سوآپ در معاملات فارکس چیست؟ 🔥 مروری بر سواپ (نرخ بهره شبانه) در فارکس 2024

اتابک منفرد

آیا میدانید سواپ در فارکس چیست؟ 🌟 نحوه حذف هزینه [Rollover] در فارکس

یکی از اصطلاحات هزینه دار در بازار معاملاتی فارکس، سوآپ (SWAP) می باشد. البته سواپ در فارکس می تواند مثبت یا منفی باشد. به هر حال معامله گرانی که ادامه معامله خود را به روز های بعد موکول می نمایند با واژه سواپ فارکس یا نرخ بهره شبانه معامله بیشتر آشنا هستند.

در واقع می توان گفت اسکالپر ها، بواسطه استراتژی سریعی که دارند، با واژه سواپ در فارکس از همه بیگانه تر باشند. به هر حال به دلیل اینکه سواپ فارکس بر هزینه های معاملاتی شما بصورت مستقیم تاثیر می گذارد، دانستن شرایط آن برای مدیریت سرمایه از اهمیت بالایی برخوردار می باشد.

شرایط سواپ فارکس، در بین بروکرهای فارکس می تواند متفاوت باشد. همچنین در نمادهای مختلف نیز با تفاوت هایی روبروست. از همین رو دانستن شرایط سواپ در بروکرهای فارکس نیز از اهمیت بالایی برخوردار می باشد.

اگر شما معامله گری هستید که در روز چهارشنبه معاملات بازی در سبد سفارشات خود دارید؛ بهتر است این مقاله را تا انتها مطالعه نمایید؟!

 

کپی ترید بیزنس در این مفاله به بررسی سواپ در فارکس پرداخته است. همچنین راه حل کاهش هزینه نرخ بهره شبانه را برای معامله گران ایرانی (مسلمانان) شرح داده است.

 

جدول راهنمای حذف بهره شبانه در بروکرها

نحوه حذف سواپ فارکس در بروکرهای مختلف

نام بروکر	نحوه اعمال حساب بدون سواپ فارکس
بروکر آلپاری	کابین شخصی
بروکر لایت فارکس	در قسمت پروفایل
بروکر آمارکتس	ارسال درخواست در کابین
بروکر آی سی ام بروکرز	بطور پیش فرض فعال است
بروکر ویندزور	ارسال ایمیل
ارتباط با پشتیبانی	تلگرام کپی ترید بیزنس

 

مفهوم سواپ یا نرخ بهره شبانه چیست؟

زمانیکه یک معامله گر، سفارشی را باز می نماید و آن را تا انتهای روز کاری نمی بندد، شامل هزینه نرخ بهره می شود، این هزینه به اصطلاح سواپ یا نرخ بهره شبانه می باشد.

 

پس تا زمانیکه تریدر معامله خود را طی یک روز انجام می دهد، نیازی به مدیریت هزینه سواپ فارکس ندارد. از آنجا که سواپ (SWAP) فارکس بر اساس نرخ بهره ارز های معامله شده می باشد، لذا سواپ در فارکس به دو نوع مثبت (+) و منفی (-) تقسیم می شود.

 

سواپ مثبت در فارکس چیست؟

زمانیکه شما یک جفت ارز را معامله می نمایید مانند USD/JPY در واقع یک اختلافی بین نرخ بهره این دو ارز وجود دارد که، بسته به شرایط خرید یا فروش می تواند یک مقدار مثبت یا منفی را در معامله شما ایجاد نماید.

در نتیجه زمانیکه اختلاف نرخ بهره شبانه مثبت باشد، مانند زمانیکه شما جفت ارز USD/JPY را خریداری می نمایید. با توجه به اینکه نرخ بهره ژاپن منفی است و نرخ بهره آمریکا مثبت، و اینکه شما ین را میفروشید تا دلار خریداری نمایید. برآیند این معامله با سواپ مثبت در فارکس روبرو خواهد بود.

