کارگزاری آگاه معتبر است یا نه؟✅از معرفی تا بررسی اعتبار و اعتماد کارگزاری agah!
“آیا کارگزاری آگاه معتبر است؟” این پرسش برای بسیاری از سرمایهگذاران حقیقی و حقوقی که قصد انتخاب کارگزار مناسب برای معاملات بورس را دارند، اهمیت اساسی دارد.
آنچه «کارگزاری آگاه» را در مرکز توجه قرار میدهد، فقط نام شناختهشده آن نیست، بلکه ترکیبی از حجم بالای داراییهای تحت مدیریت (بیش از 800,000 میلیارد ریال)، [7,000,000] مشتری، [60+] شعبه فعال و [1300+] نفر کارمند فعال میباشد؛ اعدادی که مقیاس و گستره فعالیت این نهاد مالی را نشان میدهد.
در سطح بازار، گزارش رتبهبندی کارگزاران بورس نشان میدهد که کارگزاری آگاه در بهار 1404 با حدود [8%] سهم از ارزش کل معاملات در جایگاه دوم کارگزاران کشور قرار گرفته است؛ نمونهای عینی از نقش پررنگ این کارگزاری در نقدشوندگی و عمق بازار سهام.
این دادهها برای معاملهگران به معنای دسترسی به «زیرساخت پرمشتری»، «حجم بالای سفارشها» و «امکان اجرای بهتر معاملات» است؛ در عین حال، همچنان ضرورت ارزیابی ریسک، کارمزد، کیفیت پشتیبانی کارگزاری آگاه و مقایسه با دیگر کارگزاری ها (مانند مفید و فارابی) وجود دارد.
در ادامه، اعتبار و امنیت کارگزاری آگاه، مزایا و محدودیتها و نکات کاربردی برای انتخاب آگاه یا سایر کارگزاریها به صورت تحلیلی بررسی میشود تا به سوال کلیدی «آیا واقعا می توان به کارگزاری آگاه اعتماد کرد؟» پاسخی مستند و قابل اتکا پیش از “ثبت نام در کارگزاری آگاه“ داده شود.
کارگزاری آگاه چیست؟
کارگزاری آگاه یکی از شرکتهای پیشرو در بازار سرمایه ایران محسوب میشود. این کارگزاری طیف گستردهای از خدمات مالی و سرمایهگذاری ارائه میدهد که شامل موارد زیر است:
- معاملات بورسی: خرید و فروش سهام در بورس و فرابورس؛
- صندوق های سرمایه گذاری آگاه: مدیریت صندوق های متنوع مانند یاقوت و مثقال؛
- مشاوره سرمایه گذاری: ارائه مشاوره تخصصی به سرمایهگذاران؛
- سبدگردانی اختصاصی: مدیریت حرفهای سبد سرمایهگذاری مشتریان؛
- خدمات آموزشی: برگزاری دورههای آموزش بورس و سرمایهگذاری.
این کارگزاری همچنین با راه اندازی “آگاه آکادمی” تلاش کرده تا یادگیری بورس را برای عموم آسانتر کند.
تاریخچه و سابقه فعالیت
کارگزاری آگاه در سال 1384 تاسیس شد. با نزدیک به 20 سال سابقه فعالیت، این شرکت توانسته جایگاه مستحکمی در بازار سرمایه کشور به دست آورد. طی این سالها، آگاه همواره در راستای توسعه خدمات و بهبود کیفیت خدمات رسانی تلاش کرده است.
خدمات اصلی
خدمات اصلی کارگزاری آگاه شامل موارد زیر است:
- معاملات در بازار بورس، فرابورس و بازار آتی؛
- ارائه بیش از 21 صندوق سرمایه گذاری فعال؛
- خدمات سبدگردانی اختصاصی و نهادی؛
- مشاوره سرمایهگذاری و تحلیل بازار؛
- برگزاری دورههای آموزشی و وبینارها؛
- ارائه بستههای اعتباری و وام قرضالحسنه.
