شمش طلا بخریم یا طلای آب شده؟🪙 مقایسه سود شمش طلا و طلای آب شده در سرمایه گذاری

18 جولای

شمش طلا بخریم یا طلای آب شده؟ کدام برای سرمایه گذاری مناسب است؟

برای اینکه بدانید شمش طلا بخرید یا طلای آب شده، باید به خصوصیات هر کدام از این دسته از طلاها توجه کنید و با توجه به نیاز و بودجه خود برای خرید آن‌ ها اقدام کنید. به عنوان مثال، شمش طلا دارای عیار 24 (99.99% طلا خالص) است و در وزن‌های مختلفی از 1 گرم تا چند کیلوگرم عرضه می‌شود.

هزینه ساخت شمش طلا معمولاً بین 3 تا 7% قیمت طلا است. این گزینه برای سرمایه‌ گذارانی مناسب است که می‌خواهند مبلغ زیادی را برای خرید نماد طلا و سرمایه‌ گذاری در نظر بگیرند. از سوی دیگر، طلای آب شده معمولاً دارای عیار 18 (75% طلا) است و به دلیل هزینه ساخت کمتر، برای سرمایه‌ گذارانی با بودجه کمتر مناسب‌ تر است.

اگر “سرمایه اندکی” دارید، شمش برایتان مناسب نیست و باید طلای آب شده خریداری کنید. به طور خلاصه، اگر “توان مالی بالایی” دارید و به دنبال سرمایه‌ گذاری پایدار و با ارزش هستید، شمش طلا گزینه بهتری است، اما اگر بودجه کمتری دارید و می‌خواهید در بازار طلا سرمایه‌ گذاری کنید، طلای آب شده گزینه مناسبی است.

جدول مقایسه شمش طلا و طلای آب شده برای سرمایه‌گذاری

ویژگی	شمش طلا	طلای آب شده
عیار	معمولاً 24 (99.99%)	معمولاً نزدیک 18 (750) اما بسته به ری‌ گیری/منبع می‌ تواند متفاوت باشد
هزینه ساخت / اجرت	معمولاً بالاتر از آب‌ شده (به‌ خاطر ضرب/پلمپ/برند/گواهی)	معمولاً کمتر (اغلب بدون اجرت ساخت مشابه مصنوعات)
وزن‌ های موجود	از وزن‌ های کوچک تا بزرگ (1 گرم تا چند کیلو)	معمولاً وزن‌ های متنوع (اغلب در وزن‌ های کوچک‌ تر هم رایج است)
نقدشوندگی / فروش	عموماً خوب، مخصوصاً برای برندهای معتبر؛ ولی ممکن است با پرمیوم/شرایط خرید و فروش همراه باشد	عموماً خوب در بازار داخلی، اما وابسته به عیارسنجی/کد ری‌ گیری و اعتماد فروشنده
پرمیوم / اختلاف خرید-فروش (اسپرد)	معمولاً پرمیوم بالاتر (به‌ خصوص شمش‌ های برنددار و بسته‌ بندی‌ شده)	معمولاً پرمیوم کمتر؛ اما اسپرد می‌ تواند با توجه به ری‌ گیری/فروشنده/پلتفرم تغییر کند
هزینه‌ های پنهان	احتمال هزینه‌ های بسته‌ بندی، پلمپ، گواهی، کارمزد فروشنده/کارگزار	احتمال هزینه‌ های عیارسنجی/نمونه‌ برداری، ری‌ گیری، کارمزد معامله، کسری وزن در نمونه‌ گیری
راستی‌ آزمایی اصالت	ساده‌ تر: برند/مشخصات حک‌ شده + سریال/گواهی/بسته‌ بندی معتبر	حساس‌تر: کد ری‌ گیری/برگه آزمایش/استعلام‌ پذیری + وزن‌ کشی دقیق
سناریوی مناسب	سرمایه بیشتر، نگهداری بلندمدت، اولویت با استاندارد/اعتبار	سرمایه کم تا متوسط، معامله‌ گری/خرید پله‌ ای، خرید فیزیکی یا آنلاین با دقت در اصالت
ریسک تقلب و راه کنترل آن	ریسک تقلب کم‌ تر؛ کنترل با خرید از برند/فروشنده معتبر و بررسی سریال/گواهی	ریسک تقلب بیشتر؛ کنترل با کد ری‌ گیری قابل استعلام، فاکتور معتبر، خرید از واحد/پلتفرم شناخته‌ شده

شمش طلا چیست؟

در بازار، طلای آب شده‌ای که “عیار” آن بالا باشد، شمش طلا نامیده می‌شود. برای تولید این فلز ارزشمند باید دقت زیادی به خرج داد تا خلوص مناسبی از آن بدست آید. نکته‌ای که در رابطه با شمش طلا اهمیت دارد، این است که عیار آن با ارزشش ارتباط مستقیمی دارد. می‌ توان گفت که شمش، «بهترین روش خرید طلا» برای نگهداری است.

