لیست صندوق های سرمایه گذاری آگاه برای افراد ریسک پذیر و کم ریسک🔥
“صندوق های سرمایه گذاری کارگزاری آگاه” یکی از اصلی ترین ابزارهای سرمایه گذاری غیرمستقیم «کارگزاری آگاه» در بازار سرمایه ایران هستند که برای سرمایه گذاران خرد و حرفه ای، امکان دسترسی به سبدی متنوع و مدیریت شده از دارایی ها را فراهم می کنند.
در این ساختار، به جای انتخاب مستقیم سهام، سرمایه گذار واحدهای صندوق را خریداری می کند و مدیریت پرتفوی بر عهده تیم تخصصی آگاه است.
بر اساس آخرین داده های منتشرشده تا “سال 1404″، گروه آگاه با تأسیس و مدیریت 21 صندوق سرمایه گذاری، [282,000+] سرمایه گذار و حدود 60 هزار میلیارد تومان دارایی تحت مدیریت، از بازیگران شاخص این بازار محسوب می شود.
برای نمونه، یک سرمایه گذار می تواند با حداقل [100 هزار تومان] از طریق صندوق های قابل معامله (ETF) آگاه وارد بازار شود و هم زمان از مزایایی مانند تنوع پرتفوی، مدیریت ریسک و نقدشوندگی مناسب بهره مند گردد.
در همین چارچوب، «صندوق طلای مثقال آگاه» به عنوان یکی از “صندوق های کالایی” مهم، با سرمایه گذاری در «گواهی سپرده شمش» و «سکه طلا»، امکان همسویی بازدهی سرمایه گذار با روند “بازار طلا” را بدون نیاز به نگهداری فیزیکی طلا فراهم می کند.
با این مقیاس و تنوع، پرسش اساسی برای هر سرمایه گذار این است که کدام یک از این صندوق ها میتواند دقیق ترین هم مسیر برای اهداف مالی و سطح ریسک پذیری او باشد؟
آشنایی با صندوق های سرمایه گذاری آگاه
کارگزاری آگاه یکی از پیشگامان صنعت مدیریت دارایی در ایران محسوب می شود. این شرکت از “سال 1387” با راه اندازی اولین صندوق خود به نام “مشترک آگاه” فعالیت را آغاز کرد. امروز مجموعه ای گسترده از صندوق های سرمایه گذاری را تحت مدیریت دارد که هر کدام ویژگی ها و مزایای خاص خود را دارند.
صندوق های آگاه با بهره گیری از نیروهای متخصص و باتجربه، دارایی های سرمایه گذاران را به شکل حرفه ای مدیریت می کنند. این صندوق ها از اوراق بهادار مختلف گرفته تا سهام، طلا و حتی بخش های خاص اقتصادی را پوشش می دهند.
یکی از مهم ترین ویژگی های صندوق های آگاه، تنوع بالا و امکان انتخاب مناسب برای هر سطح ریسک پذیری است.
فرصت کسب سود با ریسک کمتر، شعار اصلی این مجموعه است که در عمل نیز به آن پایبند مانده اند. مدیریت حرفه ای، نقدشوندگی بالا و شفافیت کامل از دیگر مزایای کلیدی این صندوق ها به شمار می روند.
جایگاه و اعتبار آگاه در حوزه صندوق ها
کارگزاری آگاه یکی از بازیگران جدی و شناخته شده در بازار صندوق های سرمایه گذاری ایران است. چند عدد کلیدی که موقعیت این مجموعه را بهتر نشان می دهد عبارت اند از:
-
21 صندوق سرمایه گذاری فعال تحت مدیریت؛
-
حدود 282 هزار سرمایه گذار؛
-
بیش از 60 هزار میلیارد تومان دارایی تحت مدیریت؛
-
بیش از 19 سال سابقه فعالیت در بازار سرمایه؛
-
مدیریت یکی از قدیمی ترین و پربازده ترین صندوق های بازار ایران.
مجموع این شاخص ها به سرمایه گذار این پیام را می دهد که آگاه نه تنها از نظر تعداد صندوق و حجم دارایی، بلکه از نظر سابقه و عملکرد نیز در ردیف مجموعه های بزرگ و معتبر بازار صندوق های سرمایه گذاری قرار دارد.
