کارگزاری مفید یا فارابی؟🔍بررسی کامل امکانات، خدمات و تفاوت های کلیدی mofid و farabi!

گلاره ابراهیمی

آیا کارگزاری مفید بهتره یا فارابی؟♨️مفید یا فارابی، کدام عملکرد بهتری دارد؟

مقایسه کارگزاری مفید و فارابی برای بسیاری از سرمایه‌ گذاران، به ویژه افراد تازه‌ وارد به بازار سرمایه، یکی از اولین دغدغه‌ ها پیش از شروع معاملات است.

هر دو کارگزاری جزو بازیگران بزرگ و شناخته‌ شده «بازار بورس تهران و ایران» هستند و تلاش می‌ کنند با ارائه خدمات گسترده، تجربه معاملاتی ساده‌ تر و دسترسی بهتر به ابزارهای حرفه‌ ای، سرمایه‌ گذاری را برای کاربران تسهیل کنند.

«کارگزاری فارابی» با [60+] شعبه در سراسر کشور، همکاری با “5 شریک تجاری استراتژیک”، “8 صندوق سرمایه گذاری” و مدیریت [350+] هزار میلیارد ریال دارایی توانسته جایگاه ویژه‌ ای در میان کارگزاری‌ های مطرح کشور کسب کند و حتی در “سال 1397” عنوان کارگزار برتر را از آن خود نماید.

در مقابل، «کارگزاری مفید» با تأسیس در “سال 1373″، اکنون به یکی از باسابقه‌ ترین و قدرتمندترین کارگزاری‌ ها تبدیل شده است؛ این کارگزاری [50+] شعبه و “5000 نقطه دسترسی” فعال، 1200 نیروی متخصص، “صندوق های سرمایه‌ گذاری مفید متنوع” و سامانه معاملاتی محبوب «ایزی‌ تریدر» را در اختیار کاربران قرار داده است.

 

همچنین، از طریق باشگاه مشتریان «پلکان»، امکان دریافت تا [25%] تخفیف کارمزد معاملات نیز فراهم شده که یکی از جذاب‌ ترین مزایای رقابتی مفید به شمار می‌ رود. به همین دلیل، بررسی دقیق مزایا، تفاوت‌ ها و ساختار خدمات هر دو کارگزاری می‌ تواند به انتخاب آگاهانه‌ تر و حرفه‌ ای‌ تر کمک کند.

اما در نهایت پرسش مهم این است: کدام‌ یک از این دو کارگزاری انتخاب هوشمندانه‌ تری برای سرمایه‌ گذاری شما خواهد بود؟

 

مقایسه کارگزاری مفید و فارابی: کدام یک برای شما مناسب است؟

کارگزاری های مفید و فارابی هر دو از بازیگران اصلی بازار سرمایه ایران هستند. هر کدام مزایا و ویژگی های منحصر به فردی دارند که می تواند برای گروه های مختلف سرمایه گذاران جذاب باشد.

مفید با سابقه طولانی و سهم بازار قابل توجه، به عنوان یکی از پیشگامان معاملات آنلاین شناخته می شود. از سوی دیگر، کارگزاری فارابی با تمرکز بر نوآوری و ارائه خدمات متنوع، توانسته جایگاه خود را در بازار تثبیت کند.

در ادامه، به بررسی دقیق تر هر یک از این کارگزاری ها می پردازیم تا بتوانید تصویر روشن تری از آنها داشته باشید.

 

معرفی کارگزاری مفید: سابقه و موقعیت بازار

کارگزاری مفید یکی از قدیمی ترین و معتبرترین کارگزاری های ایران است. این شرکت با بیش از سه دهه تجربه، توانسته اعتماد بسیاری از سرمایه گذاران را جلب کند و به عنوان یکی از پیشروان صنعت کارگزاری در ایران شناخته شود.

 

سال تاسیس و رشد کارگزاری مفید

کارگزاری مفید در سال 1373 تاسیس شد. از آن زمان تاکنون، این شرکت رشد چشمگیری داشته است. مفید با ارائه خدمات نوآورانه مانند معاملات آنلاین و اپلیکیشن های موبایلی پیشرفته، توانسته همگام با تکنولوژی پیش برود و نیازهای مشتریان خود را برآورده سازد.

