آشنایی با لیست صندوق های سرمایه گذاری کارگزاری مفید و ویژگی هر کدام✅
صندوق های سرمایه گذاری کارگزاری مفید به عنوان یکی از معتبرترین ابزارهای مالی برای مدیریت حرفه ای سرمایه در ایران شناخته می شوند. کارگزاری مفید با سابقه طولانی در بازار سرمایه، امروز “بیش از 15 صندوق متنوع” را در اختیار سرمایه گذاران قرار داده است.
این صندوق ها در گروه های مختلف مانند «سهامی»، «مختلط»، «درآمد ثابت»، “طلا (از جمله «صندوق های طلا مفید»)”، «شاخصی»، «بازنشستگی» و حتی «صندوق های اهرمی» فعالیت می کنند و هر کدام متناسب با سطح ریسک پذیری و اهداف سرمایه گذاری افراد طراحی شده اند.
برای مثال، «صندوق پیشتاز» به عنوان یکی از بزرگ ترین صندوق های سهامی مفید، بازدهی چشمگیری در دوره های مختلف ثبت کرده و همواره مورد توجه سرمایه گذاران حرفه ای بوده است.
در مقابل، صندوق هایی مانند “توان با درآمد ثابت”، گزینه ای مناسب برای کسانی هستند که به دنبال سرمایه گذاری کم ریسک و سود پایدار می باشند.
شفافیت در گزارش دهی، مدیریت حرفه ای دارایی ها، امکان سرمایه گذاری با مبالغ اندک و دسترسی آسان از طریق «اپلیکیشن مفید»، از جمله ویژگی هایی است که این صندوق ها را متمایز می کند.
ترکیب این مزایا سبب شده است تا «صندوق های سرمایه گذاری مفید» به انتخابی قابل اعتماد برای افرادی تبدیل شوند که قصد دارند با صرف زمان کمتر، مدیریت سرمایه خود را به تیمی متخصص بسپارند و در عین حال از فرصت های سودآور بازار سرمایه بهره مند شوند.
صندوق های سرمایه گذاری مفید چیست؟
صندوق های سرمایه گذاری مفید، ابزارهای مالی هستند که توسط کارگزاری مفید مدیریت می شوند. این صندوق ها سرمایه های خرد را جمع آوری کرده و در سبدی متنوع از دارایی ها سرمایه گذاری می کنند. هدف اصلی آنها، ایجاد بازدهی مناسب برای سرمایه گذاران با حداقل ریسک ممکن است.
این صندوق ها برای افرادی مناسب هستند که:
- زمان یا تخصص کافی برای مدیریت مستقیم سرمایه خود را ندارند؛
- به دنبال متنوع سازی سرمایه گذاری خود هستند؛
- می خواهند از مدیریت حرفه ای بهره مند شوند؛
- به دنبال راهی برای سرمایه گذاری با مبالغ کم هستند.
مزایای منحصر به فرد کارگزاری مفید
کارگزاری مفید با بیش از دو دهه تجربه در بازار سرمایه ایران، مزایای قابل توجهی را برای سرمایه گذاران فراهم می کند:
- تنوع صندوق ها: مفید طیف گسترده ای از صندوق ها را با استراتژی های متفاوت ارائه می دهد؛
- شفافیت: گزارش های دقیق و به روز از عملکرد صندوق ها در دسترس عموم قرار می گیرد؛
- تیم مدیریتی با تجربه: صندوق ها توسط متخصصان خبره بازار سرمایه مدیریت می شوند؛
- پلتفرم آنلاین کاربرپسند: امکان خرید و فروش آسان واحدهای صندوق ها از طریق مفید آنلاین؛
- پشتیبانی مشتریان: ارائه خدمات مشاوره و پاسخگویی به سوالات سرمایه گذاران.