مهم ترین مزایای صندوق های آگاه
| مزیت | توضیح |
|---|---|
| نقدشوندگی بالا | واحدهای صندوق ها نسبت به بسیاری از سهام، راحت تر و سریع تر به پول نقد تبدیل می شوند؛ به خصوص به دلیل حضور بازارگردان و امکان ابطال در روزهای کاری. |
| مدیریت ریسک | سبد صندوق توسط تیمی از تحلیل گران و معامله گران حرفه ای مدیریت می شود و تلاش می کنند ریسک را کنترل و بازدهی را در سطح مطلوبی حفظ کنند. |
| پرتفوی متنوع از دارایی های ارزنده | ترکیبی از سهام، اوراق و سایر دارایی ها در صندوق قرار میگیرد و همین تنوع، ریسک تک سهمی بودن را کاهش می دهد و سود را بر پایه یک سبد متعادل شکل می دهد. |
| صرفه جویی در وقت و هزینه | نیازی نیست سرمایه گذار خودش مدام بازار را رصد یا تحلیل های پیچیده را دنبال کند؛ با خرید واحد صندوق، تمام این امور به تیم حرفه ای صندوق سپرده می شود. |
تحلیل کوتاه: پیام اصلی این بخش «آسودگی + حرفه ای بودن + نقدشوندگی» است؛ دقیقا چیزهایی که افراد غیرحرفه ای دنبالش هستند.
انواع صندوق های آگاه از نظر نحوه معامله
دو قالب اصلی برای آن ها معرفی شده است:
-
صندوق های ETF (قابل معامله در بورس)
-
مثل سهام در بورس معامله می شوند؛
-
برای خرید و فروش آن ها کد بورسی لازم است؛
-
از طریق سامانه های معاملاتی مثل آساتریدر آگاه، نماد صندوق را جست و جو می کنید و می خرید/می فروشید.
-
-
صندوق های صدور و ابطالی
-
واحدها را مستقیم از طریق سامانه سرمایه گذاری آگاه (invest.agah.com) یا آساتریدر می خرید یا ابطال می کنید؛
-
قیمت آن ها بر اساس NAV (خالص ارزش دارایی ها) محاسبه می شود.
-
تحلیل کوتاه: ETF ها مناسب ترند برای کسی که به فضای بورس آشناست و می خواهد در همان محیط کار کند؛ صدور و ابطالی ها برای کسی که دوست دارد ساده و مستقیم، از خود آگاه واحد بگیرد و پس بدهد.
انواع صندوق های سرمایه گذاری آگاه از نظر ترکیب دارایی
صندوق های سرمایه گذاری بر اساس ترکیب دارایی هایشان به گروه های مختلفی تقسیم می شوند. این تقسیم بندی به شما کمک می کند تا بهتر بتوانید صندوق مناسب نیاز خود را انتخاب کنید.
صندوق های درآمد ثابت
این صندوق ها عمده سرمایه خود را در اوراق بهادار درآمد ثابت سرمایه گذاری می کنند. سپرده های بانکی، اوراق مشارکت و گواهی های سپرده بخش اعظم دارایی های این صندوق ها را تشکیل می دهند. ریسک این صندوق ها پایین و بازدهی آنها نسبتاً پایدار است.
صندوق های سهامی
دارایی اصلی این صندوق ها سهام شرکت های بورسی است. این نوع صندوق ها پتانسیل رشد بالاتری دارند اما ریسک بیشتری نیز با خود به همراه می آورند. برای سرمایه گذاران ریسک پذیر مناسب هستند.
صندوق های بخشی
این صندوق ها در بخش خاصی از اقتصاد مانند پتروشیمی، خودرو، بانک یا فلزات سرمایه گذاری می کنند. هوشمندانه سرمایه گذاری کنید و از رشد بخش های مختلف اقتصادی بهره ببرید.
صندوق های اهرمی
با استفاده از اهرم مالی، عملکرد شاخص مرجع را چند برابر می کنند. این صندوق ها هم سود و هم ریسک بالایی دارند.
صندوق های طلا
در طلای فیزیکی سرمایه گذاری می کنند و جایگزین مناسبی برای خرید طلای فیزیکی محسوب می شوند.
