بررسی 0 تا 100 مقایسه کارگزاری آگاه و مفید✅ [emofid vs agah]
مقایسه کارگزاری مفید و آگاه یکی از موضوعات مهم برای افرادی است که قصد ورود حرفهای به بازار سرمایه را دارند و میخواهند بدانند کدام کارگزاری میتواند بستر بهتر، خدمات تخصصیتر و پشتیبانی قویتری در اختیارشان قرار دهد.
«کارگزاری آگاه» با [7+ میلیون] مشتری فعال، “100 شعبه در سراسر کشور”، [1300+] نفر نیروی انسانی، “600 هزار میلیارد ریال دارایی تحت مدیریت” و “104 هزار درصد بازدهی در طی 17 سال”، یکی از بزرگترین و باسابقهترین نهادهای مالی ایران به شمار میرود.
در مقابل، «کارگزاری مفید» با “صندوق های سرمایه گذاری مفید (17+ صندوق متنوع)” و شبکه گستردهای از خدمات مالی، یکی از قدرتمندترین بازیگران بازار سرمایه محسوب میشود.
این کارگزاری با [1200+] نیروی متخصص، “5000 نقطه خدمت در سراسر کشور”، خدمات آموزشی اختصاصی و رایگان نیز به مشتریان خود ارائه میدهد.
همچنین بهرهمندی از سامانههای معاملاتی پیشرفته باعث شده است که مفید طی سالهای 2017 تا 2024 بهصورت متوالی عنوان کارگزار برتر فدراسیون بورسهای اروپایی و آسیایی را کسب کند.
هر دو کارگزاری بهوضوح عملکردی قدرتمند در حوزه جذب سرمایهگذار و ارائه خدمات آنلاین داشتهاند؛ اما تفاوتهای مهمی در «سیستم اعتباری»، «پشتیبانی»، «امکانات سامانههای معاملاتی» و «تجربه کاربری» میان آنها وجود دارد.
در ادامه، به صورت دقیق و کاربردی بررسی میکنیم که کدام یک از این دو گزینه برای شما انتخاب مناسبتری است.
چرا انتخاب کارگزاری مهم است؟
انتخاب کارگزاری مناسب، یکی از مهم ترین تصمیمات شما در مسیر سرمایه گذاری است. یک کارگزاری خوب می تواند دسترسی شما به بازار را تسهیل کند، هزینه های معاملاتی را کاهش دهد و ابزارهای لازم برای تحلیل و تصمیم گیری را در اختیارتان قرار دهد.
از سوی دیگر، انتخاب نادرست می تواند منجر به تجربه ناخوشایند، از دست دادن فرصت های سرمایه گذاری و حتی ضررهای مالی شود. به همین دلیل، بررسی دقیق گزینه های موجود و انتخاب کارگزاری متناسب با نیازهای شما اهمیت بالایی دارد.
معرفی کارگزاری مفید
کارگزاری مفید یکی از قدیمی ترین و معتبرترین کارگزاری های ایران است. این شرکت در سال 1373 تأسیس شد و از پیشگامان معاملات آنلاین در کشور به شمار می رود. مفید با ارائه خدمات متنوع و پلتفرم های معاملاتی پیشرفته، توانسته جایگاه ویژه ای در بین سرمایه گذاران پیدا کند.
معرفی کارگزاری آگاه
کارگزاری آگاه نیز از نام های شناخته شده در صنعت کارگزاری ایران است. این شرکت که در سال 1384 تأسیس شد، با ارائه خدمات نوآورانه و تمرکز بر رضایت مشتری، به سرعت رشد کرد و امروزه یکی از بزرگترین کارگزاری های کشور محسوب می شود.