 

سهم بازار و اعتماد مشتریان

کارگزاری مفید به عنوان یکی از بزرگ‌ ترین کارگزاران فعال در بازار سرمایه ایران شناخته می‌ شود و همواره سهم قابل توجهی از ارزش معاملات بورس تهران را در اختیار دارد. این موضوع نشان‌ دهنده اعتماد گسترده سرمایه‌ گذاران به خدمات و عملکرد این کارگزاری است.

 

معرفی کارگزاری فارابی: تجربه و خدمات

کارگزاری فارابی، کارگزاری رسمی بورس اوراق بهادار، فرابورس، کالا و انرژی است، و به عنوان یکی از نام های شناخته شده در بازار سرمایه ایران از آن یاد می شود. این شرکت با تمرکز بر نوآوری و ارائه خدمات متنوع، توانسته جایگاه خود را در میان سرمایه گذاران تثبیت کند.

 

تاریخ تاسیس و توسعه شبکه فارابی

کارگزاری فارابی در سال 1387 تاسیس شد. اگرچه نسبت به مفید جوان تر است، اما در این مدت توانسته رشد قابل توجهی داشته باشد. فارابی با گسترش شبکه شعب خود در سراسر کشور و ارائه خدمات آنلاین پیشرفته، به سرعت توانست سهم خود را در بازار افزایش دهد.

 

خدمات و محصولات فارابی

فارابی طیف گسترده ای از خدمات را به مشتریان خود ارائه می دهد:

1: معاملات آنلاین سهام و اوراق بهادار:

• امکان خرید و فروش سهام، حق‌ تقدم، اوراق بدهی، ETF ها و …؛

• دسترسی مستقیم به بازار بورس و فرابورس ایران؛

• مناسب برای همه کاربران (از مبتدی تا حرفه‌ ای).

2. سامانه معاملاتی فارابیکسو:

• پلتفرم اختصاصی و پیشرفته کارگزاری فارابی؛

• نسخه وب و موبایل با رابط کاربری مدرن؛

• قابلیت ثبت سفارش لحظه‌ ای، مشاهده پرتفوی، گزارش سود/زیان؛

• دارای ابزارهای تحلیل تکنیکال.

3. فارابیکسو نکست (Next):

• نسخه جدید و ارتقا یافته سامانه معاملاتی؛

• سرعت بالاتر، تجربه کاربری ساده‌ تر؛

• مناسب کاربران تازه‌ کار و روان‌ تر برای آموزش و یادگیری.

4. صندوق‌ های سرمایه‌ گذاری متنوع:

• صندوق سهامی (برای ریسک‌ پذیری بالاتر و بازدهی بیشتر)؛

• صندوق درآمد ثابت (ریسک کم، مناسب افراد کم‌ ریسک)؛

• صندوق مختلط؛

• صندوق قابل معامله (ETF)؛

• امکان سرمایه‌ گذاری غیر مستقیم برای افراد بدون زمان یا دانش تخصصی.

5. مشاوره سرمایه‌ گذاری:

• ارائه استراتژی سرمایه‌ گذاری متناسب با اهداف مالی و میزان ریسک‌ پذیری؛

• تحلیل کارشناسی برای خرید/فروش؛

• خدمات ویژه برای سرمایه‌ گذاران با سرمایه بالا.

6. آموزش‌ های تخصصی بازار سرمایه:

• دوره‌ های آموزشی آنلاین و وبینار؛

• مقالات و ویدئوهای آموزشی رایگان؛

• آموزش اصول تحلیل تکنیکال و بنیادی؛

• مناسب برای شروع یادگیری و ارتقای سطح معامله‌ گری.

7. باشگاه مشتریان و طرح‌ های وفاداری:

• امتیازات برای مشتریان فعال؛

• جوایز، تخفیف‌ ها و مزایا بر اساس سطح فعالیت؛

• جذاب برای کاربران پرتراکنش.

8. عرضه‌ های اولیه:

• ثبت سفارش عرضه‌ های اولیه از طریق سامانه؛

• امکان مشارکت سریع و بدون نیاز به دانش تخصصی؛

• جذاب برای تازه‌ واردان بازار سرمایه.

9. احراز هویت و افتتاح حساب غیرحضوری:

• ثبت‌نام کاملاً آنلاین؛

• بدون مراجعه حضوری به شعبه؛

• اتصال مستقیم به سجام.