 

سواپ منفی در فارکس چیست؟

در صورتیکه معامله شما در حالتی ایجاد شود که نرخ بهره شبانه منفی باشد؛ مانند فروش جفت ارز USD/JPY که در واقع می خواهید دلار را به ین ژاپن تبدیل نمایید. برآیند تفریق بهره این دو ارز در معامله فروش منفی خواهد بود، لذا معامله شما شامل سواپ منفی در فارکس خواهد بود.

 

عوامل موثر بر میزان سواپ در فارکس

به غیر از شرایط اختلاف بهره جفت نماد مورد نظر، شرایط دیگری هم می تواند روی میزان نرخ سواپ تاثیر گذار باشد.

عوامل موثر بر نرخ سواپ فارکس:

• نوع ایجاد سفارش (خرید یا فروش)
• نوع نماد معاملاتی (جفت ارزها، شاخص ها، فلزات و …)
• بروکر فارکس
• مدت زمان باز بودن پوزیشن
• ارزش پیپ

 

مزایای استفاده از حساب بدون سواپ چیست؟

مزایای استفاده از حساب‌ های بدون سواپ (Swap-Free) در بازار فارکس به ویژه برای معامله‌ گران مسلمان که به دنبال رعایت اصول شریعت هستند، شامل موارد زیر می‌ باشد:

• عدم پرداخت بهره شبانه: هزینه‌ های بهره شبانه حذف شده و معامله‌ گران می‌ توانند معاملات خود را به مدت طولانی‌ تری نگه دارند؛
• رعایت اصول شریعت: این حساب‌ ها مطابق با قوانین اسلامی هستند و به معامله‌ گران مسلمان اجازه می‌ دهند بدون تضاد با اعتقادات دینی معامله کنند؛
• کاهش هزینه‌ های معاملاتی: با حذف سواپ، هزینه‌ های معاملاتی کاهش می‌ یابد، به ویژه در معاملات بلند مدت؛
• انعطاف‌ پذیری در استراتژی‌ ها: معامله‌ گران می‌ توانند استراتژی‌ های بلند مدت را بدون نگرانی از هزینه‌ های سواپ اجرا کنند؛
• مدیریت بهتر ریسک: با عدم وجود هزینه‌ های اضافی، ریسک‌ های بازار بهتر مدیریت می‌ شود.

 

نحوه محاسبه سواپ در فارکس

برای محاسبه سواپ فارکس خیلی ساده می توان از فرمول زیر استفاده نمود:

سواپ =  10 / (ارزش پیپ * نرخ بهره شبانه * تعداد شب نگهداری معامله)

برای مثال فرض کنید که میخواهید یک لات معامله روی نماد GBP/USD را باز نمایید و آن را 1 شب نگه دارید. با توجه به اینکه ارزش هر پیپ برابر با 1$ می باشد و میزان سواپ خرید (SWAP Long) آن برابر 3.3154- است. لذا هزینه بهره شبانه (Swap Fee) شما برابر با 0.33$- می باشد.

$0.33- = 10 / ($1 * 3.3154- * 1)

 

 

نحوه حذف نرخ بهره شبانه در فارکس

تنها روش حذف سواپ در فارکس استفاده از حساب اسلامی فارکس یا سواپ فری (Swap free) می باشد. در بین انواع حساب های معاملاتی فارکس، یک نوع حساب معاملاتی مختص به مسلمانان وجود دارد که، با توجه به قوانین شریعت اسلام از پرداخت بهره معاف می باشند.

استفاده از این نوع حساب امکان حذف بهره شبانه را در معاملات فراهم می نماید. البته هر بروکر و نماد شرایط خاص خود را دارد که باید قبل از انجام معامله شرایط آن را بررسی نمایید.

 

 

اشتباهات رایج در محاسبه سواپ فارکس

اشتباهاتی که ممکن است معامله‌ گران هنگام محاسبه سواپ انجام دهند و نحوه اجتناب از آن‌ ها شامل:

 

عدم توجه به نوع حساب

معامله‌ گران ممکن است فراموش کنند که شرایط سواپ در حساب‌ های مختلف (معمولی و بدون سواپ) متفاوت است.

راه‌ حل: همیشه نوع حساب خود را بررسی کرده و شرایط سواپ مربوطه را مطالعه کنید.

