؛
کسب رتبه برتر در میان صندوق های ای تی اف (ETF) طلا از نظر بازدهی؛
افزایش مداوم ارزش خالص دارایی ها (NAV) و تعداد سرمایه گذاران.

ویژگی های صندوق طلای گنج

صندوق طلا گنج دارای ویژگی های منحصر به فردی است که آن را از سایر گزینه های سرمایه گذاری در طلا متمایز می کند:

مدیریت حرفه ای: این صندوق توسط تیمی از متخصصان باتجربه در حوزه بازار سرمایه و طلا مدیریت می شود؛
شفافیت بالا: اطلاعات مربوط به عملکرد و ترکیب دارایی های صندوق به صورت روزانه منتشر می شود؛
نقدشوندگی بالا: واحدهای صندوق به راحتی قابل خرید و فروش در بازار بورس هستند؛
حداقل سرمایه پایین: امکان سرمایه گذاری با مبالغ کم را فراهم می کند؛
پوشش ریسک: با سرمایه گذاری در انواع اوراق بهادار مبتنی بر طلا، ریسک سرمایه گذاری را کاهش می دهد.

ترکیب دارایی صندوق گنج

ترکیب دارایی های صندوق گنج به گونه ای طراحی شده که ضمن حفظ ارزش سرمایه در برابر نوسانات قیمت طلا، امکان کسب سود را نیز فراهم کند. این ترکیب شامل موارد زیر است:

نوع دارایی	نسبت به کل دارایی صندوق	توضیحات
گواهی سپرده شمش طلا	≈ 99% تا 100%	محور اصلی سرمایه‌ گذاری صندوق؛ پشتوانه اصلی NAV صندوق گنج
وجه نقد و سپرده بانکی کوتاه‌مدت	0% تا 1%	برای پوشش نقدینگی روزانه و هزینه‌ های صندوق
اوراق مشتقه مبتنی بر طلا (اختیاری)	0%	در حال حاضر فعال نیست، اما در امیدنامه صندوق مجاز است
سایر دارایی‌ ها (کارمزد، مطالبات و…)	کمتر از 0.5%	شامل حساب‌ های تسویه، هزینه‌ های جاری و کارمزدها

این ترکیب متنوع، ضمن حفظ ماهیت سرمایه گذاری در طلا، امکان بهره مندی از فرصت های سودآوری در بازارهای مالی را نیز فراهم می کند.

چرا در صندوق گنج سرمایه گذاری کنیم؟

سرمایه گذاری در صندوق طلا گنج مزایای متعددی دارد که آن را به گزینه ای جذاب برای طیف وسیعی از سرمایه گذاران تبدیل کرده است.

در ادامه، به برخی از مهم ترین دلایل برای انتخاب این صندوق می پردازیم:

محافظت در برابر تورم: طلا به عنوان یک دارایی امن، ارزش خود را در شرایط تورمی حفظ می کند. سرمایه گذاری در صندوق گنج، راهی مطمئن برای حفظ ارزش پول در برابر کاهش ارزش پول ملی است؛
تنوع بخشی به سبد سرمایه گذاری: افزودن طلا به پورتفوی سرمایه گذاری، ریسک کلی سبد را کاهش می دهد. صندوق گنج این امکان را به صورت ساده و کم هزینه فراهم می کند؛
مدیریت حرفه ای: تیم مدیریت صندوق با تخصص و تجربه خود، بهترین تصمیمات را برای حفظ و افزایش ارزش سرمایه سهامداران اتخاذ می کنند؛
نقدشوندگی بالا: برخلاف طلای فیزیکی، واحدهای صندوق گنج به راحتی و با سرعت در بازار بورس قابل خرید و فروش هستند؛
امنیت بالا: نگرانی های مربوط به نگهداری و حمل و نقل طلای فیزیکی در مورد صندوق گنج وجود ندارد.