10. پشتیبانی مشتریان:

• پشتیبانی تلفنی و آنلاین؛

• مرکز کمک (Help Center) با راهنمای کامل؛

• پاسخگویی در ساعات معاملاتی و حتی خارج از ساعت اداری.

 

تفاوت های اصلی بین کارگزاری مفید و فارابی

برای درک بهتر تفاوت های این دو کارگزاری، جدول مقایسه ای زیر را بررسی کنید:

ویژگی	کارگزاری مفید	کارگزاری فارابی
سال تأسیس	1373	1387 (فعال با این نام تجاری از اسفند 1387)
تعداد شعب/نقاط خدمت	«بیش از 50 شعبه» + «بیش از 5000 نقطه دسترسی/خدمت»	«60+ شعبه در سراسر کشور»
جایگاه در بازار	بیشترین سهم معاملاتی بورس را در اختیار دارد	«یکی از بهترین کارگزاری‌ ها» و دارنده عنوان «کارگزار برتر سال 1397»
سامانه معاملاتی اصلی	ایزی‌ تریدر (وب و موبایل)	فارابیکسو (وب و موبایل) + هلیوم/نکست به‌ عنوان نسخه‌ ها/زیر سامانه‌ ها
اپلیکیشن موبایل	دارد (ایزی‌تریدر موبایل)	دارد (فارابیکسو موبایل / نکست)
خدمات آموزشی	«آموزش مفید»؛ مقالات، دوره‌ ها و کلاس‌ های روزانه رایگان	«آموزین فارابی»؛ مقالات، وبینارها و دوره‌ های ویدئویی
پشتیبانی	مرکز تماس 24/7 (شبانه‌ روزی)	پاسخگویی 24/7

 

کمیسیون و هزینه های معاملاتی

جدول زیر وضعیت «کمیسیون و هزینه‌ های معاملاتی» برای کارگزاری مفید و کارگزاری فارابی را نشان می‌ دهد.

توجه: بیشتر کارمزدها توسط سازمان بورس و اوراق بهادار تعیین می‌ شوند و کارگزاری‌ ها معمولاً نرخ را تغییر نمی‌ دهند، اما تخفیف یا شرایط ویژه ممکن است وجود داشته باشد.

کارگزاری	نرخ پایه کارمزد خرید سهام	نرخ پایه کارمزد فروش سهام	تخفیف یا شرایط ویژه
کارگزاری مفید	حدود 0٫003712 (≈ 0.3712٪) از ارزش معامله خرید سهام.	حدود 0٫0088 (≈ 0.88٪) از ارزش معامله فروش سهام.	باشگاه مشتریان «پلکان» مفید تخفیف کارمزد تا 25% برای معاملات.
کارگزاری فارابی	نرخ پایه مطابق مصوبه سازمان؛ دقیق رقم تفکیکی در سایت فارابی به‌ صورت عدد ثابت کاملاً منتشر نشده است.	نرخ پایه مطابق مصوبه سازمان؛ تفکیک دقیق در سایت به‌روز یافت نشد.	باشگاه مشتریان «باهم» فارابی تخفیف کارمزد تا 25% برای معاملات.

 

سامانه های معاملاتی و تکنولوژی

هر دو کارگزاری سامانه های معاملاتی پیشرفته ای دارند. مفید با “ایزی تریدر” و فارابی با “فارابیکسو” شناخته می شوند. هر دو سامانه امکانات متنوعی مانند نمودارهای پیشرفته، فیلترهای هوشمند و ابزارهای تحلیلی ارائه می دهند.

 

خدمات مشتری و پشتیبانی

هر دو کارگزاری خدمات پشتیبانی 24/7 ارائه می دهند. مفید با مرکز تماس بزرگ خود و فارابی با سیستم پشتیبانی آنلاین، سعی در ارائه بهترین خدمات به مشتریان دارند.

 

نقاط قوت کارگزاری مفید

کارگزاری مفید دارای نقاط قوت متعددی است که آن را به یکی از انتخاب های محبوب سرمایه گذاران تبدیل کرده است:

 

حجم معاملات و سهم بازار

مفید با سهم بازار بیش از 20%، یکی از بزرگترین کارگزاری های ایران است. این حجم بالای معاملات نشان دهنده اعتماد مشتریان و قدرت مالی این کارگزاری است.

