بررسی صندوق طلای کیان (گوهر)✅عملکرد، دارایی ها و روش خرید صندوق طلا گوهر کیان
صندوق طلای کیان با نماد معاملاتی «گوهر»، یکی از محبوبترین «صندوق های طلا» در بازار سرمایه ایران محسوب میشود که در “بورس کالای ایران” معامله میشود و طبق مشخصات رسمی، تاریخ شروع به کار آن [1396/11/11] و مدیر آن «مشاور سرمایهگذاری پرتو آفتاب کیان» است (این صندوق ضامن نقدشوندگی ندارد).
در “سال 1404″، اندازه بازار صندوق های طلا به شکل محسوسی رشد کرده؛ بهطور مشخص، خالص ارزش دارایی صندوق های طلای فعال در بورس کالا تا تاریخ 10 آذر 1404 از مرز 400 همت عبور کرده است.
این عمق بازار برای سرمایهگذاران به معنای دسترسی سریعتر به نقدشوندگی و امکان مدیریت ریسک بدون نگهداری فیزیکی طلاست؛ برای نمونه، در “17 خرداد 1404” حدود “221 میلیون” واحد صندوق های طلا به ارزش “1.8 همت” معامله شده است.
همچنین درباره صندوق طلا گوهر کیان گزارش شده که بازدهی یکساله منتهی به پایان مرداد 1404 بیش از [102%] بوده است.
در آموزش صندوق طلا کیان و هنگام خرید صندوق طلا کیان، بررسی همزمان «nav صندوق طلا» و «حباب قیمت»، حجم معاملات و اجرای خرید پلهای، از مهمترین پیشنهادهای عملی برای کاهش ریسک ورود است.
| شاخص کلیدی | صندوق طلای کیان (گوهر) |
|---|---|
| بازار معامله | بورس کالا |
| تاریخ شروع به کار | 1396/11/11 |
| مدیر صندوق | مشاور سرمایهگذاری پرتو آفتاب کیان |
| ضامن نقدشوندگی | ندارد |
در ادامه، دقیقاً نشان میدهیم چگونه همین چند شاخص کلیدی میتواند تصمیم سرمایهگذاری شما را از «حدس» به «تحلیل» تبدیل کند.
صندوق طلای کیان چیست؟
صندوق سرمایه گذاری طلا کیان یا همان “گوهر” یک صندوق ETF (Exchange Traded Fund) است که در سال 1396 فعالیت خود را آغاز کرد. این صندوق با سرمایه گذاری در اوراق بهادار مبتنی بر سکه طلای کیان، امکان مشارکت غیرمستقیم در بازار طلا را فراهم می کند.
ویژگیهای کلیدی صندوق گوهر
- نام کامل: صندوق سرمایه گذاری در اوراق بهادار مبتنی بر سکه طلای کیان؛
- نماد معاملاتی: گوهر؛
- نوع صندوق: ETF (صندوق قابل معامله در بورس)
- حداقل سرمایهگذاری: حداقل حدود 500,000 تا 565,000 تومان (به علاوه کارمزد خرید).
اطلاعات قیمت و NAV صندوق طلای کیان
این اطلاعات شامل:
اطلاعات لحظهای
- قیمت صدور هر واحد سرمایه گذاری: 705,842 ریال
- قیمت ابطال هر واحد سرمایه گذاری: 702,438 ریال
اطلاعات سرمایه گذاری
- کل خالص ارزش دارایی ها: 168,111,332,335,547 ريال
- قیمت ابطال هر واحد سرمایه گذاری: 686,118 ريال
- قیمت آماری هر واحد سرمایه گذاری: 686,118 ريال
- قیمت صدور هر واحد سرمایه گذاری: 689,424 ريال
- تعداد واحد های سرمایه گذاری نزد سرمایه گذاران: 245,017,872
ویژگی های صندوق سرمایه گذاری طلا کیان
صندوق طلای کیان دارای مشخصات منحصربهفردی است که آن را از سایر ابزارهای سرمایه گذاری متمایز می کند:
مزایای کلیدی
- نقدشوندگی بالا: امکان خرید و فروش آسان در ساعات معاملاتی بورس؛
- شفافیت کامل: انتشار روزانه NAV و اطلاعات پرتفوی؛
- حفظ ارزش در برابر تورم: طلا سنتیترین ابزار پوشش تورم محسوب میشود
- هزینههای کم: هزینههای معاملاتی کمتر نسبت به بسیاری از روشهای خرید فیزیکی؛
- مدیریت حرفهای: نظارت مستمر توسط تیم متخصص؛
- امنیت بالا: نگهداری در محیط امن و تحت نظارت؛
- تنوعبخشی پرتفوی: امکان کاهش ریسک کل سرمایه گذاری؛
- بازدهی قابل توجه در برخی بازهها: برای نمونه، رشد بیش از 102% در بازه مرداد 1403 تا مرداد 1404 گزارش شده است؛
- دسترسی آسان: امکان معامله از طریق سامانههای معاملاتی و اپلیکیشنهای سرمایهگذاری.