مزایای خرید صندوق گنج

سهولت معاملات: خرید و فروش واحدهای صندوق گنج به راحتی و از طریق سامانه های معاملاتی آنلاین امکان پذیر است؛
صرفه جویی در هزینه ها: هزینه های نگهداری، بیمه و حمل و نقل طلای فیزیکی در این روش حذف می شود؛
امکان سرمایه گذاری با مبالغ کم: برخلاف خرید طلای فیزیکی، می توان با مبالغ کمتر نیز در این صندوق سرمایه گذاری کرد؛
بهره مندی از مدیریت حرفه ای: تیم متخصص صندوق، بهترین تصمیمات را برای مدیریت دارایی ها اتخاذ می کنند؛
شفافیت اطلاعات: عملکرد و ترکیب دارایی های صندوق به صورت شفاف و مرتب منتشر می شود.

معایب و ریسک های صندوق گنج

علی رغم مزایای متعدد، سرمایه گذاری در صندوق گنج نیز مانند هر سرمایه گذاری دیگری با برخی ریسک ها همراه است:

نوسانات قیمت طلا: ارزش واحدهای صندوق مستقیماً تحت تأثیر نوسانات قیمت جهانی طلا قرار دارد؛
ریسک نرخ ارز: تغییرات نرخ ارز می تواند بر ارزش ریالی دارایی های صندوق تأثیر بگذارد؛
ریسک نقدشوندگی: در شرایط خاص بازار، ممکن است نقدشوندگی واحدهای صندوق کاهش یابد؛
عدم مالکیت فیزیکی طلا: سرمایه گذاران مالکیت مستقیم طلای فیزیکی را ندارند؛
ریسک مدیریتی: عملکرد صندوق وابسته به تصمیمات تیم مدیریتی است.

نحوه خرید صندوق گنج

برای خرید واحدهای صندوق گنج، مراحل زیر را دنبال کنید:

افتتاح حساب کارگزاری: اگر قبلاً حساب کارگزاری ندارید، باید ابتدا در یکی از کارگزاری های معتبر (مانند کارگزاری مفید، آگاه و…) حساب افتتاح کنید؛
تأمین اعتبار: مبلغ مورد نظر برای خرید را به حساب کارگزاری خود واریز کنید؛
ثبت سفارش خرید: از طریق سامانه معاملاتی کارگزاری، سفارش خرید واحدهای صندوق گنج (با نماد “گنج”) را ثبت کنید؛
انجام معامله: پس از تطبیق قیمت پیشنهادی شما با قیمت بازار، معامله انجام می شود؛
دریافت تأییدیه: پس از انجام معامله، تأییدیه خرید را دریافت خواهید کرد.

پیش نیازهای خرید صندوق گنج

کد بورسی فعال؛
حساب کارگزاری با موجودی کافی؛
آشنایی اولیه با نحوه انجام معاملات در بازار بورس.

نحوه فروش و برداشت سرمایه

فروش واحدهای صندوق گنج نیز به سادگی خرید آن است. کافی است از طریق سامانه معاملاتی کارگزاری خود، سفارش فروش را ثبت کنید. پس از انجام معامله، وجه حاصل از فروش به حساب کارگزاری شما واریز می شود و می توانید آن را به حساب بانکی خود منتقل کنید.

بازدهی صندوق طلا گنج

صندوق طلا گنج از زمان آغاز فعالیت خود (1387) تاکنون توانسته عملکردی چشمگیر در بازار سرمایه ایران داشته باشد. این صندوق با تمرکز کامل بر گواهی سپرده شمش طلا، بازدهی آن را به‌ طور مستقیم با رشد قیمت طلا هم‌ سو کرده است.

طبق داده‌ های منتشرشده در سایت‌ های تحلیلی، بازدهی سالانه صندوق گنج بین 79 تا 86 درصد برآورد می‌ شود؛
بازدهی تجمیعی از ابتدای فعالیت صندوق بیش از 42,900 درصد بوده است که نشان‌ دهنده رشد مداوم ارزش خالص دارایی‌ ها (NAV) در بلندمدت است؛
ارزش خالص دارایی‌ های صندوق (NAV) از زمان تأسیس تاکنون رشد قابل‌ توجهی داشته و به بیش از 180 هزار میلیارد ریال رسیده است.