 

سامانه های پیشرفته

ایزی تریدر مفید یکی از پیشرفته ترین سامانه های معاملاتی در ایران است. این سامانه امکانات متنوعی مانند نمودارهای حرفه ای و فیلترهای هوشمند ارائه می دهد.

 

خدمات سبدگردانی

مفید خدمات سبدگردانی حرفه ای ارائه می دهد که برای سرمایه گذاران با وقت محدود یا دانش کم، بسیار مفید است.

 

نقاط قوت کارگزاری فارابی

کارگزاری فارابی نیز ویژگی های منحصر به فردی دارد که آن را برای برخی سرمایه گذاران جذاب می کند:

 

شبکه گسترده شعب

فارابی با بیش از 60 شعبه در سراسر کشور، دسترسی آسانی برای مشتریان فراهم کرده است.

 

تنوع خدمات مالی

این کارگزاری علاوه بر خدمات معمول، خدمات متنوعی مانند مشاوره سرمایه گذاری و مدیریت دارایی ارائه می دهد.

 

برنامه های آموزشی

فارابی برنامه های آموزشی گسترده ای برای مشتریان خود دارد که به افزایش دانش مالی آنها کمک می کند.

 

ضعف ها و چالش های هر دو کارگزاری

علیرغم مزایای زیاد، هر دو کارگزاری با چالش هایی نیز روبرو هستند. برخی مشتریان از کندی سیستم در زمان های پرترافیک شکایت دارند. همچنین، گاهی اوقات تاخیر در پاسخگویی پشتیبانی نیز گزارش شده است.

 

تنقیدهای مشتریان به مفید

برخی مشتریان از پیچیدگی سامانه ایزی تریدر برای کاربران مبتدی انتقاد کرده اند. همچنین، گاهی اوقات تاخیر در واریز وجه نیز گزارش شده است.

 

تنقیدهای مشتریان به فارابی

برخی کاربران فارابی از محدودیت در برخی ابزارهای معاملاتی پیشرفته شکایت داشته اند. همچنین، گاهی اوقات مشکلاتی در زمینه احراز هویت آنلاین گزارش شده است.

 

چگونه بین کارگزاری مفید و فارابی انتخاب کنید؟

انتخاب بین مفید و فارابی به نیازها و اولویت های شخصی شما بستگی دارد. در اینجا چند معیار مهم برای تصمیم گیری ارائه می شود:

 

بر اساس حجم معاملات و سهم بازار

اگر به دنبال کارگزاری با حجم معاملات بالا و سهم بازار قابل توجه هستید، مفید می تواند گزینه مناسبی باشد.

 

بر اساس نوع سرمایه گذاری شما

اگر به دنبال خدمات متنوع مالی و مشاوره سرمایه گذاری هستید، فارابی ممکن است انتخاب بهتری باشد.

 

بر اساس موقعیت جغرافیایی

اگر دسترسی به شعب فیزیکی برای شما مهم است، شبکه گسترده فارابی می تواند مزیت باشد.

 

نکات مهم در انتخاب کارگزاری

1. امنیت و اعتبار: هر دو کارگزاری مفید و فارابی از نظر امنیت و اعتبار در سطح بالایی قرار دارند. اما همیشه اطمینان حاصل کنید که کارگزاری شما تحت نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار است؛
2. سهولت استفاده از پلتفرم: اگر تازه وارد بازار سرمایه هستید، پلتفرمی را انتخاب کنید که کار با آن برایتان آسان باشد. در این زمینه، می توانید نسخه های آزمایشی هر دو کارگزاری را امتحان کنید؛
3. خدمات آموزشی: هر دو کارگزاری خدمات آموزشی ارائه می دهند. بررسی کنید کدام یک متناسب با سطح دانش و نیازهای شماست؛
4. پشتیبانی مشتری: در زمان های بحرانی بازار، پشتیبانی سریع و کارآمد بسیار مهم است. تجربیات سایر کاربران را در این زمینه جویا شوید؛
5. هزینه ها و کارمزدها: اگرچه کارمزدها مشابه هستند، اما جزئیات را بررسی کنید. گاهی تفاوت های کوچک در بلندمدت تأثیر زیادی دارند.