شاخص های اعتبار کارگزاری آگاه
در جدول زیر مهمترین شاخصهای اعتبار کارگزاری آگاه با تکیه بر آخرین اطلاعات رسمی و تحلیلی (تا حوالی آبان/آذر 1404) تحلیل شده است:
| شاخص اعتبار | وضعیت کارگزاری آگاه |
|---|---|
| مجوز و نظارت سازمان بورس | دارای مجوز رسمی کارگزاری از سازمان بورس و اوراق بهادار و فعالیت تحت نظارت این نهاد؛ گروه آگاه در مجموع 7 مجوز فعالیت در حوزههای مختلف بازار سرمایه دارد. |
| رتبهبندی رسمی (رتبه الف) | در فهرست افتخارات رسمی، آگاه به عنوان «کارگزاری رتبه الف کشور» معرفی شده است. |
| جایگاه در رتبهبندی ارزش معاملات | طبق گزارش رسمی 7 ماهه منتهی به 30 مهر 1404، کارگزاری آگاه با 928.5 همت و 7% سهم از کل معاملات، در رتبه دوم کارگزاران بورس و فرابورس قرار گرفته است. |
| سابقه فعالیت | تأسیس کارگزاری در سال 1384؛ یعنی بیش از 19 سال سابقهی حضور مستمر در بازار سرمایه. |
| تعداد مجوزهای فعالیت تخصصی | گروه آگاه دارای 7 مجوز فعالیت (شامل کارگزاری اوراق بهادار، بورس کالا، سبدگردانی، صندوق های سرمایه گذاری، مشاور سرمایهگذاری و …) است. |
| تعداد صندوق های سرمایه گذاری تحت مدیریت | تأسیس و مدیریت 21 صندوق سرمایه گذاری کارگزاری آگاه |
| حجم دارایی تحت مدیریت (AUM) | مدیریت بیش از 800,000 میلیارد ریال دارایی تحت مدیریت سرمایهگذاران بورس |
| تعداد شعب فعال در سراسر کشور | تعداد شعب بیش از 60 شعبه فعال در سراسر کشور در سایت کارگزاری ذکر شده است |
| تعداد کارکنان | تعداد کارکنان آگاه بیش از 1300 نفر اعلام شده است. |
| تعداد کاربران / مشتریان | بیش از 7 میلیون کاربر از خدمات گروه آگاه استفاده میکنند |
| گستره بازارها و خدمات | فعالیت در بورس اوراق بهادار تهران، فرابورس، بورس کالا و بورس انرژی، ارائه خدمات سبدگردانی، صندوق های سرمایه گذاری، معاملات آتی و… . |
| سامانه معاملاتی اختصاصی (آساتریدر) | آگاه دارای سامانهی معاملاتی اختصاصی «آساتریدر آگاه» (وب و اپلیکیشن) است که به عنوان یکی از سامانههای پرتراکنش بازار شناخته میشود و در صفحه «درباره آگاه» جزو افتخارات شرکت آمده است. |
| خدمات آموزشی و مدرسه بورس | آگاه، بزرگترین مدرسه بورس کشور با بیش از 700 هزار دانشآموخته را مدیریت میکند (آگاه آکادمی). |
| جوایز و افتخارات رسمی | از جمله: رتبه اول معاملات آتی کالا، کسب عنوان بهترین مدیر سرمایهگذاری صندوقها از سوی سازمان بورس، رشد بازدهی چشمگیر مدیریت دارایی در 19 سال فعالیت و… . |
| موقعیت در فهرست «بهترین کارگزاریها» در سایتهای تخصصی | در رتبهبندیها و مقالات تحلیلی مختلف، آگاه معمولاً در بین 2 تا 3 کارگزاری برتر کشور از نظر حجم معاملات و کیفیت خدمات قرار میگیرد |
امکانات و زیرساخت های کارگزاری
کارگزاری آگاه امکانات متنوعی را در اختیار مشتریان خود قرار داده است:
-
سامانه معاملاتی آنلاین آساتریدر (وب و اپلیکیشن) برای معاملات سهام و صندوقها؛
-
پرتال یکپارچه آگاه من برای مدیریت حساب، داراییها و خدمات جانبی؛
-
دسترسی به بازارهای مختلف: بورس، فرابورس، آتی کالا، بورس کالا و انرژی؛
-
بیش از 60 شعبه فعال در سراسر کشور برای خدمات حضوری و مشاوره؛
-
زیرساخت پشتیبانی تلفنی 24 ساعته از طریق شماره 90001234؛
-
پلتفرم تحلیلی و محتوایی آگاه ریسرچ و آگاه پدیا برای تحلیل و آموزش بازار سرمایه؛
-
باشگاه مشتریان آگاه (بآشگاه) برای تخفیف کارمزد، اعتبار معاملاتی، وام و مسابقات؛
-
زیرساخت آموزشی آگاه آکادمی برای دورههای حضوری و آنلاین از مبتدی تا پیشرفته؛
-
مدیریت بیش از 800,000 میلیارد ریال دارایی و چندین صندوق سرمایه گذاری به عنوان پشتوانه ساختار مدیریت دارایی؛
-
اپلیکیشن موبایل آساتریدر (اندروید و iOS) با دسترسی سریع و همیشگی به حساب و بازار.