ویژگی های شمش طلا

برخی از مهم‌ ترین ویژگی شمش طلا در زیر آمده است:

امکان کلاهبرداری و تقلب در شمش طلا تقریباً نزدیک به صفر است؛
شمش طلا دارای پایین ترین اجرت ساخت در بین انواع طلا (به جز طلای آب شده) است.

مزایا و معایب شمش طلا برای خرید

شمش طلا با خلوص بالا، استاندارد بین‌المللی و ارزش پایدار، یک دارایی «امن و مطمئن» برای حفظ ارزش پول و مقابله با “تورم” است. اما به دلیل عدم تنوع، قیمت بالا و محدودیت در فروش سریع، برای مصارف گوناگون و سرمایه‌ گذاران کوچک مناسب نیست در ادامه به مزایا و معایب شمش طلا میپردازیم.

مزایا شمش طلا برای خرید

سنجش خلوص، کافیست اطلاعات و نشان روی شمش را بررسی کنید؛
عدم فرسایش: شمش طلا به هیچ عنوان دچار فرسایش و از دست دادن وزن نمی‌شود و همیشه دارای ارزش است. نگهداری آن نیازی به محافظت ویژه ندارد و فقط باید در جای خشک و امن قرار گیرد؛
استاندارد بین‌المللی: شمش طلا دارای قیمت منصفانه و یکسانی در بازارهای مختلف است. برای مقایسه قیمت، نیازی به اطلاعات دقیق و به‌روز از بازار نیست، فقط به قیمت طلا توجه کنید؛
دارایی امن: شمش طلا یک دارایی امن و مورد اعتماد محسوب می‌شود. اگر می‌خواهید ارزش پولتان حفظ شود و در برابر تورم مقاوم بماند، شمش طلا انتخاب مناسبی است.

معایب شمش طلا برای خرید

عدم شکل‌ پذیری و تنوع: شمش طلا به دلیل نداشتن تنوع و عدم شکل‌ پذیری، برای مصارف مختلفی مانند زیورآلات، الکترونیک، دندانپزشکی و صنعت استفاده نمی‌شود و تقاضای کمتری دارد؛
قیمت بالا: شمش طلا معمولاً قیمت بالاتری نسبت به طلای آب شده دارد. اگر پول زیادی برای سرمایه‌ گذاری دارید، شمش طلا انتخاب مناسبی است؛
خرید عمده: شمش طلا را می‌توانید فقط به صورت عمده و با وزن بالاتر خریداری کنید، بنابراین برای کسانی که می‌خواهند ریسک خود را کم کنند و در بازارهای متنوع حضور نداشته باشند، مناسب نیست؛
نقدشوندگی کم: شمش طلا را نمی‌توان به راحتی و با هزینه کم به دیگران فروخت و نقد کرد، بنابراین برای سرمایه‌ گذارانی که به دنبال سود سریع هستند، مناسب نیست.

طلای آب شده چیست؟

طلای آب شده در واقع از ذوب کردن طلاهای مختلف مانند طلای دست دوم و طلاهای کهنه ساخته می‌شود. و حتی می‌ توانید آن‌ها را علاوه بر کوره‌های ریخته‌ گری طلا، در کوره‌ های معمولی یا حتی در خانه خود بسازید.

ویژگی های طلای آب شده

طلای آب شده را به هر صورتی که دلتان بخواهد، می‌ توانید بسازید؛
برای خرید آن اجرت ساخت و مالیات نیازی نیست پرداخت کنید؛
گزینه بسیار عالی برای ساخت زیورآلات با سلیقه شخصی خودتان به شمار می‌رود؛
مزایا و معایب خرید طلای آب شده.