آشنایی با بهترین صندوق های درآمد ثابت آگاه
صندوق های درآمد ثابت کارگزاری آگاه (برای مقایسه صندوق طلا و صندوق درآمد ثابت مقاله “صندوق طلا یا صندوق درآمد ثابت“ را مطالعه کنید) شامل:
صندوق یاقوت آگاه
صندوق یاقوت آگاه بزرگ ترین صندوق درآمد ثابت ETF کشور است. “یاقوت، سرمایه گذاری کم ریسک و مطمئن” شعاری است که این صندوق را به خوبی توصیف می کند. حداقل 75 درصد دارایی های این صندوق در اوراق با درآمد ثابت قرار دارد.
ویژگی های کلیدی صندوق یاقوت:
- نماد معاملاتی: یاقوت
- نوع صندوق: درآمد ثابت ETF
- حداقل سرمایه گذاری: 100 هزار تومان
- زمان تسویه: 1 روز کاری بعد از فروش
- کارمزد خرید و فروش: رایگان
- مدیریت: سبدگردان آگاه
این صندوق جایگزین مناسبی برای سپرده های بانکی است. بازدهی یکساله صندوق یاقوت در مقایسه با سپرده بانکی (با فرض سرمایه گذاری 100 میلیون تومان) عملکرد بهتری داشته است.
مزایای سرمایه گذاری در یاقوت
- بازدهی بالاتر از سپرده های بانکی؛
- ریسک بسیار پایین و نزدیک به صفر؛
- نقدشوندگی فوری در بورس؛
- عدم پرداخت کارمزد خرید و فروش؛
- مدیریت حرفه ای توسط تیم باتجربه آگاه؛
- شفافیت کامل در ترکیب دارایی ها.
صندوق همای آگاه
صندوق همای یکی دیگر از صندوق های درآمد ثابت آگاه است که تفاوت اصلی آن با یاقوت در نحوه پرداخت سود است. همای به صورت ماهانه سود نقدی به سرمایه گذاران پرداخت می کند.
ویژگی های همای آگاه:
- پرداخت سود ماهانه به صورت نقدی؛
- مناسب برای کسانی که به درآمد ماهانه نیاز دارند؛
- ترکیب مشابه با یاقوت از نظر دارایی ها؛
- مدیریت توسط همان تیم حرفه ای آگاه.
تفاوت یاقوت و همای
تفاوت اصلی این دو صندوق در نحوه بازپرداخت سود است. صندوق همای به صورت ماهانه سود نقدی پرداخت می کند. در حالی که صندوق یاقوت سود دوره ای پرداخت نمی کند. سرمایه گذاران یاقوت از طریق افزایش قیمت واحدهای صندوق منتفع می شوند.
این تفاوت باعث می شود همای برای کسانی مناسب باشد که به جریان نقدی ماهانه نیاز دارند. یاقوت نیز برای سرمایه گذارانی بهتر است که قصد نگهداری بلندمدت دارند.
صندوق مروارید آگاه
صندوق مروارید آگاه یکی دیگر از گزینه های صندوق درآمد ثابت است که ویژگی های منحصربه فردی دارد. این صندوق نیز با هدف حفظ ارزش سرمایه و کسب بازدهی مناسب طراحی شده است.
مروارید با ترکیبی از اوراق مختلف، سبد متنوعی از دارایی های کم ریسک را در اختیار سرمایه گذاران قرار می دهد. مدیریت حرفه ای این صندوق باعث شده تا عملکرد پایداری داشته باشد. سرمایه گذاری در مروارید برای کسانی مناسب است که ریسک پذیری کمی دارند اما به دنبال بازدهی بهتر از بانک هستند.
معرفی بهترین صندوق های سهامی کارگزاری آگاه
صندوق های سهامی آگاه برای سرمایه گذارانی طراحی شده اند که به دنبال رشد سرمایه در بلندمدت هستند. این صندوق ها عمده سرمایه خود را در سهام شرکت های بورسی سرمایه گذاری می کنند.
صندوق مشترک آگاه
صندوق مشترک آگاه اولین صندوق سرمایه گذاری این کارگزاری است که در سال 1387 فعالیت خود را آغاز کرده است. نمودار بازدهی صندوق مشترک آگاه در 17 سال گذشته نشان دهنده عملکرد مناسب این صندوق است.
ویژگی های کلیدی صندوق مشترک:
- تاریخ تاسیس: سال 1387
- نوع: صندوق سهامی صدور و ابطالی
- سبک سرمایه گذاری: رشد و ارزش صندوق مشترک آگاه
- پرتفویی متنوع از سهام ارزنده: شامل سهام شرکت های مختلف
- مدیریت ریسک: با استفاده از اصول تحلیل بنیادی.