صندوق طلا گنج چیست - صندوق طلا گنج بورس - خرید صندوق طلا گنج — ارزش خالص دارایی صندوق طلا گنج

بر اساس تحلیل نمودارهای عملکرد صندوق:

روند قیمت واحدهای صندوق در یک‌ سال اخیر افزایشی و پایدار بوده و از حدود 40,000 ریال به بیش از 80,000 ریال رسیده است؛
نمودار ارزش خالص دارایی‌ ها (NAV) نشان می‌ دهد که صندوق از زمان آغاز تا کنون رشد پیوسته و بلندمدت داشته است؛
در نمودار مقایسه‌ ای با شاخص کل بورس، عملکرد صندوق گنج در اغلب بازه‌ های زمانی به‌ مراتب بالاتر از میانگین بازار سرمایه بوده و توانسته از شاخص کل عقب نماند.

هزینه ها و کارمزدهای صندوق گنج

سرمایه گذاری در صندوق گنج، مانند هر سرمایه گذاری دیگری، با برخی هزینه ها همراه است. این هزینه‌ ها در مقایسه با خرید فیزیکی طلا بسیار پایین‌ ترند و باعث جذابیت بیشتر صندوق برای سرمایه‌گذاران خرد می‌ شوند.

آشنایی با این هزینه ها برای تصمیم گیری آگاهانه ضروری است:

کارمزد خرید و فروش: حدود 0.12% برای هر معامله (خرید یا فروش) است، یعنی در مجموع نزدیک به 0.24% از ارزش کل معامله؛
کارمزد مدیریت: بین 0.5% تا 1.5% از ارزش دارایی صندوق (NAV) برای پوشش هزینه‌ های مدیریتی، حسابرسی و بازارگردانی از دارایی کسر می‌ شود؛
هزینه های جانبی: هزینه‌ هایی مانند کارمزد کارگزاری و حق‌ الزحمه متولی نیز وجود دارد اما مبلغ آن بسیار ناچیز است و در صورت‌ های مالی سالانه صندوق اعلام می‌ شود.

مقایسه صندوق گنج با طلای فیزیکی

برای درک بهتر مزایا و معایب سرمایه گذاری در صندوق گنج، مقایسه آن با خرید طلای فیزیکی مفید خواهد بود:

ویژگی	صندوق طلا گنج	طلای فیزیکی
نقدشوندگی	بالا (قابل معامله در بورس در هر لحظه)	متوسط (نیاز به فروش حضوری)
هزینه نگهداری	پایین (بدون نیاز به محل فیزیکی)	بالا (هزینه نگهداری و ریسک سرقت)
امنیت	بالا (تحت نظارت سازمان بورس)	متوسط (نیاز به محافظت فیزیکی)
مدیریت حرفه‌ ای	دارد (توسط مدیران سرمایه‌ گذاری مجرب)	ندارد
مالکیت فیزیکی طلا	ندارد (دارایی به‌ صورت گواهی سپرده است)	دارد
امکان خرید با مبالغ کم	دارد (شروع از حدود 500 هزار تومان)	محدود (نیاز به سرمایه بالا)
تنوع سرمایه‌ گذاری	بالا (قابل ترکیب با سایر صندوق‌ها)	پایین (تمرکز بر طلا فیزیکی)

مقایسه صندوق گنج با سایر صندوق های طلا

صندوق گنج تنها یکی از چندین صندوق سرمایه گذاری در طلا در بازار ایران است. در مقایسه با سایر صندوق های مشابه، گنج از نظر حجم دارایی تحت مدیریت، نقدشوندگی و بازدهی در زمره بهترین ها قرار دارد. البته هر سرمایه گذار باید با توجه به اهداف و ریسک پذیری خود، بهترین گزینه را انتخاب کند.