معایب و ریسک های صندوق طلا کیان
ریسکهای اصلی:
- ریسک بازار: نوسانات قیمت طلا مستقیماً بر عملکرد تأثیر میگذارد؛
- ریسک نقدشوندگی: احتمال کاهش حجم معاملات در شرایط خاص؛
- ریسک مدیریتی: وابستگی به تصمیمات مدیر صندوق؛
- ریسک نرخ ارز: تأثیرپذیری از نوسانات ارز.
ریسک نقدشوندگی و توقف نماد
یکی از مهمترین نگرانیهای سرمایه گذاران، احتمال توقف نماد معاملاتی در شرایط بحرانی است. اگرچه صندوق طلای کیان تاکنون چنین مشکلی نداشته، اما سرمایه گذاران باید این ریسک را در نظر داشته باشند. در چنین شرایطی، فروش واحدها ممکن است با تأخیر انجام شود.
نظارت و مجوزهای قانونی
صندوق طلای کیان با نام «صندوق سرمایه گذاری در اوراق بهادار مبتنی بر سکه طلای کیان» یک صندوق سرمایهگذاری دارای ارکان رسمی است و اطلاعات هویتی آن در پایگاههای اطلاعاتی صندوقها منتشر میشود.
از منظر نظارت، صندوق های سرمایه گذاری در بازار سرمایه ذیل سازوکارهای نظارتی سازمان بورس و اوراق بهادار پایش میشوند؛ از جمله «مرکز نظارت بر صندوق های سرمایه گذاری» که ذیل معاونت نظارت بر نهادهای مالی ایجاد شده.
این صندوقها وظایفی مانند نظارت مستمر بر عملکرد ارکان صندوقها (مدیر، بازارگردان، متولی و …)، کنترل اجرای مقررات، رسیدگی به گزارشها و بهروزرسانی الزامات افشا را بر عهده دارد.
ارکان و مشخصات کلیدی صندوق طلای کیان به شرح زیر است:
-
تاریخ آغاز فعالیت: 1396/11/12
-
مدیر صندوق: مشاور سرمايه گذاري پرتو آفتاب كيان
-
متولی صندوق: موسسه حسابرسي رازدار
-
حسابرس: موسسه حسابرسي رهيافت و همكاران
-
ضامن نقد شوندگی: ندارد
-
بازارگردان: صندوق سرمايه گذاري اختصاصي بازارگرداني كيان
-
مدیران سرمایه گذاری: مريم محبي عليداش، ثريا جهاني، محمدرضا بايراملو.
در عمل، «قابلیت اتکا» نظارت و مجوزها زمانی برای سرمایهگذار روشنتر میشود که اصالت نهادهای دارای مجوز (مانند مدیر صندوق) از مسیرهای رسمی قابل استعلام
باشد؛ سازمان بورس همچنین تأکید میکند که عموم مردم میتوانند با مراجعه به سامانه CFI، از معتبر بودن مجوز نهادهای مالی اطمینان حاصل کنند.
ترکیب داراییهای صندوق طلای کیان شامل چیست؟
ترکیب داراییهای صندوق طلای کیان بهصورت ماهانه در گزارشهای پرتفوی منتشر میشود و در عمل، هسته اصلی سبد این صندوق را گواهی های سپرده کالایی مبتنی بر طلا تشکیل میدهد؛ یعنی داراییهایی که رفتار قیمتی آنها بیشترین همبستگی را با بازار طلا دارند.
در آخرین دادههای قابل اتکا، بخش غالب پرتفوی صندوق به گواهی سپرده شمش طلا اختصاص داشته و در کنار آن، گواهیهای مبتنی بر سکه طلا (امامی/تمام سکه) سهم مکمل را ایفا کردهاند. همچنین در برخی دورهها، سهم محدودی از داراییها به گواهی سپرده شمش نقره اختصاص یافته است.