تفاوت های کلیدی کارگزاری آگاه و مفید
برای درک بهتر تفاوت های این دو کارگزاری، جدول زیر را بررسی کنید:
| ویژگی | کارگزاری مفید | کارگزاری آگاه |
|---|---|---|
| سال تأسیس | 1373 | 1384 |
| رتبه در ارزش معاملات | تقریباً اول به لحاظ بازار خدمات آنلاین | تقریباً دوم |
| تعداد شعب | بیش از 50 یا «5٬000 نقطه خدمات» | بیش از 100 شعبه |
| پلتفرم معاملاتی اصلی | مفید تریدر / ایزی تریدر | آساتریدر |
| باشگاه مشتریان | پلکان | باشگاه آگاه |
| سیستم اعتباری | اعتبار پلکانی مفید / پلکان | بستههای اعتباری و وام قرضالحسنه «بر اساس سطح باشگاه» |
مقایسه کیفیت پشتیبانی و خدمات آنلاین
| معیار | کارگزاری مفید | کارگزاری آگاه |
|---|---|---|
| ساعت و گستره پاسخگویی پشتیبانی | پشتیبانی 24 ساعته، 7 روز هفته، حتی تعطیلات | مرکز خدمات مشتریان به صورت 24 ساعته، 7 روز هفته فعال است. |
| تعداد یا وسعت نیروی پشتیبانی | 1200 نیروی متخصص پشتیبان | 139 نفر نیرو در کنار تیم پاسخگویی تلفنی |
| خدمات آنلاین و امکان ارتباط غیرحضوری | ارائه تیکت، چت آنلاین، بیش از 50 شعبه و بیش از 5000 نقطه دسترسی در کشور | ارائه «خط تماس رایگان 90001234»، تیکت، چت آنلاین، ایمیل و خدمات 24/7 برای مشتریان. |
| خدمات آنلاین در سامانه معاملاتی | سامانههای متنوع (ایزی تریدر، مفید آنلاین و …) که بهروزرسانی شدهاند؛ امکان چندین نسخه همزمان | سامانه «آساتریدر / Online Agah» با نسخه وب و موبایل برای معاملات آنلاین |
| شبکه شعب و امکان حضوری | بیش از 50 شعبه و بیش از 5000 نقطه ارائه خدمت در سراسر ایران | دارای بیش از 100 شعبه فعال در سراسر کشور |
روش های تماس و پاسخگویی
- تلفن: هر دو کارگزاری خطوط تلفن اختصاصی دارند (کارگزای آگاه: تماس رایگان با آگاه در هر ساعت از شبانه روز با شماره 90001234 و شماره تماس کارگزاری مفید: 02187009100)؛
- چت آنلاین: امکان گفتگوی زنده با کارشناسان؛
- ایمیل: پاسخگویی به سوالات غیرفوری (ایمیل کارگزاری مفید: 8700@emofid.com و ایمیل کارگزاری آگاه: info@agah.com)؛
- شبکه های اجتماعی: حضور فعال و پاسخگویی در پلتفرم های مختلف مانند تلگرام، اینستاگرام و لینکدین).
شرایط اعتباری و بسته های معاملاتی
سیستم اعتباری می تواند نقش مهمی در افزایش قدرت معاملاتی شما داشته باشد. مقایسه شرایط اعتباری این دو کارگزاری:
| ویژگی | کارگزاری مفید | کارگزاری آگاه |
|---|---|---|
| سیستم اعتباری | پلکان مفید | بآشگاه آگاه |
| سقف اعتبار | حداکثر تا حدود 75% ارزش پرتفوی | حداکثر تا حدود 60% ارزش پرتفوی |
| مدت زمان اعتبار | بسته های 30 روزه (قابل تمدید) | از 1 تا 12 ماه بسته به نوع بسته اعتباری |
| نرخ هزینه / کارمزد | در مفید بهره/کارمزد مستقیم ندارد (به صورت امتیاز پلکان) | در آگاه بستههای اعتباری با کارمزد متفاوت + بعضاً وام قرضالحسنه |
| شرایط دریافت | امتیاز کافی در «پلکان» + ارزش پرتفوی | سطح کاربر در «بآشگاه» + ارزش پرتفو |
محدودیت های اعتباری
-
نیاز به داشتن سابقه فعالیت و مشتری بودن با سطح اعتباری مشخص؛
-
لزوم داشتن پرتفوی با ارزش تضمین کافی؛
-
امکان ارائه اعتبار فقط بر روی سهام قابلقبول به عنوان وثیقه؛
-
قطع یا کاهش اعتبار در صورت افت ارزش داراییها؛
-
عدم امکان تبدیل اعتبار به برداشت نقدی مستقیم؛
-
اعتبار صرفاً برای معاملات بورسی/سهام قابل استفاده است؛
-
فرآیند دریافت اعتبار وابسته به سطح کاربر در باشگاه مشتریان (پلکان/بآشگاه)؛
-
اولویت با کاربران فعالتر و دارای امتیاز/سطح بالاتر.
