تفاوت اسپرد و کمیسیون در فارکس ⚖️ بررسی مهم ترین هزینه های معاملاتی!

گلاره ابراهیمی

فرق اسپرد و کمیسیون در فارکس چیست؟ 🆚کدام هزینه معاملاتی مهم تر است؟

در بازار فارکس، معامله گران با دو نوع هزینه اصلی اسپرد و کمیسیون روبرو هستند. این دو مفهوم اگرچه به نظر مشابه می آیند، اما تفاوت های مهمی با یکدیگر دارند که درک آن ها برای معامله گران اهمیت زیادی دارد.

اسپرد و کمیسیون هر دو به عنوان هزینه های معاملاتی محسوب می شوند، اما نحوه محاسبه و دریافت آن ها توسط کارگزاران متفاوت است. این تفاوت ها می تواند بر استراتژی های معاملاتی، مدیریت سرمایه و در نهایت سودآوری معامله گران تأثیرگذار باشد.

انتخاب بین پرداخت اسپرد یا کمیسیون به سبک معاملاتی، حجم معاملات و ترجیحات شخصی معامله گر بستگی دارد. برخی معامله گران ترجیح می دهند هزینه های ثابت و از پیش تعیین شده ای را پرداخت کنند، در حالی که برخی دیگر راحت تر با هزینه های متغیر کنار می آیند.

بنابراین، مقایسه دقیق این دو نوع هزینه و تأثیر آن ها بر سودآوری معاملات، یکی از موضوعات مهم برای معامله گران فارکس است. درک کامل تفاوت ها و پیامد های اسپرد و کمیسیون می تواند به معامله گران در انتخاب بهترین گزینه برای شرایط و اهداف معاملاتی خود کمک کند.

آشنایی با مفهوم اسپرد

اسپرد در فارکس (Spread) به فرق قیمت خرید و فروش یک زوج ارز در بازار فارکس اطلاق می شود.

هر زوج ارز دو قیمت دارد: قیمت خرید (Bid) و قیمت فروش (Ask). اسپرد به تفاوت بین قیمت خرید و قیمت فروش اشاره دارد. وقتی شما می خواهید یک زوج ارز را خریداری کنید، باید قیمتی بیشتر از قیمت خرید پرداخت کنید.

وقتی می خواهید یک زوج ارز را بفروشید، قیمتی کمتر از قیمت فروش دریافت می کنید. این تفاوت بین قیمت خرید و فروش، که به عنوان اسپرد شناخته می شود، در واقع هزینه معامله شماست. اسپرد معمولاً به صورت پیپ یا درصد از قیمت ارز محاسبه می شود.

انواع اسپرد

1. اسپرد ثابت: در این نوع اسپرد، تفاوت بین قیمت خرید و فروش یک جفت ارز یا ابزار مالی، مقدار ثابتی است که توسط کارگزار از پیش تعیین شده است. این نوع اسپرد در شرایط بازار معمولی و کم نوسان اعمال می شود.
2. اسپرد متغیر: در این حالت، میزان اسپرد بر اساس شرایط بازار و نوسانات قیمتی تغییر می کند. هرچه نوسانات بیشتر باشد، اسپرد افزایش می یابد. این نوع اسپرد در بازار های پرنوسان و زمان های خاص مانند انتشار آمار اقتصادی مهم رایج است.
3. اسپرد صفر: در این روش، کارگزار هیچ اسپردی دریافت نمی کند و درآمد خود را از طریق دریافت کمیسیون یا روش های دیگر کسب می کند. این نوع اسپرد معمولاً برای جذب مشتریان جدید و رقابتی تر بودن در بازار ارائه می شود.

عوامل موثر بر تعیین میزان اسپرد

عوامل متعددی بر میزان اسپرد تأثیر می گذارند.

• اول از همه نوسانات بازار، که می تواند در زمان های انتشار اخبار مهم اقتصادی یا رویداد های سیاسی افزایش یابد.
• دوم حجم معاملات، که در دارایی های پرمعامله اسپرد کم تری دارند.
• سوم زمان معاملاتی، که در ساعات اوج معاملاتی اسپرد ها کم تر از حد معمول می باشند.
• چهارم سیاست های کارگزاران، که بر اساس رقابت در بازار و خدمات ارائه شده، اسپرد های متفاوتی را تعیین می کنند.

آشنایی با مفهوم کمیسیون

کمیسیون فارکس (Commission) به هزینه ای اشاره دارد که کارگزاران برای انجام معاملات از معامله گران دریافت می کنند.

این هزینه می تواند به صورت ثابت برای هر معامله یا بر اساس حجم معاملاتی محاسبه شود. کمیسیون برای خدمات مختلفی مانند اجرای سفارشات، مشاوره مالی یا دسترسی به ابزار های پیشرفته معاملاتی دریافت می شود. درک میزان کمیسیون و نحوه محاسبه آن برای مدیریت هزینه های معاملاتی و انتخاب استراتژی های معاملاتی مناسب ضروری است.