1) نمای کلی ترکیب داراییها (طبق دستهبندی fipmarket)
این بخش نشان میدهد چه سهمی از پرتفوی در اقلامی مانند سپرده بانکی یا اوراق مشارکت نگهداری میشود و معمولاً بخشهای غیرطلایی/نقدی صندوق را پوشش میدهد:
| دسته دارایی | مقدار ثبتشده |
|---|---|
| اوراق مشارکت | 0.04 |
| سپرده بانکی | 0.39 |
| وجه نقد | 0 |
| سهام | 0 |
| پنج سهم با بیشترین وزن | 0 |
| سایر دارایی | 1.46 |
2) جزئیات ریزداراییهای مبتنی بر طلا
در این مقطع، اجزای اصلی سبد صندوق شامل موارد زیر گزارش شده است:
-
گواهی سپرده شمش طلا (CD1G0B0001): 87.7% (تعداد: 6,671,915 واحد)
-
گواهی سپرده پیوسته تمام سکه بهار آزادی طرح جدید: 10.52% (تعداد: 9,487 واحد)
-
گواهی سپرده کالایی تمام سکه طرح جدید 0411 آینده: 0.21% (تعداد: 188,000 واحد)
-
گواهی سپرده کالایی تمام سکه طرح جدید 0412 سامان: سهم بسیار ناچیز
-
گواهی سپرده پیوسته شمش نقره: حدود 1% (تعداد: 650,000 واحد)
همچنین جمعبندی داراییهای متناظر با گواهیها بهصورت تجمیعی اعلام شده است:
-
حدود 9,676 قطعه سکه امامی
-
حدود 667.2 kg طلای 24 عیار
-
حدود 650 kg نقره 999
نکته فنی: هر 1 گواهی سپرده شمش طلا (CD1G0B0001) معادل 0.1 گرم از شمش 1 kg با عیار 995 از 1000 است؛ بنابراین هرچه وزن این بخش در پرتفوی بیشتر باشد، NAV صندوق بیشتر به قیمت شمش طلا وابسته میشود.
آموزش خرید صندوق طلا کیان مرحله به مرحله
قبل از شروع فرآیند خرید، موارد زیر را باید فراهم کنید:
پیش نیازهای سرمایه گذاری
- کد بورسی فعال از یکی از کارگزاریهای مجاز مانند کارگزاری آگاه؛
- حساب بانکی جهت انتقال وجه؛
- کارت ملی معتبر و مدارک شناسایی؛
- حداقل سرمایه متناسب با قیمت روز 1 واحد صندوق.
مراحل خرید واحدهای صندوق
-
ثبت نام در کارگزاری: ابتدا در یکی از کارگزاریهای مجاز ثبتنام کنید (برای مثال، «کارگزاری آگاه»؛ نماد «گوهر» در آگاه قابل مشاهده است و امکان رصد شاخصهایی مانند NAV، حباب و حجم معاملات برای آن وجود دارد)؛
-
دریافت کد بورسی: پس از تکمیل مدارک، کد بورسی خود را دریافت کنید؛
-
واریز وجه: مبلغ مورد نظر را به حساب کارگزاری واریز کنید؛
-
ورود به پلتفرم معاملاتی: از طریق اپلیکیشن یا وبسایت کارگزاری وارد شوید؛
-
جستجوی نماد گوهر: نماد “گوهر” را در بازار ETF جستجو کنید؛
-
ثبت سفارش خرید: تعداد واحد مورد نظر و قیمت را وارد کنید؛
-
تأیید معامله: سفارش خود را نهایی و تأیید کنید.
مقایسه صندوق طلای کیان با خرید فیزیکی طلا
| جنبه مقایسه | خرید فیزیکی طلا | صندوق طلای کیان |
|---|---|---|
| حداقل سرمایه | وابسته به قیمت بازار | وابسته به قیمت روز 1 واحد |
| کارمزد خرید | اجرت/کارمزد و اختلاف خرید و فروش | کارمزد معاملاتی بازار |
| امنیت نگهداری | ریسک سرقت/هزینه نگهداری | نگهداری غیر فیزیکی |
| نقدشوندگی | وابسته به بازار فیزیکی | بالا در ساعات معاملاتی |
| مالیات | معاف | مشمول مالیات |
استراتژی سرمایه گذاری در گوهر
راهبردهای موثر:
- خرید تدریجی: به جای خرید یکباره، به صورت مرحلهای سرمایه گذاری کنید؛
- نگهداری بلندمدت: برای دریافت حداکثر بازده، استراتژی نگهداری بلندمدت اتخاذ کنید؛
- تنوعبخشی: حداکثر 20-30% از پرتفوی را به طلا اختصاص دهید؛
- مراقبت از سیگنالها: روندهای اقتصادی جهانی و داخلی را رصد کنید.