ابزارها و پلتفرم معاملاتی کارگزاری mofid و agah
هر دو کارگزاری ابزارهای پیشرفته ای برای معامله و تحلیل ارائه می دهند:
پلتفرم ها و ابزارهای کلیدی کارگزاری مفید
- ایزی تریدر: سامانه معاملاتی پیشرفته کارگزاری مفید، نسخه وب و موبایل، با امکاناتی مانند بروزرسانی لحظهای قیمتها، فیلتر پیشرفته نمادها، نقشه بازار، تحلیل تکنیکال؛
- مفید آنلاین: سامانه معاملاتی دیگر مفید که امکان مشاهده پرتفوی، سفارشگذاری، گزارشات، مشاهده عمق بازار و مظنهها را دارد؛
- اپلیکیشن موبایل با امکانات کامل؛
- ابزارهای تکمیلی: سامانههای تحلیل مانند بورسویو، مفید کارت، همراه اپلیکیشن مفید، دستیار هوشمند پشتیبانی؛
- نکته: امکان استفاده همزمان از چند سامانه برای معاملهکننده، و تنوع در ابزارهای معاملاتی مختلف.
پلتفرمها و ابزارهای کلیدی کارگزاری آگاه
-
آساتریدر: سامانه معاملاتی اصلی کارگزاری آگاه، نسخه تحت وب، اندروید و iOS، با امکانات از جمله ثبت سفارش سریع، مشاهده نمودار و تحلیل تکنیکال، مشاهده سبد دارایی، رصد بازار؛
-
ابزارهای جانبی و سامانههای تخصصی: مثلاً سامانه مشاوره آنلاین آوای آگاه برای تحلیل صنایع و شرکتها؛
-
نکته: تمرکز بر فراهم کردن تجربه معاملاتی قابل اطمینان با رابط کاربری مناسب موبایل و وب؛ سرعت و سهولت برای کاربران معمولی و نیمهحرفهای.
برنامه های آموزشی
هر دو کارگزاری به اهمیت آموزش در موفقیت سرمایه گذاران واقف هستند و برنامه های آموزشی متنوعی ارائه می دهند:
- وبینارهای رایگان و پولی؛
- دوره های آموزشی آنلاین و حضوری؛
- محتوای آموزشی در قالب مقاله، ویدیو و پادکست؛
- همکاری با اساتید و تحلیلگران برجسته بازار.
کدام کارگزاری برای چه کسی مناسب است؟
انتخاب بین مفید و آگاه به نیازها و ترجیحات شخصی شما بستگی دارد. در ادامه، برخی سناریوها را بررسی می کنیم:
برای معامله گران تازه وارد
اگر تازه وارد دنیای بورس شده اید، ممکن است کارگزاری آگاه گزینه مناسب تری باشد. رابط کاربری ساده تر آساتریدر و برنامه های آموزشی گسترده این کارگزاری می تواند شروع کار را برای شما آسان تر کند.
برای معامله گران فعال و حرفه ای
معامله گران حرفه ای ممکن است مفیدتریدر را ترجیح دهند. این پلتفرم با قابلیت های پیشرفته و امکان برنامه نویسی استراتژی های معاملاتی، برای تریدرهای تکنیکال جذاب تر است.
برای سرمایه گذاران بلندمدت
اگر استراتژی شما سرمایه گذاری بلندمدت است، هر دو کارگزاری گزینه های مناسبی هستند. در این صورت، می توانید بر اساس کیفیت خدمات مشتری و امکانات تحلیلی انتخاب کنید.
مزایا و معایب کارگزاری آگاه و مفید
برای تصمیم گیری بهتر، مزایا و معایب هر کارگزاری را به صورت خلاصه بررسی می کنیم:
مزایای کارگزاری مفید:
-
سابقه طولانی و جایگاه قدرتمند در بازار بورس ایران (تأسیس 1373)؛
-
ارائه پلتفرمهای معاملاتی پیشرفته و متنوع (ایزیتریدر، مفید آنلاین، بورس ویو)؛
-
سطح بالای پوشش خدمات حضوری و آنلاین در سراسر کشور (شعب متعدد، نقاط خدمت گسترده)؛
-
کیفیت نسبی خوب پشتیبانی و پاسخگویی شبانهروزی ← «چت آنلاین، تماس تلفنی 24 ساعته».