انواع صندوق های سرمایه گذاری کارگزاری مفید
کارگزاری مفید طیف متنوعی از صندوق های سرمایه گذاری مفید را ارائه می دهد تا نیازهای مختلف سرمایه گذاران را پوشش دهد. در ادامه، به معرفی برخی از معروف ترین انواع اصلی این صندوق ها می پردازیم:
صندوق پیشتاز (پیشگام سرمایه گذاری)
صندوق پیشتاز مفید، یکی از موفق ترین صندوق های سهامی در بازار سرمایه ایران است. این صندوق با هدف کسب حداکثر بازدهی، عمدتاً در سهام شرکت های بورسی سرمایه گذاری می کند.
ویژگی های کلیدی صندوق پیشتاز:
- بازدهی چشمگیر: از زمان تأسیس تاکنون، بازدهی بیش از 26,000 درصدی داشته است؛
- مدیریت فعال: تیم مدیریت صندوق به طور مستمر ترکیب سبد سهام را بهینه می کند؛
- مناسب برای سرمایه گذاری بلندمدت: به دلیل نوسانات بازار سهام، برای افق های زمانی طولانی تر مناسب تر است.
صندوق امید توسعه (رشد پایدار)
صندوق امید توسعه، یک صندوق مختلط است که ترکیبی از سهام و اوراق با درآمد ثابت را در سبد خود دارد. این صندوق برای سرمایه گذارانی مناسب است که به دنبال تعادل بین ریسک و بازدهی هستند.
مزایای صندوق امید توسعه:
- ریسک متعادل: با ترکیب سهام و اوراق، ریسک کمتری نسبت به صندوق های سهامی دارد؛
- بازدهی پایدار: هدف این صندوق، ایجاد رشد پایدار در بلندمدت است؛
- انعطاف پذیری: مدیران صندوق می توانند بسته به شرایط بازار، نسبت سهام و اوراق را تغییر دهند.
صندوق تضمین اصل (امنیت کامل)
صندوق تضمین اصل سرمایه مفید، برای سرمایه گذاران محافظه کار طراحی شده است. این صندوق اصل سرمایه را تضمین می کند و در عین حال، امکان بهره مندی از رشد بازار را نیز فراهم می آورد.
ویژگی های منحصر به فرد صندوق تضمین اصل:
- حفاظت از سرمایه: اصل سرمایه گذاری پس از دوره مشخص (معمولاً 180 روز) تضمین می شود؛
- پتانسیل رشد: در صورت رشد بازار، سرمایه گذار از بخشی از این رشد بهره مند می شود؛
- مناسب برای سرمایه گذاران ریسک گریز: ایده آل برای افرادی که نمی خواهند ریسک از دست دادن اصل سرمایه را بپذیرند.
صندوق آوند (درآمد روزانه)
صندوق آوند مفید، یک صندوق با درآمد ثابت است که هدف آن ایجاد جریان درآمدی منظم برای سرمایه گذاران است. این صندوق عمدتاً در اوراق بهادار با درآمد ثابت سرمایه گذاری می کند.
مزایای صندوق آوند:
- سود روزشمار: سود سرمایه گذاری به صورت روزانه محاسبه و اعلام می شود؛
- نقدشوندگی بالا: امکان برداشت سرمایه در کوتاه ترین زمان ممکن؛
- ریسک پایین: به دلیل سرمایه گذاری در اوراق با درآمد ثابت، ریسک کمتری نسبت به صندوق های سهامی دارد.
ETF های مفید (قابلیت معاملاتی)
ETF ها یا صندوق های قابل معامله در بورس، نوعی از صندوق های سرمایه گذاری هستند که واحدهای آنها مانند سهام در بورس قابل خرید و فروش است. کارگزاری مفید چندین ETF با استراتژی های متفاوت ارائه می دهد.
ویژگی های ETF های مفید:
- معامله پذیری: امکان خرید و فروش در ساعات معاملاتی بورس؛
- شفافیت قیمت: قیمت لحظه ای ETF در طول ساعات معاملاتی قابل مشاهده است؛
- تنوع استراتژی: از ETF های شاخصی گرفته تا ETF های تخصصی در صنایع خاص.
