بهترین صندوق های طلا در ایران کدامند؟♨️سرمایه گذاری مطمئن با انتخاب بهترین [Gold Funds]!

عباس کلهری

کدام صندوق طلا خوب است؟💛«مقایسه و انتخاب بهترین گزینه» برای سرمایه گذاری امن در بازار طلا

آیا تا به حال تصمیم به سرمایه گذاری طلا از طریق صندوق های طلا گرفته‌اید؟ برای شروع این سرمایه گذاری اول از همه باید بدانید “کدام صندوق طلا بهتر است؟”.

صندوق‌ های سرمایه‌ گذاری طلا ابزارهایی مؤثر برای مدیریت سرمایه در طلا و حفظ ارزش دارایی در برابر تورم هستند. برخلاف خرید مستقیم طلا، این صندوق‌ ها امکان سرمایه‌ گذاری با مبالغ کمتر و بدون ریسک نگهداری فیزیکی را فراهم می‌کنند.

«در سال 1403»، صندوق‌ هایی مانند “طلای کیان” با بازدهی [131.47%] و “طلای لوتوس” با بازدهی [87.54%] از بهترین گزینه‌ها برای سرمایه‌گذاران بودند!

طبق آمارها، نوسانات نرخ ارز داخلی و تغییرات نرخ بهره فدرال رزرو آمریکا تأثیر مستقیمی بر عملکرد این صندوق‌ ها داشته است. استراتژی طلا (Gold Strategy) در ایران نشان می‌دهد که تقاضا برای صندوق‌ های طلا به دلیل نوسانات اقتصادی افزایش یافته است.

برای مثال، افزایش نرخ بهره جهانی در سال جاری قیمت جهانی طلا را کاهش داد، اما نرخ بالای ارز در ایران همچنان جذابیت سرمایه‌ گذاری در این صندوق‌ ها را حفظ کرده است.

برای انتخاب بهترین گزینه با توجه به شرایطتان و بررسی عوامل مهم و تاثیرگذار در انتخاب صندوق طلا با ما همراه باشید.

 

صندوق سرمایه‌ گذاری طلا چیست؟

صندوق سرمایه‌ گذاری طلا نوعی صندوق سرمایه‌ گذاری مشترک است که دارایی‌های آن عمدتاً به طلا یا اوراق مبتنی بر طلا اختصاص داده می‌شود. این صندوق‌ ها به سرمایه‌ گذاران این امکان را می‌دهند که بدون نیاز به خرید و نگهداری فیزیکی طلا، در این فلز گران‌بها سرمایه‌گذاری کنند.

در واقع صندوق‌ های طلا یک گزینه مناسب برای افرادی هستند که به دنبال حفظ ارزش دارایی‌های خود در برابر تورم و نوسانات اقتصادی هستند، اما نمی‌خواهند مستقیماً طلا خریداری کنند. ویژگی‌های اصلی این صندوق های طلا شامل:

• دارایی‌ها:
  صندوق‌ های طلا بیشتر سرمایه خود را به خرید طلای فیزیکی (مانند شمش یا سکه) یا اوراق مالی مرتبط با طلا اختصاص می‌دهند؛
• نحوه معامله:
  این صندوق‌ ها معمولاً به صورت قابل معامله (ETF) در بورس یا به شکل صندوق‌ های مشترک عرضه می‌شوند.

 

مزایای سرمایه‌ گذاری در صندوق‌ های طلا

مزیت های صندوق طلا

کاهش ریسک نگهداری فیزیکی طلا.

نقدشوندگی بالا.

امکان سرمایه‌گذاری با مبالغ کم.

شفافیت در قیمت‌گذاری.

 

ریسک‌ های سرمایه‌ گذاری در صندوق‌ های طلا

معایب صندوق های طلا

تأثیر مستقیم قیمت جهانی طلا.

کارمزد مدیریت صندوق.

نوسانات بازار طلا.