معایب کارگزاری مفید:
-
زمان احراز هویت، ثبت نام یا شروع معاملات ممکن است طولانیتر باشد نسبت به برخی رقبا؛
-
برای کاربران تازهکار، تنوع زیاد سامانهها ممکن است گیجکننده باشد (پلتفرمهای متعدد)؛
-
گزارشهایی از مشکلات کوچک در برخی پشتیبانیها یا زمان پاسخگویی در برخی بازخوردها وجود دارد.
مزایای کارگزاری آگاه:
-
یکی از کارگزاریهای مطرح با سابقه قابل توجه (تأسیس 1384) و رتبه بالای بازار؛
-
پلتفرم معاملاتی مجزا و کاربرپسند (آساتریدر) و ارائه خدمات متنوع (آموزش، صندوقها، سبدگردانی)؛
-
شبکه شعب و مراکز خدمات گسترده در سراسر کشور، دسترسی فیزیکی خوب برای کاربران.
معایب کارگزاری آگاه:
-
برخی کاربران گزارش دادهاند که پشتیبانی آنلاین یا پاسخگویی در برخی مواقع با تأخیر همراه است؛
-
ممکن است برای کاربران حرفهایتر، امکانات خاص یا پیشرفتهتر که در برخی رقبا دیده میشود، کمتر برجسته باشد (بازخورد عمومی کاربران).
تحلیل عمیق تر: چرا انتخاب کارگزاری مناسب حیاتی است؟
انتخاب کارگزاری مناسب فراتر از مقایسه ساده کارمزدها و خدمات است. این تصمیم می تواند تأثیر عمیقی بر تجربه سرمایه گذاری و حتی نتایج مالی شما داشته باشد. در ادامه، به برخی از دلایل اهمیت این انتخاب می پردازیم:
- دسترسی به ابزارهای تحلیلی: کارگزاری های پیشرو مانند مفید و آگاه، ابزارهای تحلیلی پیشرفته ای در اختیار مشتریان قرار می دهند. این ابزارها می توانند به شما در تصمیم گیری های بهتر و تحلیل دقیق تر بازار کمک کنند؛
- سرعت و پایداری سیستم: در بازار پرنوسان بورس، هر ثانیه اهمیت دارد. سیستم های پایدار و سریع می توانند تفاوت بین سود و زیان باشند؛
- امنیت و اعتبار: حفاظت از سرمایه و اطلاعات شخصی شما بسیار مهم است. کارگزاری های معتبر سرمایه گذاری قابل توجهی در زیرساخت های امنیتی انجام می دهند؛
- آموزش و پشتیبانی: دسترسی به منابع آموزشی و پشتیبانی حرفه ای می تواند در پیشرفت شما به عنوان یک سرمایه گذار نقش کلیدی داشته باشد.
نگاهی به آینده: روندهای صنعت کارگزاری
صنعت کارگزاری در حال تحول مداوم است. برخی از روندهایی که می توانند آینده این صنعت را شکل دهند:
- هوش مصنوعی و یادگیری ماشین: استفاده از این فناوری ها برای بهبود تحلیل ها و تصمیم گیری های معاملاتی؛
- بلاکچین و ارزهای دیجیتال: احتمال ورود کارگزاری ها به بازار ارزهای دیجیتال و استفاده از فناوری بلاکچین؛
- خدمات مشاوره روباتیک: ارائه مشاوره های سرمایه گذاری خودکار با استفاده از الگوریتم های پیشرفته؛
- تمرکز بر تجربه کاربری: بهبود مداوم رابط های کاربری و ساده سازی فرآیندهای معاملاتی
مقایسه عملکرد کارگزاری مفید و آگاه در بازار
برای درک بهتر جایگاه این دو کارگزاری، نگاهی به آمار عملکرد آنها در بازار می اندازیم:
| شاخص | کارگزاری مفید | کارگزاری آگاه |
|---|---|---|
| رتبه در ارزش معاملات | رتبه اول | رتبه دوم |
| سهم از کل معاملات بورس | حدود 10% یا کمتر | حدود 6% در برخی بازهها |
| تعداد مشتریان فعال | بیش از 11 میلیون کاربر | بیش از 7,000,000 نفر |
| رشد سالانه ارزش معاملات | %15 | %18 |
توجه: این آمار تقریبی است و ممکن است با توجه به منابع و زمان دقیق بررسی، اندکی متفاوت باشد، پس حتما سایت اصلی کارگزاری ها چک شود.