جدول مقایسه و لیست صندوق های سرمایه گذاری کارگزاری مفید
لیست کامل صندوق های سرمایه گذاری مفید تا الان (مهر 1404) در جدول زیر بررسی شده است:
| نام صندوق | نوع صندوق | نوع معامله | بازدهی 3 ماهه | دارایی کل (میلیارد ریال) |
|---|---|---|---|---|
| پیشتاز | سهامی | صدور ابطالی | 0.48% | 62,938 |
| پیشرو | سهامی | صدور ابطالی | 10.75% | 61,131 |
| ممتاز | مختلط | صدور ابطالی | 2.89% | 2,120 |
| آوند |
با درآمد ثابت | قابل معامله | 8.21% |
286,049
|
| توان (واحد عادی) | با درآمد ثابت | صدور ابطالی | 7.79% | 50,676 |
| توان (واحد ممتاز) | اهرمی | قابل معامله | -8.36% | 50,676 |
| تضمین (اصل سرمایه) | مختلط | صدور ابطالی | 9.41% | 6,521 |
| امید | سهامی | صدور ابطالی | 5.25% | 32,558 |
| اطلس | سهامی | قابل معامله | 13.39% | 4,589 |
| عیار | طلا | قابل معامله | 47.58% | 1,082,443 |
| آرام | شاخصی | قابل معامله | 1.87% | 6,897 |
| آتیه | بازنشستگی | صدور ابطالی | 9.46% | 16,792 |
| استیل | سهامی | قابل معامله | 0.43% |
6,424
|
| خودران | سهامی | قابل معامله | -17.65% | 4,939 |
| سیمانو | سهامی | صدور ابطالی | 1.91% | 15,360 |
| اکتان | سهامی | قابل معامله | 7.23% | 7,152 |
| دارونو | سهامی | قابل معامله | 3.03% | 9,981 |
| معدن | سهامی | قابل معامله | 0.59% | 4,464 |
تحلیل بازدهی تاریخی
بررسی بازدهی تاریخی صندوق های مفید نشان می دهد که:
- صندوق های سهامی مانند پیشتاز، در بلندمدت بازدهی بالاتری داشته اند، اما با نوسانات بیشتری همراه بوده اند؛
- صندوق های با درآمد ثابت مانند آوند، بازدهی پایدارتر اما کمتری را ارائه کرده اند؛
- صندوق های مختلط توانسته اند تعادل خوبی بین ریسک و بازدهی ایجاد کنند.
ارزیابی سطح ریسک
هر صندوق سرمایه گذاری دارای سطح ریسک متفاوتی است:
- ریسک بالا: صندوق های سهامی مانند پیشتاز؛
- ریسک متوسط: صندوق های مختلط و برخی ETF ها؛
- ریسک پایین: صندوق های با درآمد ثابت و تضمین اصل سرمایه.
سرمایه گذاران باید متناسب با تحمل ریسک و اهداف مالی خود، صندوق مناسب را انتخاب کنند.
راهنمای خرید صندوق های مفید
برای سرمایه گذاری در صندوق های مفید، مراحل زیر را دنبال کنید:
ثبت نام در مفید اپ
برای استفاده از خدمات کارگزاری مفید، ابتدا باید در سامانه مفید آنلاین ثبت نام کنید:
- به وب سایت کارگزاری مفید مراجعه کنید؛
- گزینه “ثبت نام” را انتخاب کنید؛
- فرم ثبت نام را با دقت تکمیل کنید؛
- کد تأیید ارسال شده به تلفن همراه خود را وارد کنید؛
- مدارک هویتی خود را آپلود کنید.
پس از تأیید اطلاعات توسط کارگزاری، می توانید از خدمات مفید آنلاین استفاده کنید.