صندوق	حجم دارایی تحت مدیریت (AUM)	نقدشوندگی	بازدهی (دوره اخیر)
صندوق طلا گنج (نماد «گنج»)	≈ 135٬553 میلیارد ریال (13.5 همت)	بالا (ETF قابل معامله، بازارگردان)	بازدهی از آغاز فعالیت ≈ 42,954%
صندوق طلای عیار (نماد «عیار»)	سهم ≈ 30% از بازار کل صندوق‌ های طلا	بسیار بالا (یکی از بزرگ‌ ترین)	بازدهی سالانه ≈ 132٫44%
صندوق طلای لوتوس (نماد «طلا»)	یکی از بزرگ‌ ترین: بیش از 83 هزار میلیارد ریال	بالا	بازدهی سالانه ≈ 124٫64%

مقایسه صندوق گنج با سایر روش های سرمایه گذاری

برای درک بهتر جایگاه صندوق گنج در میان گزینه های سرمایه گذاری، مقایسه آن با سایر روش ها مفید خواهد بود:

سپرده بانکی: امنیت بالاتر اما بازدهی کمتر نسبت به صندوق گنج؛
بازار سهام: پتانسیل بازدهی بالاتر اما ریسک بیشتر نسبت به صندوق گنج؛
املاک و مستغلات: نقدشوندگی کمتر اما امکان درآمد اجاره؛
ارزهای دیجیتال: پتانسیل بازدهی بسیار بالا اما ریسک بسیار زیاد.

صندوق گنج می تواند به عنوان یک گزینه متعادل با ریسک متوسط و نقدشوندگی بالا در نظر گرفته شود.

صندوق طلا گنج برای چه کسانی مناسب است؟

صندوق طلا گنج برای طیف وسیعی از سرمایه گذاران مناسب است، از جمله:

افرادی که به دنبال حفظ ارزش سرمایه خود در برابر تورم هستند؛
سرمایه گذارانی که می خواهند پورتفوی خود را متنوع کنند؛
کسانی که تمایل به سرمایه گذاری در طلا دارند اما نمی خواهند درگیر مشکلات نگهداری فیزیکی آن شوند؛
سرمایه گذاران تازه کار که می خواهند با مبالغ کم وارد بازار طلا شوند؛
افرادی که به دنبال سرمایه گذاری با نقدشوندگی بالا هستند.

نکات مهم در سرمایه گذاری

اهداف بلندمدت داشته باشید: سرمایه گذاری در طلا معمولاً یک استراتژی بلندمدت است؛
ریسک ها را بشناسید: با ریسک های مرتبط با سرمایه گذاری در صندوق های طلا آشنا شوید؛
تنوع بخشی کنید: صندوق گنج را به عنوان بخشی از یک پورتفوی متنوع در نظر بگیرید؛
روندهای بازار را دنبال کنید: تغییرات قیمت جهانی طلا و نرخ ارز را زیر نظر داشته باشید؛
از مشاوره تخصصی بهره ببرید: قبل از سرمایه گذاری، با یک مشاور مالی مشورت کنید.

روند آینده بازار طلا و تأثیر آن بر صندوق گنج

پیش بینی دقیق آینده بازار طلا کار دشواری است، اما برخی عوامل کلیدی که می توانند بر قیمت طلا و به تبع آن، عملکرد صندوق گنج تأثیر بگذارند عبارتند از:

سیاست های پولی بانک های مرکزی جهان؛
نرخ تورم جهانی؛
تنش های ژئوپلیتیکی؛
رشد اقتصادی کشورهای بزرگ مانند چین و آمریکا؛
نوسانات ارزهای معتبر جهانی، به ویژه دلار آمریکا.

سرمایه گذاران باید این عوامل را زیر نظر داشته باشند تا بتوانند تصمیمات آگاهانه تری در مورد سرمایه گذاری در صندوق گنج بگیرند.