نکات مهم در زمان انتقال از یک کارگزاری به دیگری
اگر تصمیم به تغییر کارگزاری گرفتید، به این نکات توجه کنید:
- هزینههای انتقال: بررسی کنید آیا کارگزاری مبدا یا مقصد هزینهای برای انتقال دریافت میکنند؛
- زمانبندی انتقال: سعی کنید انتقال را در زمانی انجام دهید که کمترین تأثیر را بر معاملات شما داشته باشد؛
- اعتبارات و امتیازات: مطمئن شوید که اعتبارات یا امتیازات خود را در کارگزاری قبلی از دست نمیدهید؛
- آموزش با پلتفرم جدید: قبل از انتقال کامل، با پلتفرم کارگزاری جدید آشنا شوید.
توصیه های نهایی برای انتخاب کارگزاری
- اولویتبندی نیازها: لیستی از مهمترین نیازهای خود تهیه کنید و کارگزاریها را بر این اساس ارزیابی کنید؛
- تست عملی: اگر امکان دارد، حسابهای آزمایشی هر دو کارگزاری را امتحان کنید؛
- بررسی نظرات کاربران: تجربیات واقعی سایر کاربران میتواند بینش ارزشمندی به شما بدهد؛
- مشاوره با متخصصان: با یک مشاور مالی مستقل درباره انتخاب خود صحبت کنید؛
- انعطافپذیری: به یاد داشته باشید که میتوانید در هر دو کارگزاری حساب داشته باشید و از مزایای هر دو بهره مند شوید.
نظر نویسنده درباره مقایسه کارگزاری مفید و آگاه
انتخاب بین کارگزاری مفید و آگاه، تصمیمی شخصی و وابسته به نیازها و اهداف فردی شماست. هر دو کارگزاری خدمات با کیفیت و قابل اعتمادی ارائه میدهند و جزو برترینهای صنعت محسوب میشوند.
مفید با سابقه طولانی تر و پلتفرم پیشرفته تر، ممکن است برای معاملهگران حرفهای و تکنیکال جذاب تر باشد. از طرف دیگر، آگاه با رابط کاربری ساده تر و برنامههای آموزشی گسترده، میتواند برای تازه واردان و سرمایهگذاران با تجربه کمتر مناسبتر باشد.
در نهایت، موفقیت در بازار سرمایه تنها به انتخاب کارگزاری محدود نمیشود. آموزش مداوم، مدیریت ریسک دقیق و استراتژی سرمایهگذاری منسجم، همگی در موفقیت شما نقش کلیدی دارند. با ارزیابی دقیق نیازهای خود و بررسی همه جانبه گزینههای موجود، میتوانید تصمیمی آگاهانه و متناسب با اهداف سرمایهگذاری خود بگیرید.
سوالات متداول
کدام کارگزاری قدیمی تر است، آگاه یا مفید؟
کارگزاری مفید قدیمیتر است (تأسیس 1373) و آگاه در 1384 راهاندازی شده است.
کدام کارگزاری مشتریان بیشتری دارد؟
مفید با بیش از 11 میلیون مشتری فعال، از این نظر جلوتر است.
کدام پلتفرم معاملاتی بهتر است؟
آساتریدر آگاه برای کاربر سادهتر است؛ ایزی تریدر مفید امکانات تخصصیتری دارد.
کدام کارگزاری اعتبار بیشتری میدهد؟
معمولاً مفید تا حدود 75% ارزش پرتفو اعتبار میدهد؛ آگاه حدود 60%.
کدام کارگزاری شعب بیشتری دارد؟
مفید با بیش از 5000 نقطه خدمت گستردهتر است؛ آگاه بیش از 100 شعبه حضوری دارد.
کدام کارگزاری برای مبتدیها مناسبتر است؟
آگاه بهدلیل رابط کاربری سادهتر برای تازهکارها مناسبتر است.