امنیت سامانههای معاملاتی و نگهداری سرمایه در کارگزاری آگاه
کارگزاری آگاه برای ارائه خدمات آنلاین از سامانههای تحت پروتکل امن [SSL] مثل «آساتریدر» و «آگاه من» استفاده میکند؛ یعنی دادههای کاربر در بستر رمزگذاریشده منتقل میشود و آدرسهایی مانند online.agah.com و my.agah.com به صورت امن در دسترس هستند.
از طرفی، نگهداری داراییها طبق مقررات سازمان بورس انجام میشود و وجه نقد مشتری در حسابهای مخصوص نزد بانکهای طرف قرارداد کارگزاری نگهداری میشود، نه در حساب شخصی افراد.
بررسی امنیت سامانه آساتریدر و سایر ابزارهای معاملاتی آگاه
آساتریدر (آنلاین آگاه) در نسخه وب، اپلیکیشن و تحت وب ارائه شده و دسترسی به آن فقط از طریق دامنههای رسمی کارگزاری ممکن است. اطلاعات ورود کاربر روی بستر SSL ارسال میشود و خود صفحه ورود به کاربر هشدار میدهد که حتماً آدرس را با دامنهی اصلی مقایسه کند تا در دام صفحات جعلی (فیشینگ) نیفتد.
این سامانه امکان مشاهده لحظهای بازار، ارسال سفارش، گزارش پرتفوی و… را در محیطی یکپارچه فراهم میکند و از نظر فنی یکی از سامانههای پرتراکنش بازار سرمایه محسوب میشود.
احراز هویت، رمز یکبارمصرف و روشهای محافظت از حساب کاربر
برای استفاده از خدمات آنلاین، ابتدا احراز هویت از طریق سامانه های ثبت نام (مثل آگاه اکسپرس و سجام) انجام میشود.
در مرحله ورود، کاربر میتواند علاوه بر رمز ثابت (ایستا)، گزینهی لاگین دو مرحلهای را فعال کند؛ در این حالت یک رمز یکبارمصرف (OTP) از طریق پیامک ارسال میشود و بدون وارد کردن این رمز، ورود کامل به حساب ممکن نیست.
ترکیب نام کاربری، رمز عبور و رمز پویا، سطح امنیت دسترسی به حساب معاملاتی را به طور محسوسی بالا میبرد.
نکات امنیتی که خود سرمایهگذار باید در کارگزاری آگاه رعایت کند
-
همیشه آدرس سامانه را مستقیماً در مرورگر وارد کن و فقط به دامنههای رسمی مثل
online.agah.comوmy.agah.comوارد شوید؛ -
حتماً لاگین دو مرحلهای و رمز یکبارمصرف را فعال نگه دارید و رمزها را در اختیار هیچکس، حتی نزدیکان، قرار ندهید؛
-
روی سیستمها و موبایلهای ناشناس (کافینت، گوشی دیگران، سیستم محل کار) وارد حساب بورسی نشوید.