بروکرها دو روش برای دریافت کمیسیون دارند: کمیسیون مستقیم و کمیسیون ضمنی.

در روش کمیسیون مستقیم، مبلغ کمیسیون بصورت شفاف و از پیش تعیین شده به معامله گر اعلام می شود. در روش کمیسیون ضمنی، کارگزار از طریق افزایش اسپرد، کمیسیون خود را از معامله گر دریافت می کند.

میزان کمیسیون بستگی به نوع حساب معاملاتی، حجم معاملات، و سیاست های شرکت کارگزار دارد. حساب هایی با سرمایه بالا تر، از کمیسیون کم تری برخوردار هستند. همچنین کارگزاران رقابتی تر، کمیسیون های پایین تری دریافت می کنند تا مشتریان بیشتری را جذب کنند.

بررسی تفاوت اسپرد و کمیسیون در بازار فارکس

اسپرد و کمیسیون دو مفهوم مختلف در بازار فارکس (تبادلات ارزهای خارجی) هستند که در زمینه هزینه های مرتبط با معاملات ارزی مطرح می شوند.

اسپرد در بازار های مالی به تفاوت بین قیمت خرید (Bid) و قیمت فروش (Ask) یک دارایی مالی اشاره دارد. این مفهوم نشان دهنده هزینه ای است که معامله گران برای انجام معامله پرداخت می کنند و به عنوان یکی از مهم ترین عوامل در انتخاب کارگزاران و استراتژی های معاملاتی به شمار می رود.

اسپرد می تواند ثابت یا متغیر باشد و بسته به شرایط بازار و نوع دارایی مورد معامله، متفاوت است. در بازار فارکس، اسپرد با پیپ ها (واحد کوچک ترین حرکت قیمت در بازار فارکس) اندازه گیری می شود و یکی از مولفه های اصلی هزینه های معاملاتی است.

کمیسیون به هزینه ای اشاره دارد که برای اجرای یک معامله در بازار فارکس به بروکر یا دلال پرداخت می شود. کمیسیون معمولاً به صورت یک درصد از حجم معامله محاسبه می شود و بر مبنای مقدار ارزی که در معامله شرکت می کنید، محاسبه می شود. برخلاف اسپرد که به صورت فرق قیمت محاسبه می شود، کمیسیون به صورت یک هزینه ثابت یا درصدی از حجم معامله در نظر گرفته می شود.

از میان اسپرد و کمیسیون کدام هزینه معاملاتی برای تریدر بهتر است؟

تصمیم در مورد اینکه اسپرد یا کمیسیون کدام هزینه معاملاتی برای یک تریدر بهتر است، به عوامل مختلفی بستگی دارد و نیازمند در نظر گرفتن شرایط خاص هر تریدر می باشد. در ادامه برخی از عواملی که می توانند در انتخاب بهترین هزینه معاملاتی تأثیرگذار باشند را بررسی می کنیم:

استراتژی ترید

نوع استراتژی ترید که شما استفاده می کنید می تواند تأثیر زیادی بر انتخاب هزینه معاملاتی داشته باشد. برخی استراتژی ها نیاز به اسپرد کم تر و برخی دیگر نیاز به کمیسیون کمتری دارند. به عنوان مثال، استراتژی های مبتنی بر اسکالپینگ (Scalping) با اسپرد کم تر بهتر عمل کنند. اما استراتژی های معاملاتی بلند مدت با کمیسیون کم تر بهره برداری بهتری دارند.

حجم معاملات

اگر حجم معاملات شما بزرگ است، کمیسیون برای شما مهم تر است. چون کمیسیون به صورت درصدی از حجم معامله محاسبه می شود، هزینه کمیسیون متناسب با حجم معاملات شما خواهد بود و می تواند نسبت به اسپرد که به صورت فرق قیمت محاسبه می شود، اقتصادی تر باشد.

نوع بازار

در بازار هایی که اسپردها معمولاً بالا هستند، ممکن است انتخاب کمیسیون بهتر باشد و برعکس. همچنین، در بازار هایی با حجم معاملات بالا و رقابتی، بروکر ها با ارائه کمیسیون کم تر سعی می کنند تریدر ها را جذب کنند.

جمع بندی درباره تفاوت اسپرد و کمیسیون در فارکس

همانطور که در این مقاله مشاهده کردیم، “تفاوت اسپرد و کمیسیون در فارکس” می تواند تاثیر قابل توجهی بر سودآوری و عملکرد معاملاتی داشته باشد.

انتخاب بین این دو هزینه معاملاتی به عوامل متعددی از جمله استراتژی تریدینگ، حجم معاملات، نوع بازار و ترجیحات شخصی بستگی دارد. آگاهی از این تفاوت ها و درک عمیق نحوه محاسبه و تاثیرگذاری آن ها، می تواند به شما در انتخاب گزینه مناسب تر و در نتیجه، افزایش سودآوری معاملات کمک شایانی کند.