نقش صندوق گنج در مدیریت ریسک پورتفوی

یکی از مهم ترین مزایای سرمایه گذاری در صندوق گنج، نقش آن در مدیریت ریسک پورتفوی است. طلا معمولاً رابطه معکوسی با سایر دارایی های پرریسک مانند سهام دارد. بنابراین، افزودن صندوق گنج به پورتفوی می تواند به کاهش نوسانات کلی سبد سرمایه گذاری کمک کند.

توصیه های نهایی برای سرمایه گذاری در صندوق گنج

تحقیق کنید: قبل از سرمایه گذاری، اطلاعات کافی درباره صندوق و بازار طلا کسب کنید؛
اهداف خود را مشخص کنید: آیا به دنبال حفظ ارزش سرمایه هستید یا کسب سود؟ پاسخ به این سؤال در تعیین میزان و مدت سرمایه گذاری مهم است؛
تنوع بخشی را فراموش نکنید: صندوق گنج را به عنوان بخشی از یک پورتفوی متنوع در نظر بگیرید، نه تنها گزینه سرمایه گذاری؛
صبور باشید: سرمایه گذاری در طلا معمولاً یک استراتژی بلندمدت است. نوسانات کوتاه مدت را نادیده نگیرید؛
از مشاوره تخصصی بهره ببرید: با یک مشاور مالی معتبر مشورت کنید تا بهترین تصمیم را بگیرید.

نظر نویسنده درباره صندوق طلا گنج

صندوق طلا گنج یک گزینه جذاب برای سرمایه گذارانی است که به دنبال بهره مندی از مزایای سرمایه گذاری در طلا، بدون دردسرهای نگهداری فیزیکی آن هستند.

این صندوق با ارائه مدیریت حرفه ای، نقدشوندگی بالا و امکان سرمایه گذاری با مبالغ کم، راهکاری مناسب برای حفظ ارزش سرمایه در برابر تورم و تنوع بخشی به پورتفوی سرمایه گذاری است.

با این حال، مانند هر سرمایه گذاری دیگری، سرمایه گذاری در صندوق گنج نیز با ریسک هایی همراه است. نوسانات قیمت طلا، تغییرات نرخ ارز و شرایط کلی اقتصاد می توانند بر عملکرد این صندوق تأثیر بگذارند.

بنابراین، سرمایه گذاران باید با دیدی واقع بینانه و پس از ارزیابی دقیق اهداف و ریسک پذیری خود، تصمیم به سرمایه گذاری در این صندوق بگیرند.

در نهایت، صندوق طلا گنج می تواند بخشی از یک استراتژی سرمایه گذاری متنوع و متعادل باشد. ترکیب این صندوق با سایر ابزارهای سرمایه گذاری می تواند به ایجاد یک پورتفوی متوازن و کاهش ریسک کلی سرمایه گذاری کمک کند.

سوالات متداول

آیا می توان واحدهای صندوق گنج را به طلای فیزیکی تبدیل کرد؟

خیر، امکان تبدیل مستقیم واحدهای صندوق به طلای فیزیکی وجود ندارد.

حداقل میزان سرمایه گذاری در صندوق گنج چقدر است؟

حدود 500 هزار تومان بر اساس مقررات سازمان بورس.

سود صندوق گنج چگونه محاسبه می‌ شود؟

از طریق افزایش قیمت واحدهای سرمایه‌ گذاری (نه پرداخت نقدی دوره‌ ای).

چگونه می توان از عملکرد صندوق گنج مطلع شد؟

اطلاعات مربوط به عملکرد صندوق به صورت روزانه در وبسایت رسمی صندوق و سایت های معتبر بورسی منتشر می شود.

آیا امکان سرمایه گذاری در صندوق گنج برای خارجی ها وجود دارد؟

بله، اتباع خارجی نیز با رعایت قوانین و مقررات مربوطه می توانند در این صندوق سرمایه گذاری کنند.

NAV صندوق طلا گنج چقدر است؟

در آخرین به‌ روزرسانی (1404/08/10) حدود 180 هزار میلیارد ریال اعلام شده است.

درج نظر