-
بعد از پایان معامله، بهخصوص روی سیستمهای مشترک، حتماً از حساب خود Sign out / خروج کنید؛
-
پیامکها و اعلانهای مشکوک با عنوان «کارگزاری آگاه» را با دقت بررسی کنید و روی لینکهای ناشناس کلیک نکنید.
مزایای کارگزاری آگاه از نگاه کاربران و کارشناسان
-
اعتبار و سابقه بالا: سالها حضور در بازار سرمایه، رتبه الف و حجم بالای معاملات، برای خیلیها نشانهی «خیال راحتتر» از بابت اعتبار است؛
-
پلتفرم نسبتاً کامل: آساتریدر و «آگاه من» برای بیشتر نیازهای یک سرمایهگذار خرد (خرید و فروش، گزارش پرتفوی، صندوقها و…) کفایت میکند؛
-
تنوع خدمات: امکان سرمایهگذاری مستقیم و غیرمستقیم (صندوقها، سبدگردانی، آموزش، تحلیل) در یک مجموعه، برای کاربران یک مزیت مهم است؛
-
آموزش و محتوا: وجود آکادمی و محتواهای آموزشی باعث شده خیلی از مبتدیها، آگاه را بهعنوان نقطه شروع انتخاب کنند؛
-
باشگاه مشتریان و طرحهای تشویقی: بآشگاه، تخفیف کارمزد، اعتبار معاملاتی و امتیازها، برای فعالها جذاب است؛
-
پوشش جغرافیایی: داشتن دهها شعبه در شهرهای مختلف، دسترسی حضوری و مشاوره را برای بسیاری از کاربران آسان کرده است.
معایب و محدودیتهای کارگزاری آگاه
-
شلوغی و کندی در اوج بازار: برخی کاربران از کندی سامانه یا اختلالهای مقطعی در روزهای بسیار پرتراکنش گلایه میکنند؛
-
تجربه کاربری نهچندان مینیمال: رابط کاربری آساتریدر برای برخی تازهکارها در نگاه اول شلوغ و کمی پیچیده بهنظر میرسد؛
-
رقابت شدید با کارگزاریهای دیگر: بعضی رقبا در بعضی بازهها کارمزد کمتر، اعتبار بیشتر یا اپلیکیشن سبکتر ارائه میدهند و این مقایسه به ضرر آگاه تمام میشود؛
-
تمرکز بالا بر معاملات آنلاین: اگر کاربری خیلی به خدمات مشاورهی شخصی و حضوری وابسته باشد، ممکن است انتظاراتش بهطور کامل برآورده نشود؛
-
حساسیت به رعایت نکات امنیتی از سمت کاربر: اگر کاربر نکات امنیتی (رمز پویا، ورود از دامنه اصلی و…) را جدی نگیرد، ریسک سوءاستفاده مثل هر کارگزاری دیگری وجود دارد.
مقایسه اعتبار کارگزاری آگاه با چند کارگزاری مطرح دیگر
| کارگزاری | سال تأسیس | تعداد شعب (تقریبی) | سامانه معاملاتی اصلی |
|---|---|---|---|
| آگاه | 1384 | بیش از 60 شعبه فعال در سراسر کشور | آساتریدر آگاه (سامانه معاملاتی اختصاصی آگاه) |
| مفید | 1373 | بیش از 50 شعبه و حدود 5000 نقطه دسترسی در کشور | ایزی تریدر (به همراه مفیدآنلاین و بورسویو) |
| فارابی | 1387 | 60+ شعبه در سراسر کشور | فارابیکسو (Farabixo) سامانه معاملاتی اختصاصی فارابی |
| مبین سرمایه | 1388 | حدود 60 شعبه (طبق معرفی رسمی/رسانهای) | سامانه معاملات آنلاین اسمارت (Smart) و سایر سامانههای آنلاین و آتی |
معیارهای اعتبارسنجی کارگزاری ها
برای ارزیابی اعتبار هر کارگزاری، باید معیارهای زیر را در نظر گرفت:
- سابقه فعالیت: کارگزاری های با سابقه بالاتر معمولاً معتبرتر هستند؛
- حجم معاملات: سهم بالاتر از بازار نشاندهنده اعتماد سرمایهگذاران است؛
- تعداد شعب: پوشش جغرافیایی گسترده تر، خدمات بهتری ارائه میدهد؛
- تنوع خدمات: ارائه خدمات متنوع نشان دهنده توان مالی و فنی است؛
- کیفیت پلتفرم معاملاتی: سامانه قوی و پایدار ضروری است.