 

معرفی چند صندوق برتر طلا در ایران

در ایران، چندین صندوق سرمایه‌ گذاری طلا با عملکرد برجسته وجود دارند که به سرمایه‌گذاران امکان می‌دهند بدون نیاز به خرید فیزیکی طلا، در این فلز گران‌بها سرمایه‌گذاری کنند. در ادامه، برخی از این صندوق‌ها را معرفی می‌کنیم:

 

صندوق طلا لوتوس (زر)

این صندوق با نام کامل صندوق سرمایه‌ گذاری پشتوانه طلا لوتوس با بیش از 83 هزار میلیارد تومان فعالیت می‌کند و یکی از معتبرترین صندوق‌های طلا در بازار سرمایه ایران است.

• مدیریت: شرکت تأمین سرمایه لوتوس پارسیان؛
• نماد بورسی: زر؛
• ویژگی‌ها:
  • بخش عمده دارایی این صندوق در گواهی سپرده سکه طلا سرمایه‌گذاری می‌شود؛
  • مناسب افرادی که به دنبال بازدهی متناسب با نوسانات قیمت طلا هستند؛
  • نقدشوندگی بالا و امکان خرید و فروش آسان واحدها در بورس.

 

صندوق طلا عیار مفید (عیار)

این صندوق تحت مدیریت شرکت سبدگردان مفید بوده و یکی از گزینه‌های مطمئن برای سرمایه‌ گذاری در طلا است.

• نماد بورسی: عیار؛
• ویژگی‌ها:
  • ساختاری شفاف و کاملاً حرفه‌ای؛
  • هدف از ایجاد این صندوق، حفظ ارزش سرمایه در برابر نوسانات تورمی است؛
  • دارایی‌ها به‌طور مستقیم در ابزارهای مرتبط با طلا مانند گواهی سپرده طلا و اوراق مشتقه سرمایه‌گذاری می‌شود.

 

صندوق طلا کهربا (کهربا)

صندوق طلای کهربا یکی از جدیدترین صندوق‌ های سرمایه‌ گذاری در این حوزه است که توسط شرکت سبدگردان کاریزما مدیریت می‌شود. این صندوق فعالیت خود را از 1400 شروع کرده و در سال 1401 به عنوان یکی از بهترین صندوق های سرمایه گذاری طلا معروف شد.

• نماد بورسی: کهربا؛
• ویژگی‌ها:
  • بازدهی متناسب با قیمت طلا؛
  • امکان سرمایه‌گذاری با مبالغ کم؛
  • مناسب برای افرادی که ریسک کمتری نسبت به خرید مستقیم سکه یا طلا می‌پذیرند.

 

صندوق طلا زرین آگاه (مثقال)

این صندوق که توسط سبدگردان آگاه اداره می‌شود، یکی از بهترین گزینه‌ها برای تنوع‌بخشی به پرتفوی سرمایه‌ گذاران است.

• نماد بورسی: مثقال؛
• ویژگی‌ها:
  • از مزایای این صندوق می‌توان به شفافیت بالا و مدیریت حرفه‌ای اشاره کرد؛
  • دارایی صندوق به‌طور مستقیم در طلا و ابزارهای مرتبط سرمایه‌گذاری می‌شود؛
  • امکان ورود و خروج سرمایه به صورت آنلاین و با سهولت زیاد.

 

صندوق طلا سکه کیان (گوهر)

این صندوق توسط شرکت سبدگردان کیان مدیریت شده و با نماد گوهر شناخته می‌شود.

• ویژگی‌ها:
  • یکی از پرسودترین و معتبرترین صندوق‌ های طلا در بازار ایران؛
  • امکان سرمایه‌ گذاری آسان و نقدشوندگی بالا؛
  • مناسب برای افرادی که به دنبال سرمایه‌ گذاری در طلا بدون نیاز به خرید فیزیکی هستند.