زمان مناسب برای خرید
تشخیص زمان مناسب خرید صندوق طلا و حداقل مبلغ خرید صندوق طلا نیازمند توجه به عوامل متعددی است. معمولاً در دورههای افزایش تورم، عدم اطمینان اقتصادی، و تنشهای ژئوپلیتیک، تقاضا برای طلا افزایش مییابد. همچنین تحلیل تکنیکال نمودار قیمت میتواند نقاط ورود مناسب را مشخص کند.
تفاوت NAV با قیمت معاملاتی
ارزش خالص دارایی (NAV) صندوق ممکن است با قیمت معاملاتی آن در بورس متفاوت باشد. این تفاوت که “حباب قیمت” نامیده میشود، نشاندهنده تقاضا و عرضه در بازار است.
مثال عملی
در تاریخ 1404/10/03 قیمت صدور 705,842 ریال و قیمت ابطال 702,438 ریال گزارش شده است که اختلاف این دو، هزینه ورود و خروج را در همان لحظه نشان میدهد.
نکات مهم برای سرمایه گذاران
- پیش از سرمایه گذاری حتماً وضعیت مالی شخصی خود را بررسی کنید؛
- تنوعبخشی پرتفوی را فراموش نکنید و تمام سرمایه را در یک سبد قرار ندهید؛
- بازار طلای جهانی و عوامل مؤثر بر آن را مورد مطالعه قرار دهید؛
- استراتژی خروج خود را از قبل تعریف کنید؛
- اخبار اقتصادی داخلی و خارجی را به طور مستمر دنبال کنید.
راهنمای عملی برای مبتدیان
اگر تازه وارد دنیای سرمایه گذاری شده اید، صندوق طلای کیان می تواند نقطه شروع مناسبی باشد. اما قبل از شروع، این نکات را به خاطر بسپارید:
گام اول: آشنایی با بازار
- مفاهیم پایه بورس و ETF را فرا بگیرید؛
- اصطلاحات رایج مانند NAV، حباب قیمت و نقدشوندگی را بشناسید؛
- عوامل موثر بر قیمت طلا را مطالعه کنید.
گام دوم: برنامه ریزی مالی
- بودجه مشخص کنید که چه مقدار قصد سرمایه گذاری دارید؛
- اهداف کوتاه مدت و بلندمدت خود را تعریف کنید؛
- صندوق اضطراری جداگانه ای داشته باشید.
تحلیل عملکرد تاریخی صندوق طلای کیان (گوهر)
بررسی عملکرد صندوق طلای گوهر کیان در بازه های مختلف زمانی:
بازدهی در بازه های مختلف (تا دی 1404)
- یک روزه: 4.575224%
- یک هفته: 11.01%
- یک ماهه: 27.95%
- سه ماهه: 39.55%
- شش ماهه: 115.85%
- یک ساله: 179.32%
اعداد بالا نشان میدهد «گوهر» در بازههای میانمدت و بلندمدت میتواند نوسان و رشد قابل توجهی داشته باشد؛ بنابراین برای سرمایهگذاران، این صندوق بیشتر در دسته ابزارهای پوشش تورم/ریسک ارزی و برای معاملهگران در دسته داراییهای روندی با نوسان بالا قرار میگیرد.
مقایسه با سایر ابزارهای سرمایه گذاری
| ابزار سرمایهگذاری | بازدهی یکساله | ریسک | نقدشوندگی |
|---|---|---|---|
| صندوق طلای کیان (گوهر) | 166.45% | متوسط تا بالا | بالا (قابل معامله در بازار) |
| سپرده بانکی یکساله | 20.5% | پایین | متوسط (وابسته به شرایط برداشت/شکستن سپرده) |
| دلار (بازار آزاد) | ≈ 72.93% | متوسط تا بالا | بالا |
| سکه امامی (سکه طلا) | 174.32% | بالا | متوسط تا بالا |
نکات فنی مهم در صندوق های طلا
فهم مفهوم NAV:
خالص ارزش دارایی یا NAV مهم ترین شاخص برای ارزیابی صندوق است. این رقم روزانه محاسبه و اعلام می شود. فرمول محاسبه:
| NAV = (کل دارایی ها – کل بدهی ها) / تعداد واحدهای منتشره |
نحوه تفسیر حباب قیمت
- حباب مثبت: قیمت بازار بالاتر از NAV (تقاضای زیاد)؛
- حباب منفی: قیمت بازار پایین تر از NAV (عرضه زیاد)؛
- حباب صفر: قیمت بازار برابر NAV (تعادل).