مزایا و معایب طلای آب شده

طلای آب شده با تنوع بالا، قیمت کمتر و قابلیت فروش آسان، گزینه‌ ای مناسب برای سرمایه‌ گذاران با “بودجه کم” و نیاز به “سود سریع” است. اما خلوص کمتر، نیاز به تجهیزات خاص برای سنجش خلوص و هزینه نگهداری بالا از معایب آن محسوب می‌شود، که در ادامه به مزایا و معایب آن میپردازیم.

مزایای طلای آب شده

شکل‌ پذیری و تنوع بالا: برای مصارف مختلفی مانند زیورآلات، الکترونیک، دندانپزشکی و صنعت استفاده می‌شود و تقاضای بالایی دارد؛
قیمت کمتر: معمولاً ارزان‌ تر از شمش طلا است و برای سرمایه‌ گذاران با بودجه کمتر مناسب‌ تر است؛
قابلیت خرید به صورت خرده‌فروشی: می‌توانید با وزن کمتر و به صورت خرده‌ فروشی خریداری کنید، که امکان پخش ریسک را فراهم می‌کند؛
فروش و نقدشوندگی آسان: به راحتی و با کمترین هزینه قابل فروش و تبدیل به پول نقد است، مناسب برای افرادی که به دنبال سود سریع هستند.

معایب طلای آب شده

خلوص کمتر: ارزش کمتری نسبت به شمش طلا دارد و برای سنجش درصد خلوص به تجهیزات و آزمایشگاه خاصی نیاز دارد؛
فرسایش و کاهش وزن: ممکن است دچار فرسایش شده و وزن خود را از دست بدهد، که نیاز به نگهداری دقیق و هزینه‌ بر دارد؛
آلاینده‌ ها و مواد غیرطلایی: ممکن است شامل آلاینده‌ ها باشد که برای جداسازی نیاز به تجهیزات خاص و فرآیندهای شیمیایی و حرارتی دارد؛
اختلاف قیمت بالا: ممکن است اختلاف قیمت بالایی با انواع دیگر طلا داشته باشد، که ممکن است برای برخی سرمایه‌ گذاران نامناسب باشد.

پلتفرم‌ های طلا: مزایا و ریسک خرید طلای آب‌ شده در آن

پلتفرم‌ های طلا، سرویس‌ های آنلاین خرید و فروش طلا هستند که معمولاً امکان معامله «طلای آب‌ شده» را با مبالغ کم، قیمت لحظه‌ ای و تسویه سریع‌ تر فراهم می‌ کنند.

برای مثال، در پلتفرم «ملّی‌ گلد» امکان شروع خرید طلای آبشده از مقادیر بسیار کوچک (در حد میلی‌ گرم) و همچنین درخواست تحویل فیزیکی طبق شرایط پلتفرم وجود دارد و خود پلتفرم درباره کارمزد و مدل نگهداری/تحویل توضیح داده است.

با این حال، هنگام انتخاب هر پلتفرم (از جمله ملی‌ گلد یا سایر گزینه‌ ها) بهتر است قبل از خرید، شفافیت کارمزدها و اختلاف قیمت خرید/فروش، روش تضمین اصالت (کد ری‌ گیری/استاندارد)، شرایط تحویل فیزیکی، و مجوزها/قوانین و مقررات درج‌ شده در سایت را دقیق بررسی کنید.

شمش طلا و طلای آب شده چه تفاوتی با هم دارند؟

شاید شما هم جز افرادی هستید که تصور می‌کنند شمش طلا با طلای آب شده تفاوتی ندارد. در صورتی که این تفکر کاملا اشتباه است. در اصل این دو نوع طلا با هم تفاوت‌ هایی دارند. برای درک بهتر این تفاوت ها به نکات زیر توجه کنید:

تفاوت از لحاظ شکل ظاهری

طلای آب شده ابعاد و اشکال گوناگونی دارد و این ابعاد قوانین خاصی ندارد.

شمش طلا ظاهرش شبیه به مخروط است؛ اما طرح‌ های گوناگونی برای قالب شمش طلا در نظر می‌گیرند که مطابق با خصوصیات فیزیکی طلا و فرایند انجماد این طرح‌ها را انتخاب می‌ کنند.

عیار طلای آب شده و شمش طلا

اکثر افراد تصور می‌ کنند که عیار طلای آب شده فقط 750 است؛ اما عیار این نوع از طلا می‌تواند از 730 تا 999.99 تغییر کند. با این وجود “عیار شمش” بالای 990 یا 995 است. عیارهای استاندارد شمش طلا، عیار 995 ، عیار 999.9 و عیار 999.99 هستند.