 

مقایسه بهترین صندوق‌ های طلا در ایران

نام صندوق	بازدهی	نقدشوندگی	ریسک	هزینه مدیریت	مزیت کلیدی
طلای لوتوس (زر)	بالا	بسیار بالا	کنترل‌شده	میانگین	نقدشوندگی بالا و عملکرد ثابت
طلای عیار مفید	قابل‌توجه	بسیار بالا	کم	پایین	شفافیت و مدیریت قوی
طلای کهربا	کوتاه‌مدت مناسب	بالا	کنترل‌شده	رقابتی	شروع با مبالغ کوچک
زرین آگاه (مثقال)	جذاب	بسیار بالا	متعادل	مناسب	بازدهی بلندمدت و مدیریت فعال
سکه کیان (گوهر)	بالا	بسیار بالا	متعادل	استاندارد	بازدهی بالا و مدیریت حرفه‌ای

 

عوامل مهم در انتخاب صندوق طلا

برای انتخاب بهترین صندوق طلا، لازم است عوامل مختلفی را در نظر بگیرید که بر بازدهی، ریسک و تناسب آن با اهداف سرمایه‌گذاری شما تأثیر می‌گذارند. برخی عوامل مهم در انتخاب صندوق طلا شامل:

 

1. عملکرد تاریخی صندوق

بررسی بازدهی گذشته صندوق یکی از معیارهای مهم برای انتخاب است. هرچند عملکرد گذشته تضمینی برای آینده نیست، اما می‌تواند دید خوبی از مدیریت صندوق ارائه دهد.

 

2. نقدشوندگی صندوق

نقدشوندگی به معنای توانایی خرید و فروش آسان واحدهای صندوق است. صندوق‌های با نقدشوندگی بالا برای سرمایه‌گذارانی که به سرعت به پول نقد نیاز دارند، مناسب‌تر هستند.

 

3. کارمزد مدیریت و هزینه‌ ها

کارمزدهای مدیریت صندوق و هزینه‌های مربوط به خرید و فروش واحدهای صندوق می‌توانند بر بازده نهایی شما تأثیرگذار باشند.

 

4. سازمان مدیریت‌ کننده

تجربه و شهرت مدیر صندوق و شرکتی که آن را اداره می‌کند، یکی دیگر از معیارهای انتخاب است.

 

5. اندازه صندوق

صندوق‌های بزرگ‌تر معمولاً نقدشوندگی بیشتری دارند و ریسک سرمایه‌گذاری در آن‌ها کمتر است.

 

6. ترکیب دارایی‌ های صندوق

باید بررسی کنید که صندوق چقدر از دارایی‌های خود را به طلای فیزیکی، گواهی سپرده سکه و سایر اوراق مالی اختصاص داده است.

 

7. ریسک و نوسانات قیمت طلا

اگر تحمل ریسک بالایی ندارید، بهتر است صندوق‌هایی با نوسانات کمتر انتخاب کنید.

 

8. نوع صندوق (ETF یا مشترک)

صندوق‌ های قابل معامله (ETF) امکان خرید و فروش در بورس را فراهم می‌کنند، در حالی که صندوق‌ های مشترک معمولاً نقدشوندگی کمتری دارند.

 

9. مقایسه با رقبا

صندوق‌های مشابه را از نظر عملکرد، کارمزد و ترکیب دارایی‌ها مقایسه کنید.

 

10. مشاوره مالی

در صورت نیاز، با یک مشاور مالی مشورت کنید تا مناسب‌ترین گزینه برای شرایط مالی شما انتخاب شود.

 

عوامل ذکر شده بالا، کمک می‌کنند تا انتخاب بهتری برای سرمایه‌ گذاری در صندوق‌ های طلا داشته باشید و سودآوری خود را بهینه کنید.