مجوزهای رسمی و نظارتی
تمامی کارگزاری های معتبر باید دارای مجوزهای زیر باشند:
- مجوز کارگزاری از سازمان بورس و اوراق بهادار؛
- گواهینامه عضویت در انجمن کارگزاری ها؛
- مجوزهای فعالیت در بازارهای مختلف (بورس، فرابورس، کالا)؛
- پروانه ارائه خدمات مشاوره و سبدگردانی.
رتبه بندی سازمان بورس
| رتبه | معیار ارزیابی | امتیاز آگاه |
| الف | سهم بازار | بالا |
| الف | کیفیت خدمات | عالی |
| الف | پایداری مالی | قوی |
اعتبار بین المللی
کارگزاری آگاه هنوز گامهای ابتدایی برای کسب اعتبار بینالمللی برمیدارد. این موضوع در آینده میتواند به توسعه خدمات کمک کند.
نظر کارشناس درباره معتبر بودن کارگزاری آگاه
بر اساس بررسی های انجام شده، کارگزاری آگاه یکی از معتبرترین گزینه های بازار سرمایه ایران است. سابقه 20 ساله، سهم قابل توجه از بازار و ارائه خدمات متنوع، همگی نشان دهنده اعتبار این کارگزاری هستند. البته مانند هر کارگزاری دیگر، آگاه نیز نقاط ضعفی دارد که باید در نظر گرفته شوند.
به همین دلیل، هر سرمایهگذار لازم است پیش از انتخاب نهایی، اولویتهای شخصی خود را در زمینه سرعت سامانه، کیفیت پشتیبانی، سطح آموزش و تحلیل، تنوع ابزارهای مالی و شرایط کارمزد با ویژگیهای کارگزاری آگاه مقایسه کند.
سوالات متداول
آیا افتتاح حساب در کارگزاری آگاه امن است؟
بله، با توجه به مجوزهای رسمی و نظارت سازمان بورس، افتتاح حساب کاملاً امن است.
آیا کارگزاری آگاه مجوز رسمی دارد؟
بله، آگاه دارای مجوز کارگزاری از سازمان بورس و اوراق بهادار و مجوزهای مکمل در حوزه صندوقها، سبدگردانی و مشاور سرمایهگذاری است.
آیا سرمایه در کارگزاری آگاه امن است؟
داراییها تحت نظارت سازمان بورس و از طریق سامانههای تحت پروتکل امن نگهداری و منتقل میشوند؛ با این حال رعایت نکات امنیتی از سوی خود کاربر نیز ضروری است.
سامانه معاملاتی آساتریدر آگاه از نظر امنیت در چه سطحی است؟
آساتریدر بر بستر امن (SSL)، با امکان استفاده از رمز یکبارمصرف و احراز هویت چندمرحلهای طراحی شده تا دسترسی غیرمجاز به حساب کاهش یابد.
آیا کلاهبرداری کارگزاری آگاه واقعیت دارد؟
خیر، کارگزاری آگاه یک نهاد دارای مجوز رسمی از سازمان بورس است و به عنوان یکی از کارگزاری های بزرگ و قانونی بازار سرمایه فعالیت میکند.
شایعات «کلاهبرداری» معمولاً یا ناشی از نارضایتیهای مقطعی کاربران (مثلاً از کندی سامانه) است یا به صفحات و پیامهای جعلی (فیشینگ) مربوط میشود که با نام آگاه سوءاستفاده میکنند.
اگر از خدمات کارگزاری آگاه راضی نبودیم، امکان تغییر کارگزاری وجود دارد؟
بله، میتوانید با انتقال ناظر یا فروش و خرید مجدد، پرتفوی خود را به کارگزاری دیگری منتقل کنید و محدودیتی برای تغییر کارگزار وجود ندارد.