 

محاسبه نادرست ارزش پیپ

ارزش پیپ برای هر جفت ارز ممکن است متفاوت باشد و اشتباه در این محاسبه می‌ تواند منجر به محاسبه نادرست سواپ شود.

راه‌حل: اطمینان حاصل کنید که ارزش پیپ را بر اساس جفت ارزی که معامله می‌ کنید، به درستی محاسبه کرده‌ اید.

 

نادیده گرفتن نرخ بهره شبانه

معامله‌ گران ممکن است نرخ بهره شبانه را نادرست وارد کنند یا آن را نادیده بگیرند.

راه‌حل: همیشه نرخ بهره شبانه را از بروکر خود تأیید کرده و در محاسبات خود به‌ روز نگه‌دارید.

 

عدم توجه به مدت زمان نگهداری پوزیشن

گاهی اوقات، معامله‌ گران مدت زمان نگهداری پوزیشن را اشتباه محاسبه می‌ کنند، که می‌ تواند تأثیر زیادی بر سواپ داشته باشد.

راه‌حل: تاریخ و ساعت باز و بسته شدن پوزیشن‌ ها را به دقت پیگیری کنید.

 

فراموش کردن تأثیر روزهای خاص

برخی از بروکرها ممکن است در روزهای خاص (مانند جمعه یا قبل از تعطیلات) سواپ‌ های متفاوتی اعمال کنند.

راه‌حل: از سیاست‌ های سواپ بروکر خود در روزهای خاص آگاه باشید.

 

عدم بررسی شرایط بروکر

برخی معامله‌ گران ممکن است شرایط سواپ بروکرهای مختلف را به درستی مقایسه نکنند و به اشتباه هزینه‌ های سواپ را محاسبه کنند.

راه‌حل: شرایط سواپ را در بروکرهای مختلف بررسی کرده و بهترین گزینه را انتخاب کنید.

 

جمع بندی سواپ در فارکس

در بازار فارکس، سواپ (SWAP) یا نرخ بهره شبانه به هزینه‌ ای اطلاق می‌ شود که در صورت نگهداری یک پوزیشن در شب، به معامله‌ گران تعلق می‌ گیرد. این هزینه می‌ تواند مثبت یا منفی باشد و بسته به نرخ بهره ارزهای معامله‌ شده و نوع سفارش (خرید یا فروش) متغیر است.

آگاهی از سواپ و شرایط آن در بروکرهای مختلف برای مدیریت سرمایه و کاهش هزینه‌ های معاملاتی اهمیت زیادی دارد.

معامله‌ گران مسلمان می‌ توانند با استفاده از حساب‌ های بدون سواپ، بهره شبانه را حذف کرده و از انجام معاملاتی طولانی‌ مدت بدون نگرانی از هزینه‌ های اضافی بهره‌ مند شوند. در نهایت، بررسی دقیق شرایط سواپ در بروکرها و آشنایی با عوامل مؤثر بر آن می‌ تواند به بهبود استراتژی‌ های معاملاتی و افزایش سودآوری کمک کند.

سوالات متداول

سواپ چیست؟

به اختلاف نرخ بهره جفت ارزهای معاملاتی در سفارشاتی که بیش از یک روز به طول می انجامد سواپ (Swap) گفته می شود.

سواپ لانگ (Swap Long) و سواپ کوتاه (Swap Short) چه فرقی با هم دارند؟

به بهره شبانه ای که بابت سفارشات خرید پرداخت می نمایید سواپ لانگ و به بهره شبانه بابت معامله فروش سواپ کوتاه گفته می شود.

آیا می‌ توان از سواپ اجتناب کرد؟

بله، با استفاده از حساب‌ های بدون سواپ (سواپ فری) می‌ توان از پرداخت هزینه‌ های سواپ اجتناب کرد. این حساب‌ ها به ویژه برای معامله‌ گران مسلمان طراحی شده‌ اند.

چگونه می‌ توان سواپ مثبت را به حداکثر رساند؟

برای حداکثر کردن سواپ مثبت، معامله‌ گران باید جفت‌ ارزهایی را انتخاب کنند که نرخ بهره ارزی که خریداری می‌ کنند بالاتر از نرخ ارزی باشد که می‌ فروشند.