 

نحوه خرید و فروش واحدهای صندوق طلا

خرید و فروش واحدهای صندوق طلا فرایندی نسبتاً ساده است که از طریق بورس یا شرکت‌های مدیریت صندوق انجام می‌شود. این فرآیند شامل چند مرحله اساسی است:

 

1. افتتاح حساب بورسی

• برای خرید و فروش واحدهای صندوق‌های قابل معامله (ETF) نیاز به کد بورسی دارید؛
• اگر کد بورسی ندارید، می‌توانید از طریق کارگزاری‌های معتبر اقدام کنید.

 

2. انتخاب صندوق طلا

• ابتدا صندوق طلایی که قصد خرید واحدهای آن را دارید انتخاب کنید؛
• اطلاعات مربوط به صندوق، از جمله بازدهی، ترکیب دارایی‌ها و کارمزدها را بررسی کنید.

 

3. خرید واحدهای صندوق طلا

از طریق بورس (برای ETF):

• وارد سامانه معاملاتی کارگزاری خود شوید؛
• نماد صندوق مورد نظر را جستجو کنید (مانند “طلا”، “زر”، “مثقال”)؛
• مقدار واحدهایی که قصد خرید دارید مشخص کرده و سفارش خود را ثبت کنید.

از طریق شرکت مدیریت صندوق (برای صندوق‌های مشترک):

• به وب‌سایت صندوق مراجعه کرده و فرم درخواست خرید را تکمیل کنید؛
• مبلغ سرمایه‌گذاری را پرداخت کنید.

 

4. فروش واحدهای صندوق طلا

از طریق بورس:

• وارد سامانه معاملاتی کارگزاری شوید و نماد صندوق را جستجو کنید؛
• تعداد واحدهایی که می‌خواهید بفروشید مشخص کرده و سفارش فروش را ثبت کنید.

از طریق شرکت مدیریت صندوق:

• درخواست فروش خود را در وب‌سایت صندوق ثبت کنید؛
• مبلغ حاصل از فروش معمولاً طی 1 تا 3 روز کاری به حساب شما واریز می‌شود.

 

5. زمان‌ بندی خرید و فروش

• قیمت واحدهای صندوق‌ های طلا به نوسانات قیمت جهانی طلا و نرخ ارز بستگی دارد؛
• بهتر است تحلیل بازار طلا و روند قیمتی را قبل از معامله بررسی کنید.

 

آیا سرمایه‌ گذاری در صندوق‌ های طلا بهتر از خرید مستقیم طلا است؟

سرمایه‌ گذاری در صندوق‌ های طلا و خرید مستقیم طلا هرکدام مزایا و معایب خاص خود را دارند و انتخاب بین این دو بستگی به شرایط و اهداف سرمایه‌گذاری شما دارد. مزایای سرمایه گذاری در صندوق طلا در مقایسه با مزایای خرید مستقیم آن در جدول زیر ذکر شده است:

صندوق طلا	خرید مستقیم طلا
نیازی به ذخیره فیزیکی طلا نیست، بنابراین خطراتی مانند سرقت یا گم شدن وجود ندارد.	خرید طلا حس امنیت بیشتری به برخی افراد می‌دهد، زیرا می‌توانند دارایی خود را لمس کنند.
واحدهای صندوق طلا را می‌توان به راحتی در بورس یا از طریق شرکت مدیریت صندوق خرید و فروش کرد.	قیمت طلا مستقیماً به قیمت جهانی و نرخ ارز وابسته است و عوامل مدیریتی صندوق بر آن تأثیر نمی‌گذارند.
برخلاف خرید مستقیم طلا که ممکن است به سرمایه اولیه بیشتری نیاز داشته باشد، صندوق‌ها امکان سرمایه‌گذاری با مبالغ کمتر را فراهم می‌کنند.	طلا می‌تواند به شکل زیورآلات یا شمش مورد استفاده قرار گیرد، در حالی که صندوق فقط یک ابزار مالی است.
هزینه‌هایی مانند مالیات، اجرت ساخت و کارمزد خرید و فروش در صندوق‌ها کمتر از خرید مستقیم طلا است.	–
از طریق بورس یا پلتفرم‌های آنلاین، به راحتی می‌توان در صندوق‌ های طلا سرمایه‌گذاری کرد.	–
صندوق‌ها توسط مدیران حرفه‌ای اداره می‌شوند که ترکیب دارایی‌های آن را بهینه می‌کنند.	–