این صندوق دارایی های خود را در سهام شرکت های مختلف سرمایه گذاری می کند. هدف اصلی آن رشد سرمایه در بلندمدت است. تجربه 17 ساله این صندوق نشان می دهد که توانسته عملکرد مطلوبی داشته باشد.
صندوق های صدور و ابطالی این ویژگی را دارند که پول سرمایه گذاران را جمع آوری می کنند. سپس در اوراق بهادار مختلف سرمایه گذاری می نمایند. امکان خرید و فروش واحدها در روزهای کاری وجود دارد.
ویژگی های صندوق مشترک آگاه
- تنوع بخشی مناسب در سهام مختلف؛
- مدیریت فعال پرتفو توسط تیم حرفه ای؛
- سابقه طولانی و عملکرد اثبات شده؛
- امکان ورود و خروج انعطاف پذیر؛
- گزارشات شفاف عملکرد و ترکیب دارایی ها؛
- مناسب برای سرمایه گذاری بلندمدت؛
- صرفه جویی در وقت و هزینه نسبت به سرمایه گذاری مستقیم.
صندوق هستی بخش آگاه (آگاس)
صندوق هستی بخش آگاه با نماد “آگاس” یکی از پربازده ترین صندوق های قابل معامله در بورس است. این صندوق در گروه سهام بانکی سرمایه گذاری می کند. بهره مندی از ثبات نسبی و رشد صنعت بانکی از مزایای کلیدی این صندوق است.
ویژگی های آگاس:
- نماد معاملاتی: آگاس
- بخش تمرکز: صنعت بانکی
- نوع: صندوق بخشی ETF
- حداقل سرمایه گذاری: 100 هزار تومان
صندوق سهامی آگاس دارایی های خود را به صورت هوشمندانه در گروه سهام بانکی سرمایه گذاری می کند. بازدهی ۷ ساله شاخص صنعت بانک منتهی به ۳۱ فروردین ۱۴۰۴ نشان دهنده پتانسیل خوب این بخش است.
جست وجوی نماد “آگاس” در سامانه معاملاتی تمام کارگزاری ها امکان پذیر است. بازارگردانی فعال و نقدشوندگی بالا از مزایای مهم این صندوق محسوب می شود.
سوالات متداول
صندوق های سرمایه گذاری کارگزاری آگاه چه هستند؟
صندوق های آگاه نهادهای مالی تحت نظارت سازمان بورس اند که با تجمیع سرمایه افراد، آن را در سبدی متنوع از سهام، اوراق و سایر دارایی ها سرمایه گذاری می کنند.
چه کسانی برای سرمایه گذاری در صندوق های آگاه مناسب اند؟
تمام افرادی که زمان، دانش یا تمرکز کافی برای معامله مستقیم در بورس ندارند اما می خواهند از فرصت های بازار سرمایه بهره مند شوند، مخاطب اصلی این صندوق ها هستند.
تفاوت اصلی صندوق سهامی آگاه با صندوق درآمد ثابت آگاه چیست؟
در صندوق سهامی، سهم بیشتری از دارایی ها در سهام بورسی قرار دارد و ریسک و بازده بالقوه بالاتر است؛ در صندوق درآمد ثابت، تمرکز بر اوراق کمریسک و سود باثبات تر است.
آیا برای سرمایه گذاری در صندوق های آگاه حتماً باید کد بورسی داشت؟
برای صندوق های ETF نیاز به کد بورسی است، اما صندوق های صدور و ابطالی از طریق سامانه های سرمایه گذاری آگاه و بدون معامله مستقیم در بورس نیز قابل خرید هستند.
حداقل سرمایه مورد نیاز برای ورود به صندوق های سرمایه گذاری آگاه چقدر است؟
حداقل سرمایه معمولاً پایین و در حد چند واحد صندوق یا مبالغ کوچک است تا سرمایهگذاران خرد نیز به راحتی بتوانند وارد شوند (عدد دقیق در امیدنامه هر صندوق درج شده است).
آیا امکان خروج سریع از صندوق های آگاه وجود دارد؟
بله، واحدهای صندوق های ETF در ساعات معاملات و صندوق های صدور و ابطالی طبق ضوابط هر صندوق قابل فروش یا ابطال اند؛ وجه طی چند روز کاری به حساب سرمایه گذار واریز می شود.