انتخاب صندوق مناسب
برای انتخاب صندوق مناسب، موارد زیر را در نظر بگیرید:
- هدف سرمایه گذاری: آیا به دنبال رشد سرمایه هستید یا درآمد منظم؟
- افق زمانی: برای چه مدت قصد سرمایه گذاری دارید؟
- تحمل ریسک: چقدر می توانید نوسانات بازار را تحمل کنید؟
- مبلغ سرمایه گذاری: حداقل مبلغ سرمایه گذاری در هر صندوق را بررسی کنید.
با توجه به این عوامل، می توانید صندوقی را انتخاب کنید که با نیازهای شما همخوانی بیشتری دارد.
فرآیند صدور و ابطال
فرآیند خرید (صدور) و فروش (ابطال) واحدهای صندوق به این صورت است:
صدور:
- ثبت درخواست خرید در سامانه؛
- واریز وجه به حساب صندوق؛
- صدور واحدهای صندوق پس از تأیید پرداخت.
ابطال:
- ثبت درخواست فروش در سامانه؛
- بررسی و تأیید درخواست توسط مدیر صندوق؛
- واریز وجه به حساب سرمایه گذار پس از ابطال واحدها.
توجه داشته باشید که زمان صدور و ابطال برای هر صندوق متفاوت است. برخی صندوق ها مانند ETF ها قابلیت معامله لحظه ای دارند، در حالی که برای برخی دیگر ممکن است چند روز کاری زمان لازم باشد.
کارمزد و هزینه های صندوق های مفید
آگاهی از کارمزدها و هزینه های مرتبط با سرمایه گذاری در صندوق ها، برای مدیریت بهتر سرمایه ضروری است. در ادامه، انواع کارمزدهای رایج در صندوق های مفید را بررسی می کنیم:
| نوع صندوق (نمونه های مفید) | سازوکار خرید/فروش | کارمزد ورودی | کارمزد خروجی |
|---|---|---|---|
| سهامی صدور/ابطالی (پیشتاز، پیشرو، امید و …) | صدور/ابطال | معمولاً کارمزد صدور ثابت ~ 2,000 تومان به ازای هر گواهی | معمولاً صفر؛ ممکن است طبق امیدنامه، جریمه ی برداشت زود هنگام/کارمزد متغیر داشته باشد |
| مختلط صدور/ابطالی (ممتاز، تضمین و …) | صدور/ابطال | همانند ردیف بالا (ثابت ~ 2,000 تومان) | معمولاً صفر (مطابق امیدنامه هر صندوق) |
| درآمد ثابت صدور/ابطالی (توان – واحد عادی و …) | صدور/ابطال | همانند ردیف بالا (ثابت ~ 2,000 تومان) | معمولاً صفر (مطابق امیدنامه هر صندوق) |
| ETF سهامی/مختلط | قابل معامله (بورس) | کارمزد خرید ~ 0.06075% ارزش معامله | کارمزد فروش ~ 0.066125% ارزش معامله |
| ETF درآمد ثابت | قابل معامله (بورس) | جمع کارمزد هر خرید ~ 0.0375% | جمع کارمزد هر فروش ~ 0.0375% |
| ETF طلا (عیار مفید) | قابل معامله (بورس) | خرید ~ 0.12% | فروش ~ 0.12% |
| شاخصی ETF (آرام) | قابل معامله (بورس) | شبیه ETF سهامی/مختلط | شبیه ETF سهامی/مختلط |
| بازنشستگی (آتیه) | صدور/ابطال | غالباً کارمزد صدور ثابت ~ 2,000 تومان | معمولاً صفر (طبق امیدنامه) |
نکته مهم: برای هر صندوق مشخص مفید (مثل پیشتاز، پیشرو، عیار، اطلس و …)، اعداد و هر استثناء احتمالی را باید در امیدنامه ی همان صندوق دید؛ مفید صراحتاً می گوید هزینه ها در امیدنامه درج می شود.