 

کدام روش بهتر است؟

• اگر هدف شما سرمایه‌ گذاری بلندمدت است و نمی‌خواهید درگیر نگهداری فیزیکی و هزینه‌های جانبی شوید، صندوق طلا گزینه بهتری است؛
• اگر به دنبال مالکیت فیزیکی هستید و امنیت نگهداری برایتان مسئله‌ای نیست، خرید مستقیم طلا مناسب‌تر خواهد بود.

توصیه: پیش از انتخاب، اهداف مالی، تحمل ریسک و شرایط شخصی خود را بررسی کرده و در صورت نیاز با مشاور مالی مشورت کنید. ترکیب هر دو روش نیز می‌تواند به تنوع‌بخشی در سرمایه‌گذاری کمک کند.

 

نتیجه گیری درباره کدام صندوق طلا بهتر است

در نهایت، انتخاب صندوق طلا مناسب بستگی به تحلیل دقیق عملکرد صندوق‌ ها، نوسانات بازار و استراتژی‌های شخصی سرمایه‌ گذاری دارد. با بررسی داده‌های اقتصادی، مدیریت ریسک و توجه به عواملی مانند نرخ بهره و تغییرات ارز، می‌توان تصمیمات بهتری برای سرمایه‌گذاری در این حوزه گرفت.

سرمایه‌ گذاران باید با انتخاب صندوق‌ هایی با بازدهی پایدار و نقدشوندگی بالا، از مزایای این ابزار مالی بهره‌مند شوند و به اهداف مالی خود نزدیک‌تر شوند.

سوالات متداول

صندوق طلا چیست؟

صندوق طلا یک ابزار سرمایه‌ گذاری است که به سرمایه‌ گذاران امکان می‌دهد در طلا به صورت غیرمستقیم و بدون نیاز به خرید فیزیکی طلا سرمایه‌ گذاری کنند.

چطور می‌توانم در صندوق‌ های طلا سرمایه‌ گذاری کنم؟

شما می‌توانید از طریق کارگزاری‌ های بورس یا شرکت‌ های مدیریت صندوق‌ ها اقدام به خرید واحدهای صندوق‌ های طلا کنید. برای این کار، نیاز به کد بورسی دارید.

آیا صندوق‌ های طلا با خرید فیزیکی طلا تفاوت دارند؟

بله، خرید صندوق‌ های طلا به معنای خرید واحدهایی است که به دارایی‌ های طلا وابسته‌اند، در حالی که در خرید فیزیکی شما طلا را به صورت واقعی نگهداری می‌کنید.

نحوه محاسبه بازدهی صندوق طلا چگونه است؟

بازدهی صندوق طلا معمولاً با توجه به تغییرات قیمت جهانی طلا و نوسانات نرخ ارز محاسبه می‌شود و می‌تواند به صورت روزانه، ماهانه یا سالانه اعلام شود.

آیا خرید صندوق‌ های طلا ریسک دارد؟

بله، مانند هر سرمایه‌گذاری دیگر، صندوق‌ های طلا نیز با ریسک‌هایی مانند نوسانات قیمت طلا، تغییرات نرخ ارز و سیاست‌های اقتصادی مواجه هستند.

چه تفاوتی بین صندوق‌ های طلا و سایر صندوق‌ های سرمایه‌ گذاری وجود دارد؟

صندوق‌ های طلا به‌ طور خاص در طلا سرمایه‌ گذاری می‌کنند، در حالی که صندوق‌ های دیگر ممکن است در سهام، اوراق قرضه یا دیگر دارایی‌ها تنوع داشته باشند.