البته در نظر بگیرید که شمش‌ هایی در بازار موجود بوده که به اشکال تیزابی یا کارگاهی معروف هستند و عیار این دسته از شمش از حداقل عیار 900 شروع شده و تا بالاتر ادامه دارد.

تفاوت در اطلاعات ثبت شده روی طلا

هر قطعه طلای اصل باید دارای نوشته‌های استانداردی باشد. نحوه نوشتن اطلاعات روی شمش یا طلای آب شده با یکدیگر فرق دارند. به طور مثال:

روی طلای آب شده نام لابراتور ساخت، عدد رهگیری، عیار طلا و کد پیگیری از اتحادیه طلا درج شده است؛
روی شمش برند شرکت سازنده، مجوز و سال ساخت، عیار و وزن شمش حک شده است؛
به همین خاطر می‌بایست قبل از خرید شمش یا طلای آب شده ابتدا اطلاعات آن را با عکس شمش یا عکس طلای آب شده اصل چک کنید. این اعداد باید با هم مطابق باشند.

مقایسه سود دهی شمش طلا و طلای آب شده در 10 سال گذشته

در عمل، «سود دهی» شمش و طلای آب‌ شده بیشتر از اینکه به ماهیتشان مربوط باشد، به قیمت خود طلا و سپس هزینه‌ های معامله برمی‌ گردد.

اگر وزن و عیار یکسان باشد، هر دو تقریباً به یک دارایی پایه متصل‌ اند و اختلاف بازده نهایی معمولاً از پرمیوم و اسپرد (به‌ خصوص در شمش‌ های برنددار) یا از هزینه‌های عیارسنجی/ری‌ گیری و ریسک اصالت در طلای آب‌ شده ایجاد می‌ شود.

از طرف دیگر، گزارش‌ های شورای جهانی طلا نشان می‌ دهد در سال‌ های اخیر، تقاضای «سرمایه‌ گذاری در طلا» (از جمله شمش و سکه) تحت‌ تأثیر نا اطمینانی‌ های اقتصادی و بازارها تقویت شده و بازارهای بزرگی مثل چین هم در این روند نقش داشته‌ اند.

نظر نویسنده درباره مقایسه شمش طلا با طلای آب شده

خرید طلا از زمان‌ های قدیم یکی از روش های سرمایه گذاری به شمار می رفته است. نسبت به ده سال گذشته روز به روز تقاضا برای خرید این دو نوع طلا بیش‌تر می‌ شود.

چرا که بهترین روش خرید طلا برای سرمایه گذاری این است که شما طلا را به صورت شمش یا طلای آب شده تهیه کنید، تا شاهد رشد روز افزون سود خود از خرید آن ها باشید.

البته هر کدام از این روش ها دارای مزایا و معایبی هستند که باید به آن ها توجه ویژه ای داشته باشید تا متحمل ضرر نشوید.

سوالات متداول

خرید شمش طلا بهتر است یا طلای آب شده؟

برای سرمایه گذاری طولانی مدت، شمش و برای کوتاه مدت با سود کم تر، طلای آب شده.

مهم ترین مزیت شمش طلا را نام ببرید؟

امکان کلاهبرداری در آن وجود ندارد.

مهم ترین مزیت طلای آب شده به چه صورت است؟

به راحتی می توان آن را تغییر شکل داد و به طلای زینتی تبدیل کرد.

شمش طلا گران تر است یا طلای آب شده؟

شمش طلا به دلیل عیار بالا، گران تر است.

خرید آنلاین طلای آب‌ شده بهتر است یا خرید حضوری؟

آنلاین می‌ تواند سریع‌ تر و قابل دسترس‌ تر باشد، اما باید به شفافیت کارمزدها، اختلاف خرید/فروش، شرایط تحویل فیزیکی، و روش تضمین اصالت در همان پلتفرم دقت کنید. حضوری هم نیازمند فاکتور معتبر و کنترل دقیق وزن/عیار است.

اختلاف خرید و فروش (اسپرد) در طلای آب‌ شده معمولاً کمتر است یا شمش؟

اغلب طلای آبشده اسپرد/هزینه جانبی کمتری نسبت به شمش‌ های برنددار دارد، ولی در عمل به فروشنده/پلتفرم، میزان نقدشوندگی و شرایط بازار وابسته است.

درج نظر

;