نکات مهم سرمایه گذاری در صندوق های مفید
برای موفقیت در سرمایه گذاری از طریق صندوق های مفید، به نکات زیر توجه کنید:
استراتژی تنوع بخشی
- سرمایه خود را بین چند صندوق با استراتژی های متفاوت تقسیم کنید؛
- از ترکیبی از صندوق های سهامی، مختلط و با درآمد ثابت استفاده کنید؛
- متناسب با تغییرات شرایط اقتصادی، نسبت سرمایه گذاری در هر صندوق را تعدیل کنید.
تنوع بخشی به شما کمک می کند ریسک سرمایه گذاری را کاهش دهید و از فرصت های مختلف بازار بهره مند شوید.
بررسی دوره ای عملکرد
- حداقل هر سه ماه یکبار، عملکرد صندوق های خود را بررسی کنید؛
- بازدهی صندوق را با شاخص های مرجع و سایر صندوق های مشابه مقایسه کنید؛
- در صورت عملکرد ضعیف مداوم، دلایل آن را بررسی و در صورت لزوم تغییراتی در سبد سرمایه گذاری خود ایجاد کنید.
بررسی منظم عملکرد به شما کمک می کند تا از وضعیت سرمایه گذاری خود آگاه باشید و تصمیمات آگاهانه تری بگیرید.
نظر کارشناس درباره صندوق های سرمایه گذاری مفید
صندوق های سرمایه گذاری مفید، گزینه های متنوع و قابل اعتمادی برای سرمایه گذاران ایرانی فراهم می کنند. با توجه به تنوع صندوق ها، از صندوق های سهامی پربازده تا صندوق های با درآمد ثابت کم ریسک، هر سرمایه گذار می تواند گزینه مناسب خود را پیدا کند.
کلید موفقیت در استفاده از این صندوق ها، شناخت دقیق اهداف مالی شخصی، ارزیابی صحیح ریسک پذیری و انتخاب هوشمندانه صندوق متناسب با این عوامل است. همچنین، بررسی مداوم عملکرد و تعدیل استراتژی سرمایه گذاری متناسب با تغییرات بازار، ضامن موفقیت بلندمدت خواهد بود.
به یاد داشته باشید که سرمایه گذاری همواره با ریسک همراه است و مشاوره با متخصصان مالی قبل از هرگونه تصمیم گیری، می تواند به شما در اتخاذ بهترین تصمیمات کمک کند.
سوالات متداول
صندوق های سرمایه گذاری مفید چه هستند؟
ابزارهای سرمایه گذاری غیرمستقیم اند که مدیریت دارایی ها را به تیم حرفه ای میسپارند و ریسک و نوسان را با تنوع بخشی کنترل می کنند.
چه انواعی از صندوق در کارگزاری مفید وجود دارد؟
سهامی، مختلط، با درآمد ثابت، طلا، شاخصی، بازنشستگی و اهرمی؛ هر کدام برای سطح ریسک و افق زمانی متفاوت طراحی شده اند.
حداقل سرمایه لازم چقدر است؟
به امیدنامه هر صندوق بستگی دارد؛ معمولاً با مبالغ کم هم می توان شروع کرد و تعداد واحدها انعطاف پذیر است.
کدام صندوق مفید «بهترین» است؟
بهترین وجود ندارد؛ برای پوشش تورم طلا گزینه ای رایج است، برای نوسان پذیری کمتر درآمد ثابت مناسب تر است و برای رشد بلندمدت معمولاً سهامی بررسی می شود.
چگونه واحدهای صندوق های مفید را بخرم/بفروشم؟
صندوق های صدور/ابطالی از طریق درگاه های رسمی صندوق انجام می شود؛ ETF ها را با کد بورسی از طریق سامانه های معاملاتی خرید و فروش می کنند.
چطور صندوق مناسب خود را انتخاب کنم؟
هدف زمانی، ریسک پذیری، نیاز نقدشوندگی و هزینه ها را مشخص کنید؛ سپس گزارش عملکرد و امیدنامه صندوق های مفید (مثلاً سهامی، درآمد ثابت و طلا) را مقایسه و ترکیبی متناسب بسازید.