استراتژی های پیشرفته در صندوق های طلا
تکنیک میانگین گیری قیمت (DCA):
این روش شامل خرید مقادیر ثابت از صندوق در فواصل زمانی منظم است. مزایای این روش:
- کاهش ریسک نوسانات قیمت؛
- انضباط سرمایه گذاری بلندمدت؛
- بهره مندی از قیمت میانگین.
استفاده از اندیکاتورهای تکنیکال
- RSI (شاخص قدرت نسبی): برای شناسایی مناطق اشباع خرید و فروش؛
- میانگین های متحرک: تشخیص روند کلی بازار؛
- حجم معاملات: تأیید یا رد سیگنال های قیمتی.
مدیریت ریسک حرفه ای
تعیین سطح Stop Loss:
- برای سرمایه گذاران محتاط: 10-15٪ زیان؛
- برای سرمایه گذاران معمولی: 20-25٪ زیان؛
- برای سرمایه گذاران پرریسک: 30٪ زیان.
تکنیک Position Sizing
هیچ گاه بیش از 20-30٪ از کل پرتفوی خود را در یک دارایی سرمایه گذاری نکنید.
ابزارهای کمکی برای تصمیم گیری
اپلیکیشن های موبایل:
- کیان دیجیتال: دسترسی مستقیم به اطلاعات صندوق؛
- تدبیرتریدر: تحلیل تکنیکال پیشرفته؛
- رهاورد 360: اخبار و تحلیل های بازار.
وب سایت های تخصصی:
- fipiran.com: اطلاعات کامل صندوق ها
- tsetmc.com: داده های لحظه ای معاملات
- boursenews.ir: تحلیل ها و اخبار تخصصی
رقابت صندوق های جدید
ورود صندوق های جدید طلا به بازار می تواند بر سهم بازار و نقدشوندگی صندوق کیان تأثیر بگذارد.
با در نظر گیری همه این عوامل، صندوق طلای کیان همچنان یکی از گزینه های قابل اعتماد برای تنوع بخشی پرتفوی محسوب می شود. کلید موفقیت در مطالعه مستمر، صبر و مدیریت صحیح ریسک نهفته است.
نظر نویسنده صندوق طلای کیان
صندوق طلای کیان با عملکرد بیش از 100 درصدی در سال گذشته، خود را به عنوان یک گزینه مطلوب سرمایه گذاری معرفی کرده است. این صندوق برای کسانی که میخواهند بدون درگیری با مسائل خرید و نگهداری فیزیکی طلا، از رشد این فلز گرانبها بهرهمند شوند، انتخابی مناسب محسوب میشود.
البته مانند هر سرمایه گذاری دیگر، نیازمند تحلیل دقیق و مدیریت ریسک است. در نهایت، انتخاب این صندوق باید بر اساس اهداف مالی، میزان ریسکپذیری و افق سرمایهگذاری هر فرد انجام شود.
سوالات متداول
صندوق طلای کیان چیست؟
صندوق ETF مبتنی بر طلا با نماد «گوهر» است که امکان سرمایهگذاری غیرمستقیم در طلا را فراهم میکند.
تاریخ آغاز فعالیت صندوق طلای کیان چه زمانی است؟
تاریخ آغاز فعالیت: 1396/11/12.
مدیر، متولی و حسابرس صندوق چه کسانی هستند؟
مدیر: مشاور سرمایهگذاری پرتو آفتاب کیان؛ متولی: موسسه حسابرسی رازدار؛ حسابرس: موسسه حسابرسی رهیافت و همکاران.
ترکیب داراییهای صندوق طلای کیان شامل چیست؟
هسته اصلی سبد، گواهیهای سپرده کالایی مبتنی بر طلا (بهویژه شمش و سکه) است و در برخی دورهها سهم محدود داراییهای مکمل نیز دیده میشود.
برای خرید صندوق طلا کیان چه کاری باید انجام داد؟
پس از دریافت کد بورسی و ورود به سامانه معاملاتی کارگزاری، نماد «گوهر» را جستجو کرده و سفارش خرید ثبت میکنید؛ کنترل همزمان NAV، اختلاف صدور/ابطال و حجم معاملات برای تصمیمگیری ضروری است.
صندوق طلای کیان ضامن نقدشوندگی دارد؟
خیر، ضامن نقدشوندگی ندارد.