 

مقایسه عملکرد در شرایط مختلف بازار

برای درک بهتر عملکرد این دو کارگزاری، می توان آنها را در شرایط مختلف بازار مقایسه کرد:

1. در بازار صعودی:

• مفید با حجم معاملات بالا، می تواند سرعت اجرای سفارشات را حفظ کند؛
• فارابی با ارائه تحلیل های به روز، به سرمایه گذاران در شناسایی فرصت ها کمک می کند.

2. در بازار نزولی:

• مفید با ابزارهای متنوع مدیریت ریسک، امکان محافظت از سرمایه را فراهم می کند؛
• فارابی با برنامه های آموزشی، به سرمایه گذاران در درک بهتر شرایط بازار یاری می رساند.

3. در شرایط نوسانی: هر دو کارگزاری ابزارهایی برای بهره برداری از نوسانات ارائه می دهند.

 

نگاهی به آینده کارگزاری mofid و farabi

با توجه به روند رو به رشد فناوری در بازارهای مالی، انتظار می رود هر دو کارگزاری در آینده نزدیک:

• سرمایه گذاری بیشتری در هوش مصنوعی و یادگیری ماشینی انجام دهند؛
• امکانات معاملات الگوریتمی پیشرفته تری ارائه کنند؛
• خدمات مشاوره خودکار (روبو-ادوایزر) را توسعه دهند.

در نهایت، توصیه می شود:

1. حساب های آزمایشی هر دو کارگزاری را امتحان کنید؛
2. با سایر سرمایه گذاران در مورد تجربیاتشان صحبت کنید؛
3. اهداف سرمایه گذاری خود را مشخص کنید و ببینید کدام کارگزاری بهتر می تواند به شما در رسیدن به این اهداف کمک کند؛
4. به یاد داشته باشید که می توانید در هر دو کارگزاری حساب داشته باشید و از مزایای هر کدام بهره مند شوید.

 

نظر کارشناس درباره مقایسه کارگزاری مفید و فارابی

مقایسه کارگزاری مفید و فارابی نشان می دهد هر دو خدمات با کیفیتی ارائه می دهند. مفید با سابقه طولانی و سهم بازار بالا، برای معامله گران حرفه ای جذاب است.

فارابی با تنوع خدمات و برنامه های آموزشی، برای سرمایه گذاران تازه کار مناسب تر به نظر می رسد. در نهایت، بهترین انتخاب به نیازهای شخصی شما بستگی دارد.

کارگزاری مفید و فارابی هر دو از بازیگران اصلی بازار سرمایه ایران هستند و انتخاب بین آنها می تواند چالش برانگیز باشد. در این مقاله، سعی کردیم تصویری جامع از هر دو کارگزاری ارائه دهیم تا به شما در تصمیم گیری کمک کنیم. به یاد داشته باشید که بهترین انتخاب، انتخابی است که با نیازها و اهداف سرمایه گذاری شما همخوانی داشته باشد.

سوالات متداول

کدام کارگزاری بهتر است؛ مفید یا فارابی؟

بستگی به نیاز شما دارد؛ مفید تنوع خدمات بیشتری دارد و فارابی دسترسی شعب گسترده‌ تری ارائه می‌ دهد.

کدام کارگزاری برای معامله گران تازه کار مناسب تر است؟

فارابی با برنامه های آموزشی گسترده و رابط کاربری ساده تر، برای تازه کاران مناسب تر به نظر می رسد.

آیا امکان انتقال سهام بین این دو کارگزاری وجود دارد؟

بله، انتقال سهام بین کارگزاری ها امکان پذیر است، اما ممکن است هزینه و زمان بر باشد.

کدام کارگزاری کارمزد کمتری دارد؟

کارمزدها تقریباً مشابه هستند، اما برای اطلاع از جزئیات دقیق و به روز، بهتر است به سایت رسمی هر کارگزاری مراجعه کنید.

آیا هر دو کارگزاری امکان معاملات آنلاین را فراهم می کنند؟

بله، هر دو کارگزاری سیستم های معاملات آنلاین پیشرفته ای دارند.

کدام کارگزاری تخفیف کارمزد ارائه می‌ دهد؟

هر دو دارند؛ مفید از طریق باشگاه پلکان و فارابی از طریق باشگاه باهم.